合规风险管理运行报告6.docx

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1、合规风险管理运行报告报告期限：2009年2季度报告单位：外高桥支行兼职监察合规员（签名）：朱晓冬主要负责人（签名）：李建华报告日期：2009/7/1一、合规内控运行情况2009年6月外高桥支行根据分行各条线的业务要求，并结合支行的实际情况，开展了以下工作：（1）开展对2009年到期国际贸易融资业务及2009年到期信贷业务还贷落实情况风险排查工作；（2）开展票据业务风险自查工作；（3）开展对部分集团客户进行风险排查工作；（4）开展了对个贷业务中执行“第二套房贷”政策进行检查及对按揭贷款中存在的“假按揭”情况进行自查工作

2、；（5）开展了针对银监检查发现问题展开会计专业整改的工作；二、监察、合规自查的开展情况通过上述检查，对支行2009年到期的所有授信业务进行了风险排查；认真核实了至2009年5月31日有余额的票据业务贸易的真实5性和有效性，特别是在确保银行承兑汇票贸易真实性的基础上，加强了对银票增值税的归集工作；并落实了季末贷款还本付息提示工作，确保贷款收息率。三、内外部检查及整改情况：09年4月1日至检查日，支行共开立8102科目基本户1户、8102科目一般户4户、8191科目一般户3户。对8户帐户开户情况均进行检查；印鉴卡管理共核

3、查新开户印鉴卡8份、变更印鉴3份；大额划付共查30笔。（一）自查发现问题及责任人员：1、帐户管理方面：问题一：2009年4月16日，上海长兴供销有限公司，账号8191－6417开立一般户，由会计柜员一名、客户经理一名，双人上门核实客户营业执照、机构代码证等开户证明材料，并在当日陪同客户到行办理开户手续。因此，无书面交接记录。责任人：营业室经理2、印鉴卡管理方面：问题一：新开户印鉴卡由企业开户经办人员在开户申请书上签收，因此，未建立印鉴卡交接登记簿。责任人：营业室经理3、大额资金划付方面：问题一：无法严格执行大额资金划

4、付与企业两个以上主管热线联系查证制度。问题二：部分企业印鉴卡上预留电话与“614a”录入的电话不一5致。主要原因是企业变更营业地址或电话。（二）、已采取的整改措施：印鉴卡管理方面：问题一：已进行整改，建立印鉴卡交接登记簿（三）、未整改问题的原因：大额资金划付方面：问题一：执行大额资金划付与企业两个以上主管热线联系查证制度主要原因是：一是大型企业预留电话一般是财务主管与财务的电话，企业不提供负责人的电话；二是中型企业或规模较大的私营企业负责人不直接管理企业资金划付，电话联系时也要求我们直接与财务部门联系；三是小企业只有

5、一名财务，有些一人公司负责人和财务为同一人，且只有一个固定电话；四是无法通过企业预留的固定电话与企业负责人联系。鉴于以上原因，该问题整改较困难。问题二：企业印鉴卡上预留电话与“614a”录入的电话不一致。主要原因是：印鉴卡是企业开户时由企业经办人员填写的，银行工作人员无权更改。因此，该问题无法整改。四、廉洁合规教育活动情况2009年6月8日上午，外高桥支行党支部召开了学习实践科学发展观活动座谈会，并组织全体参会人员认真阅读了《上海分行党委5关于贯彻落实科学发展观情况的分析检查报告》，会议由党支部书记、支行行长李建华同

6、志主持，支行全体党员、营销人员、营业室经理及3名柜面员工代表出席了此次会议，通过学习和讨论，大家明确了方面，对工作中所取得的成绩及不足进行了分析和讨论，并表示要继续按照分行党委贯彻落实科学发展观工作要求，全面将科学发展观落实到位，积极做好客户营销工作，全面完成全年工作计划。2009年6月17日下午分行在3楼组织开展防腐倡廉教育活动，组织6、7级以上行员及全体党员观看了廉政教育片“贪欲之害”。大家观看后反响强烈，希望分行今后多搞一些形式多样的活动。五、加强合规风险管理的建议分行从利润角度考虑对新增贷款业务予以费用奖励；

7、但目前很多企业提前归还贷款或贷款到期后不再续借，希望分行对存量贷款及续授信贷款酌情予以费用奖励，以鼓励客户经理工作积极性，稳定我行存量贷款。合同管理制度1范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励;本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2规范性引用《中华人民共和国合同法》《龙腾公司合同管理办法》3定义、符号、缩■略语4职责54.1总经理：龙腾

8、公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5合同管理部门履行以下职责：4.5.1建立健