理财公开课课件.ppt

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1、理财规划师培训公开课2008－3－1主要内容理财的概念、内涵和理念何为理财规划师国家理财规划师培训教育知识体系详解理财规划的现实意义和发展前景理财规划师培训的目的和职业未来展望理财的概念和理念理财定义“理财是指个人或专业人士及机构根据生命周期理论，依据个人或家庭财务及非财务状况，运用规范的、科学的方法并遵循一定和特定的程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，最终实现个人或家庭终身的财务安全与财务自由。”2007社会十大热门用语奥运来了金猪宝宝网晒成风红楼选秀温情影视全民理财谁是白领换客风行休假调整乐活主义。2007十大理财

2、热门词语财产性收入CPI加息人民币升值QDII个人实物黄金打新股回归A股5.30中石油理财明星的诞生刘彦宾的故事理财规划的内涵现金规划消费支出规划保险规划子女教育规划投资规划税收筹划退休规划财产传承马斯洛需求层次理论生理需求（吃饭穿衣住房）安全需求（工作、医疗、保险）社交需求（朋友聚会、旅游）尊重需求（形象、奢侈品、教育）自我实现（7＋2高端运动）理财的目的追求追求财富增长平衡现在和未来的收支生命周期的不确定性理财工具的复杂、专业性高效运用有限财务资源抵御不测风险和灾害促进家庭和谐稳定最求高品质生活理财误区“我没钱，不需要理财”“理财能帮我赚多少

3、钱？”理财的不同境界追求财务安全财务自由什么是理财师“运用理财规划原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员”，只有通过职业资格考试的人员，才能正式取得理财规划师职业资格。国外理财资格认证CLU-特许人寿理财师ChFC-特许理财顾问师CFP-注册理财规划师IFA-独立财务顾问师国内理财资格认证中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会国家劳动社会保障部职业技能鉴定中心理财规划培训体系构成理财基础知识理财专业能力综合理财理财基础知识理财规划基础财务与会计宏观经济分析金融基础税收基础理财规划法律基础理财计算基础理财规划流程财务计算器使用理财专

4、业能力现金规划消费支出规划教育规划风险管理和保险规划投资规划税收筹划退休养老规划财产分配与传承综合理财编制综合理财方案理财规划的现实意义和前景评估自己的财务状态多问几个有没有？机会留给有准备的人理财规划师培训的目的和职业展望强化学习与认知获得职业资格掌握有力工具开阔视野加强交往预祝并相信大家一定会获得圆满成功谢谢！