基金法律法规重点.pdf

《基金法律法规重点.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、第一章：金融、资产管理与投资基金。1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。10、

2、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。14、交割工具期限：货币（又称：短期金融市场）、资本；交割期限：现货、期货。15、私人银行客户是指金融净资产达到500万以上的商业银行客户。第二章：证券投资基金的概述。1、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。2、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。3、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。4、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域

3、。5、基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。6、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。1/117、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。8、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。9、基金管理人在基金运作中具有核心作用。10、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。11、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清

4、算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。12、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。13、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。14、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。15、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。16、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励

5、约束机制。17、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。18、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。19、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。20、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。第三章：证券投资基金的类型。2/111、根据中国证监会颁布的、于20

6、14年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金)等类别。2、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。3、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。4、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等;成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。5、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

7、根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。6、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。7、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。8、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。9、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、债券。10、混合基金的