商业银行实验培训(实验一).ppt

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1、商业银行实验培训制作：谭朝辉上海第二工业大学金融系1实验安排计划2实验一实验准备目的和要求:了解当前商业银行综合业务应用系统的发展变化了解当前商业银行营业部了解银行实务中的专业的机构设置术语了解本实验软件的功能框架掌握日常业务的基础流程.目的和要求:了解本次实验软件的功能架构掌握综合柜员日常业务的基础流程.了解商业银行综合业务应用系统的特征了解商业银行前台综合柜员制及授权制度3一、实验软件的功能架构商业银行综合业务综合业务查询管理报表管理个人业务综合管理对公存款对公贷款结算业务个人储蓄个人其他个人贷款财务分析对公业务41、日

2、常业务流程---营业前准备1)整理日常用具检查并开启各类机器设备检查各类印章是否齐全，调整印戳上的日期整理营业厅和柜台是摆放的各类存、取款凭条和宣传资料检查客户用的笔、墨、老花镜等便民服务措施是否齐全检查利率牌和汇率牌的内容是否正确2）检查着装和工号牌3）检查随身物品及用具4）检查安全防卫器具检查安全防卫器具是否正常、完好，二道门是否上锁二、综合柜员日常业务的基础流程51、日常业务流程----业务系统执行二、综合柜员日常业务的基础流程柜员轧账、机构轧账尾箱核对机构签退（本机构最后一个签退柜员）柜员签退现金入库日间

3、业务处理凭证出库现金出库机构签到（主管柜员）柜员签到62、会计核算的处理流程二、综合柜员日常业务的基础流程系统自动完成日结，生成打印科目日结单系统自动登记各种明细账、总账档案管理系统自动生成各种会计报表系统自动生成电子汇划报单、同城票据交换清单现金收/付款或签发回单、签章输出打印流水清单将记账凭证要素输机编制或用原始凭证代替记账凭证取得或填制原始凭证73、案例模式下的实验流程二、综合柜员日常业务的基础流程柜员签到选择案例审核票据在交易界面中输入业务要素，执行审核通过查看执行结果进入业务界面重提票据8三、商业银行综合业务应用系

4、统的特征目的和要求:了解当前商业银行综合业务应用系统的发展变化了解当前商业银行营业部了解银行实务中的专业的机构设置术语了解本实验软件的功能框架掌握日常业务的基础流程.面向客户面向业务核心会计数据大集中支持综合柜员制强大的后台功能9何为核心会计?核心会计思想是业务处理上对会计处理的客观要求。银行的每个业务处理可以分成两部分：一部分为业务部分，另一部分为会计记账部分。业务部分根据业务品种的不同，处理方式、流程控制是不同的，系统一定要设置相关的交易去处理它。但会计记账是有一定规律的，可以从具体的交易中分离出来，形成一个大家能共同使

5、用的核心模块，即建立参数化的记账核心，记账核心是事先设置好的，相当于把银行的会计知识放入了一个知识库，并经过认真细致的核查，其准确性在程序代码中有所保证。核心会计，即将银行的会计核算过程从业务过程中提取出来，成为一个通用的会计核心，所有业务过程如储蓄、对公等业务都围绕着同一个会计核心来展开。这样就最大限度地减少了因会计核算办法的改变而对业务过程带来的影响。10何为面向业务?目的和要求:了解当前商业银行综合业务应用系统的发展变化了解当前商业银行营业部了解银行实务中的专业的机构设置术语了解本实验软件的功能框架掌握日常业务的基础流

6、程.实务处理流程的比较记账复核制综合柜员制11实务处理特征:何为面向业务目的和要求:了解当前商业银行综合业务应用系统的发展变化了解当前商业银行营业部了解银行实务中的专业的机构设置术语了解本实验软件的功能框架掌握日常业务的基础流程.12四、商业银行前台综合柜员制目的和要求:了解当前商业银行综合业务应用系统的发展变化了解当前商业银行营业部了解银行实务中的专业的机构设置术语了解本实验软件的功能框架掌握日常业务的基础流程.什么是综合柜员制前台岗位设置及其职责前台业务处理的主要管理事项后台岗位设置及其职责前台柜员的绩效考评制度13（一

7、）、什么是综合柜员制定义----是指银行营业机构前台，在规定业务范围内，按照相应的业务处理权限和操作流程，由单一柜员或多个柜员组合，通过临柜窗口为客户综合办理本外币、对公、对私、出纳、信用卡等多种金融业务，并独立承担相应责任的一种劳动组合方式。特点----单人临柜、独立办理全业务业务授权有限集约化、高效率柜员分类----前台柜员后台业务岗业务管理岗14（二）、前台岗位设置及其职责综合柜员在授权范围内，直接办理客户本外币存取款、支付结算等多种临柜员业务和处理内部综合账务的人员。综合员在授权范围内，对柜员经办的业务进行授权（复核

8、）、实时监督的人员。具有事中监督的职责。业务主管在授权范围内，对柜员、综合员经办的业务进行授权，对重要的业务进行监督与稽核，对柜员、综合员进行管理的人员，具有事中监督和事后稽核职责。15（三）、前台业务处理的主要管理事项现金管理事项：尾箱管理、交接、柜员日终轧账、碰库印押证管理事项：印（印