银行自评报告(对银监).pdf

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1、.银行业务监管自评报告**银监局**分局：为落实**银监局**分局“守底线、强服务、严内控、促转型”的监管要求，**银行结合上级行下达的目标任务及地方经济发展的实际现状，与**银监局**分局签订相关监管承诺。现将监管自评情况报告如下：一、监控贷款风险自评**银行积极与融资平台公司协商，共同制订了今年到期贷款还款方案，密切跟踪融资平台运营状况和到期贷款还款进度，目前为止融资平台贷款数据****万元，未出现逾期及欠息情况。对于新增融资平台贷款的发放，我行严格按照“保在建、压重建、控新建”的要求，在做实信贷分类的基础上，按分类结果和审慎性原则发放，确保新增贷款合规率

2、达到100%。目前我行没有投放新增融资平台贷款的计划。我行由公司业务部负责融资平台贷款的数据监测工作。认真做好融资台账统计和日常监测工作，确保数据规范填报和认真审核，确保月报、季报、年报数据及基础信息报送准确率达100%。1/3.二、贷款管理自评我行严格执行农业银行信贷管理基本制度及相关贷款规定，遵循“先授信，后用信”原则投放每笔贷款。全年“三项贷款”受托支付比例达到100%，“合规口径”走款比例达到100%。中长期贷款新增和整改合格率达到100%。三、案防和安保工作自评**银行按照市分行年度保卫工作要点，部署和落实各项工作任务。每年初部署辖区的安全保卫责任制

3、工作，提出具体要求。对发生的典型案件及时通报全辖进行警示教育。保持案防高压态势，加强案件风险的事前防范。重点防范案件易发业务、易发岗位、易发环节和重点人员，完善了业绩评价和违规问责、尽职免责机制，确保轮岗、对账等防范要求落实到位；严格执行案件“四挂钩”制度，细化案件处置三项制度及案防考评办法，建立内外协作平台，强化案防教育，实施全覆盖案件风险排查，保证全年无大案要案发生。四、对实体经济支持情况自评**银行积极响应政府号召，支持国家产业政策，坚持以服务实体经济和社会民生为导向，支持县域经济发展，全年信贷资金主要投入农户经营、小额助业贷款等社会民生领域。截止目前，

4、**银行对小企业贷款达到****万元，涉农信2/3.贷***万元。力争确保小企业贷款、涉农贷款实现“两个不低于”目标。五、对金融服务，经营行为自评**银行严格按要求抓好不规范经营专项治理活动，杜绝变相提高利率、附加贷款条件、“捆绑销售”、不合理收费等行为，建立了公开透明的收费标准和信息披露机制。严格自查自纠，确保不规范经营投诉处置率达100%，向监管部门和上级机构的投诉率为零。我行进行了员工个人承诺和自评，规范了本行从业人员行为，确保员工不参与经商、办企业和以盈利为目的各种担保、资金中介、民间借贷活动；确保单位不参与民间融资、集资和高利贷活动。****银行**

5、支行****年**月*日3/3