xdkgl贷款管理系统简要操作说明.doc

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1、贷款管理系统操作说明一、系统特点1.经过多年不断升级完善，系统充分适应各种用户的管理与操作需求。系统实施快速简捷，操作人员易上手，系统对于电脑硬件无特殊要求。2.自定义的网络审批流程管理。3.支持多级机构的管理。4.完善的客户档案管理功能，可自动生成内容详尽的客户档案表。5.信用等级评定功能。可以打印出各种建档评级表。6.自动算息快速准确，可以打印分段利息清单，避免手工计算的差错，特别是对于复息的计算，可以有效避免人工计算造成的错算问题。7.可临柜业务处理，可直接打印借据、还款凭证、催款单等。8.强大的照相、图片管理功能，可以使用摄像头照相，也可以管理各种图片、WORD、EXCE

2、L文档。9.支持指纹仪、二代身份证识别仪。10.完善的五级分类质量管理模块，可全电脑化操作，可五级分类明细、汇总表，提升贷款质量分析能力。11.完善的贷后管理功能。贷款催收、起诉、抵债资产的管理详细全面。12.查询功能强大，系统自动生成各种经营报表，完全取代手工报表。并且可以自定义各种报表格式。二、登陆系统l普通登陆：双击桌面贷款管理系统图标，进入登陆界面。输入操作员用户代码和口令，即可进入系统。l本系统第一次登陆：点登陆界面的右下角“网络连接设置”按钮，设置服务器IP地址，数据库用户sa，数据库密码，点“保存”按钮，再点“测试连接”按钮，再点“是”按钮，点“确定”按钮，点“默认

3、设置”按钮，点“保存”按钮，再点“退出”按钮，即可完成设置。l各客户端第一次登陆：点登陆界面的右下角“网络连接设置”按钮，输入服务器IP地址，点“保存”按钮，再点“退出”按钮，即可完成设置。l初始用户：系统管理员的初始用户代码为：1，密码为空。普通用户代码是2，密码为空。三、初次使用系统的基本设置1.机构设置：l第一次使用本系统时必须首先增加相应的机构。可使用系统管理员身份登陆，在“系统设置”＝》“机构设置”中进行设置。l系统初始化了两个机构，1个是“总机构”，机构级别是1，是最顶层的机构，不可删除，只允许存在1个这样的顶级机构。l另一个初始机构是“公司营业部”，机构级别是2，是

4、指办理业务的机构。这样的机构可根据自己公司的情况设置多个机构。例如可以增设“贷款机构1”、“贷款机构2”这样的分支机构名称。l也可以设置机构级别为3的子机构，用于放贷机构的下属子公司，但大部分小贷公司还没有发展到使用此级别，一般不要设置机构级别为3的机构。l其中“允许直接受理业务”项，是指此机构是否允许受理客户的贷款申请，可根据实际情况进行勾选。l其中“总贷款余额”项，是指此机构的总的贷款余额和不能超过某个设定值，如果超出了设定值，将不能再放款。1.人员设置l系统初始化人员有2个，1个是用户“系统管理员”，用户编号为1，密码为空，1个是用户“录入人员”，用户编号为2，密码为空。l

5、可将公司相关人员录入到本系统中。可使用系统管理员身份登陆，在“系统设置”＝》“人员设置”中进行设置。l其中“是否客户经理”项，“是否允许登陆”项，可根据实际情况选择，“不允许同时登陆”项，如果选中后，同一操作员将不允许在2台电脑上同时登陆，一般可不选择。l其中“只允许查看本客户经理的客户信息”项，如果选中后，将只能查看到本人的相关客户资料，而不能允许看到其他人的资料，方便公司的数据保密安全。2.业务种类设置l业务种类就是贷款的各种业务种类。系统初始化有4个业务种类，可使用系统管理员身份登陆，在“系统设置”＝》“业务种类设置”中进行设置，初始的业务种类可以根据需要进行修改。l可以增

6、加自己特有的业务种类。在贷款录入分类中，可以设置不同的贷款录入分类。一般贷款录入分类设置为“普通贷款”类型。3.机构权限设置l设置机构某个业务种类放款的最大放款权限金额。所有机构均需要设置，总机构、分机构均需要设置权限金额，否则由于权限为0，将不能放款。设定金额后，超过权限金额的贷款，将不允许审批及发放。l可使用系统管理员身份登陆，在“系统设置”＝》“机构权限设置”中进行设置。4.人员权限设置l设置人员的操作权限。一个人员可以具有定制化的各种权限。可根据实际需要设置各人员的权限。l可使用系统管理员身份登陆，在“系统设置”＝》“机构权限设置”中进行设置。l操作方法是，首先在选择人员

7、栏，选择相应的人员，然后到左边的权限目录中，选中要添加的权限，按右键，点“新增”即可增加此权限，如果要删除某操作员的权限，则按右键，点“删除”按钮即可。5.超级管理员设置l使用键盘的Alt+insert键，可以调用系统运行模式界面，在此界面中，可以设置系统基本运行方式，一般不需要更改系统的初始设置。l是否启用审批流程设置。如果不要求每一笔贷款都经过审批流程，可以设置贷款不经过审批流程也可以发放。l二是审批级数设置。用于设置贷款需要经过几级审批，大部分小贷公司适合设置为1级审批模式