外汇风险管理 习题与答案

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1、第四章外汇风险管理一、填空题1、外汇风险有广义和狭义之分：________外汇风险是指既有损失的可能，也有盈利的可能；狭义的外汇风险仅指由于汇率变动使经济实体或个人造成损失的可能。我们一般所说的外汇风险指的是________。2、外汇风险的构成要素一般包括：________、________、________。这三个因素在外汇风险中同时存在，缺一不可3、外汇风险分为一般管理和综合管理。________所采取的方法是单一的，而________采取的是两种以上方法结合在一起多方位的管理。4、注意货币汇率变化趋势，选择有利的货

2、币作为计价结算货币，这是一种根本性的防范措施。一般的基本原则是________,即出口选硬币作为计价货币，进口选软币作为计价货币。5、将不同的外汇风险防范方法相互配合，综合利用，才能达到消除风险的最佳效果，我们称之为外汇风险的综合管理方法。常见的外汇风险的综合管理方法有三种：________、________、________。二、不定项选择题1、外汇风险的不确定性是指()。A．外汇风险可能发生，也可能不发生B．外汇风险给持汇者或用汇者带来的可能是损失也可能是盈利C．给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利D．外汇汇

3、率可能上升，也可能下降2、在资本输出人中，如果外汇汇率在外币债权债务清偿时较债权债务关系形成时发生下跌或上涨，当事人就会遭受风险。这属于()。A．时间风险B．交易风险C．经济风险D．转换风险3、一笔应收或应付外币账款的时间结构对外汇风险的大小具有直接影响。时间越长，外汇风险就越()。A．大B．小C．没有影响D．无法判断4、出口收汇的计价货币要尽量选择()。A．软币B．硬币C．黄金D．篮子货币5、LSI法中的S是指()；L是指()。A．提前收付B．借款C．即期合同D．投资6、时间结构对外汇风险的影响是()。A．时间越长，风

4、险越大B．时间越长，风险越小C．时间越短，风险越大D．时间越短，风险越小7、BSI消除外汇风险的原理是()。A．在有应收账款的条件下，借入本币B．在有应收账款的条件下，借入外币C．在有应付账款的条件下，借入外币D．在有应付账款的条件下，借入本币8、外汇风险的构成因素包括()。A．时间B．地点C．本币D．外币9、软硬货币此降彼升，具有负相关性质。进行合理搭配，能够减少汇率风险，其主要方式有（）。A．软硬货币对半B．软或硬货币多些C．介于软硬货币之间D．随意配比10、常见的外汇风险的综合管理方法有（）。A．BSI法B．LSI

5、法C．远期合同法D．平衡抵消法三、判断分析题1、外汇风险是指一个组织、经济实体或个人的以外币计价的资产和负债因汇率变动而蒙受的意外损失。()2、交易风险是指在约定的外币计价的交易过程中，由于结算时的利率与签订合同时的利率不同而面临的风险。()3、只要企业在进出口贸易中不使用外币，就不存在外汇风险。()4、在进口贸易中，选择用硬币结算可以防范外汇风险。()5、外汇风险的一般管理方法，是多元种类的外汇风险防范措施，既能消除时间风险，又能消除价值风险（）四、名词解释1、外汇风险2、会计风险3、交易风险4、经济风险5、外汇风险管

6、理6、平衡法7、组对法8、借款法9、投资法10、出口信贷11、出口押汇12、打包放款13、福费廷14、保付代理15、易货贸易法16、BSI法17、LSI法18、远期合同法五、简答题1、什么是外汇风险？它的构成要素及类型有哪些？2、什么是外汇风险管理？它有哪些管理原则和策略？3、外汇风险管理的一般方法有哪些？其与综合管理法有何区别？4、何谓BSI法？试分析BSI法怎样消除应收账款和应付账款的外汇风险。5、何谓LSI法？试分析LSI法怎样消除应收账款和应付账款的外汇风险。6、简述怎样利用远期合同法进行外汇风险管理。六、论述题

7、1、企业在签订涉外经济合同时，应从哪些方面防范外汇风险？而在出口收汇时应贯彻什么原则？2、结合所学知识和自身认识，谈谈防范外汇风险的重要性。第四章参考答案一、填空题1、广义，狭义；2、本币，外币，时间；3、一般管理，综合管理；4、“收硬付软”；5、BSI法，LSI法，远期合同法。二、不定项选择题1、B；2、B；3、A；4、B；5、C，A；6、AD；7、BD；8、ACD；9、ABC；10、ABC三、判断分析题1、×外汇风险是指在一定时期内由于国际外汇市场汇率发生变化，给企业、银行等经济组织及个人，以外币计价的资产(债权、权

8、益)和负债(债务、义务)带来损益的可能性。2、×交易风险是指在以外币计价的交易活动中，由于该种货币与本国货币的汇率发生变化而引起的应收资产与应付债务价值变化的风险。3、√4、×出口选硬币（汇率呈上升趋势的货币）作为计价货币，进口选软币（汇率呈下降趋势的货币）作为计价货币。5、×外汇风险的一般管理方法，是单一种类的外汇