供应链金融产品体系介绍.ppt

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1、目录理解供应链金融服务同业及我行发展情况21345供应链金融产品体系企业与供应链管理关于供应链金融方案企业贸易融资-供应链全球贸易自由化，跨国性功能布局及资源再分配；物流业日趋发达完善，网络电子平台的大量应用；劳动力成本的巨大差异；市场价格竞争白热化；围绕著名品牌运营商的上下游分销及供应商的融资需求日渐强烈原始材料供应商半成品供应商生产企业品牌营运商零售网络最终用户企业营运周期生产型企业单个营运周期企业获得新订单采购原材料应付账款库存、生产制造发货运输应收账款现金回笼企业供应链管理物流成本占总成本的40%,生产成本只有10%物流支出大：1998年，美国公司在

2、包装、处理、卸车分类、再装车、运输商品方面花费6700亿美元(占GDP的10.5%)；库存成本高：以食品杂货业为例，不必要的库存卷走了300亿美元。物流时间为90%,而制造时间仅为10%以麦片粥为例，从工厂到超级市场，途经一连串各有库房的批发商、分销商、集运人，居然要走104天。资金周转率仅为1.2在英国举办的98‘供应链管理专题会议上，一位与会者提到，在他的欧洲日杂公司，从渔场码头得到原材料，经过加工、配送到产品的最终销售需要150天时间，而产品加工只需要45分钟。成本时间供应商顾客采购生产经营分销物流,信息流返回物流,信息流企业物流服务市场物流服务市场企

3、业供应链管理生产经营中：融资难！仓管难！产能难以扩大！原料采购中：资金不足！没有谈判地位！产品销售：账务不清晰！账款难催收！难回笼！竞标中：业主对我不了解不放心!不信任!企业供应链瓶颈我们对供应链金融的理解实质——区别服务：每个供应链、供应链上每个企业的服务都将不同。把服务提供给最需要帮助的企业。目的——核心企业提供供应链上的竞争力；银行获得更多的客户和利润来源。A银行贷款分销商供应商核心企业核心支持更多销售能力较长时间账期分销商供应商核心企业销售销售苛刻很少优惠很多苛刻很少B银行贷款A银行贷款C银行贷款传统融资模式中银行与供应链成员关系供应链融资模式中银行

4、与供应链成员关系把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中的链条关系和行业特点设定服务方案。强调的是1+n，1是核心企业，n是核心企业的上下游企业供应链融资的本质供应商买方公司应(预)付账款融资资金流向资金流向货物运输货物运输应收账款融资供应链金融定义定义银行为供应链上的企业提供全面的、个性化的综合金融服务特点整体将供应链上的相关企业作为一个整体风险考量从授信主体向整个链条转变将资金注入到产业链中最需要的环节提升整个供应链企业的整体竞争力个性化根据行业特点和供应链结构设定融资方案帮助链条中的企业进行资金综合服务管理同业发展情况核心厂商上游企业下游企业下游企

5、业上游企业下游企业上游企业深圳发展银行“深发展供应链金融”品牌旗下整合了涵盖应收、预付和存货全供应链环节，横跨国内、国际与离岸三大贸易领域的数十项供应链融资产品和以离岸网银为主打的电子结算产品。采取以贸易融资为起始，从上下游企业入手，提供供应链金融服务，逐步渗透核心厂商的策略，从以提供单项产品服务为主的银行，转变成为提供整体解决方案的专业化贸易融资银行同业发展情况核心厂商上游企业下游企业下游企业上游企业下游企业上游企业招商银行采取以现金管理为起始，从核心厂商入手提供供应链金融服务，逐步延伸到上、下游中小企业的策略，提供买方或他方付息商业汇票贴现和国内信用证议

6、付、汽车销售商融资、商品提货权融资等特色创新融资服务。中信银行采取总行牵头进行总对总营销，从钢铁、汽车等行业核心厂商入手进行供应链客户网络开发，逐步渗透上、下游中小企业客户。我行发展情况各事业部主要采取从核心厂商入手提供供应链金融服务，逐步延伸到上、下游企业的策略，与中信银行类似。各分行主要采取从上、下游企业入手提供供应链金融服务，逐步渗透核心厂商的策略，与深圳发展银行类似。我行发展策略结合各事业部的专业优势，与分行联动对核心厂商及上下游企业进行进行营销，形成对厂商、企业内外包夹的合力，打通各产业的供应链，提供全链条的金融服务。一旦成为厂商供应链融资主办行，

7、则将对其它银行的业务形成较强的排他性。核心厂商上游企业下游企业下游企业上游企业下游企业上游企业我行供应链金融产品体系以目标企业为主体，按应收和应(预)付账款融资划分应(预)付类融资应收类融资票据业务出口应收账款池融资业务信用证保理业务信用证项下未来货权(赎单模式)出口一票通信用证项下未来货权(提单转现货)信保买断进口代付出口押汇进口一票通福费廷……动产融资…我行供应链金融产品体系按国内贸易和国际贸易融资划分国内贸易国际贸易票据业务出口应收账款池融资业务国内信用证信用证项下未来货权(赎单模式)国内保理信用证项下未来货权(提单转转现货)阶段性担保(未发货部分退款

8、)福费廷应收账款票据化出口押汇、国际保理差额回购业务