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时间:2021-04-10
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1、理财产品销售创新合作模式经纪业务总部2014.6分支机构理财产品创设合作模式创新合作案例产品引入流程未来合作方向展望PartI分支机构理财产品创设合作模式合作背景客户嫌产品收益太低客户想要私人定制银行资金池需要对接产品认识了个私募界的大牛增加交易量完成份额目标代销产品完成产品销售目标理财产品收入、创新收入、收入、利润。。。。。。主要合作模式公募基金专户主动管理型股票/债券/基金/现金结构化股票/期货/量化对冲基金子公司专项资管计划通道私募阳光化股权质押融资房地产/政府平台委贷主动管理型打新股/量化对冲/债券
2、投资资金池对接券商资金池另类投资股权激励/新三板基金主要合作模式信托产品通道私募阳光化单一/集合/财产/财产权非通道业务投资类融资类私募管理人主动管理型股票/债券/基金/现金结构化股票/期货/量化对冲公募基金产品创设合作基本要素产品成立门槛:不得低于3000万元。参与人数:100万-300万不得超过200人;300万以上不受人数限制。主动管理型产品:以优秀的管理人获取绝对收益为卖点。结构化产品:包括投资顾问、劣后资金出资方、基金管理人、优先级投资者、托管银行。优先级投资者(银行、客户)劣后投资者(投顾)基金
3、专户银行投资理财资金池对接认购优先份额获得本金和固定收益投资加杠杆获得专项计划支付优先本金和预期收益后的剩余部分托管投资享受投资收益信托及私募产品合作基本要素产品成立门槛:信托不得低于3000万元、私募管理人暂无明确限制。参与人数:信托100万-300万不得超过50人;300万以上不受人数限制。私募管理人暂无明确限制。信托产品:投资类信托业务主要包括证券投资、非公开市场金融产品投资和非上市公司股权投资等;融资类业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、股权投资附加回购选择权、股票质押融资、以融资为目的的
4、财产与财产权信托、各类收益权信托和已开展的非标资金池等业务。二者区别之一是后者设有预期收益率。私募管理人产品:截至5月12日,共有1559家私募基金构登记为私募基金管理人,可以从事私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金投资管理业务。PartII创新合作案例公募基金专户-主动管理型南京分公司与华商基金合作专户产品华商成长优选一号,产品为主动管理型,2013年9月成立,截至2014年3月17日收益率为11.66%。产品计划期限1年,可展期;业绩提成起点6%,业绩提成比例20%。该产品我司共4名客户认购,总计
5、销量833万元。产品产生收入:1%认购费返还,交易佣金千分之一,分仓交易量15-20倍,1.5%管理费中0.5%举办客户活动。客户非常满意,成为培育客户的利器。产品筛选基金公司初步接洽,推荐投资专户。总部初评,向分支机构征询产品需求。产品设计三方洽谈,分支机构了解产品后达成合作意向。分支机构与基金公司商定销售政策及收入。产品推广分支机构筛选目标客户。分支机构与基金公司联合路演,为客户展开多样化推介活动。产品评审产品评审过会。产品上线代销。公募基金专户-结构化苏州分公司与长安基金合作,引进产品锦绣1号,分公司
6、包销。锦绣1号主要投资于具有一定折价优势封闭式基金和各类ETF,并通过股指期货对冲市场风险,产品形成的交易量增加营业市场份额,为与客户后期合作打下坚实基础。投顾客户-做净值排名-控制成本-加杠杆-自有资金做劣后信托:费率6.5%-6.7%银行:费率6%-6.5%分支机构洽谈,设计产品,基金专户费率5.8%销量摸底,产品评审,上线代销。产品设计:优先级:劣后级=2:1产品期限两年,优先级固定收益年化5%。产品净值≤1.2,优先级获取固定收益+优先级收益50%;产品净值>1.2,优先级获取固定收益+优先级收益4
7、0%。基金专户通道费千分之六,托管费千分之二。产品产生收入:佣金率万分之六,分仓交易量5-10倍。产品共销售2300万元优先级+100万劣后级,总计15名客户认购。公募基金专户设立注意事项投顾的重要性:基金专户对投顾资质审核,私募过往业绩跟踪。劣后资金来源:可以是个人客户,也可以是投顾。通道的合适性:不同投顾的要求不同,不同基金公司有不同的特色及产品。产品设计:需花长时间进行沟通和磨合,在自主产品设计中通常不会包括认购费;无交易量的产品会设计投资顾问费弥补收入。优先资金募集:银行理财池对接,大型银行7%-7
8、.5%,小型银行会更高;分支机构募集通常会针对机构客户及高净值客户。专户席位的租用:基金专户需租用专户席位,同一基金公司同一托管行的不同产品可共用席位。基金专户租用费用一年8.8万元左右。专户席位交易量:按月通知分支机构。专户表现跟踪:定时收集推送。区域性销售:区域性销售会纳入产品评审考量。银行白名单:银行资金池对接有基金公司白名单。公募基金专户合作白名单综合考虑基金公司实力、合作关系、基金专户规模、专户投资水平
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