协议存款的流程.docx

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1、协议存款的具体流程1、资金方提供《协议存款合同》、《协议存款合同补充协议》、《业务面签登记表》《不可撤销承诺书》给银行方，银行法务进行审批，确认协议无误，可以按照此版本进行签署之后，请分行出具针对存款单位的存款确认函；（所有协议详见附件）2、在存款确认函开出之后，资金方按照银行要求提供存款单位的全套开户资料的扫描件（加盖红章并且打上仅供XX银行开户使用的水印）；3、银行在收到开户企业的全套资料后，审核无误，符合银行开户所需手续后，银行方提供签约行的基础资料（行号、营业执照、组织机构代码证、开户许可证、信用机构代码证、税务登记证、法人身份证、授

2、权书、经办人身份）和贴息企业的基础材料（如无贴息企业，则无需提供）；4、资金方在收到银行所有的基础材料之后，进行资金调动的手续。大约需要7个工作日，工作包括内部报备、通知资金所在行准备好进行资金划拨，确认进行业务操作的具体时间和参与业务的人员等。5、上述手续完成之后，资金方会带着开户资料和公章直接在接款行进行存款业务的操作。如果银行可以根据资金方开户资料的扫描件进行开户，那么资金方一到接款行就可以进行存款的动作。如果银行要求必须进入行里开户的，资金方也可以配合，到了行里再进行开户的动作。6、具体的开户流程如下：（1）资产管理公司在资金存入银行

3、开户在该步骤中，保险资管公司会根据不同入资银行开户的要求提供公司基础资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证等资料)，并且根据银行要求在银行提供的《开户申请书》、《账户管理协议书》、预留印鉴等资料上填写资料并盖章。(2)签订协议存款合同：根据交易双方确定的交易要素(存款规模、存款利率、存款地点、起息到期日期、存款账号、存款户名、合同编号等)，当面确认之前报备的协议存款的合同文本，双方确认无误，签署合同。(3)资金划转及入资行开立“存款证实书”在开户完成和签订协议存款合同后(也可以在入资的当天开户及签订合同)出资的银行会将资金先存入资产管理公

4、司的托管账户，并且出具投资指令给保险资管公司，保险资管公司根据投资指令出具划款指令给托管银行，托管银行会根据投资指令和划款指令将资金划拨至入资行账户。(4)在入资行收到资金后，入资行需要出具“单位定期存款证实书”，该存款证实书的要素需要与《协议存款合同》要素保持一致，并在存款证实书上加一句话”协议存款：按双方在X年X月X日签订的协议存款合同(合同编号XXXX及以后的补充条款执行”字样。