保险公司客户需求分析培训讲座

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1、客户需求分析（FF)讲师介绍课程PPP表目的：1,让学员学会有针对性的分析客户需求,掌握<<太平洋幸福家庭问卷调查表>>,使客户产生共鸣2,使学员掌握<<太平洋幸福家庭财务需求分析表>>,帮助客户做需求分析3,使学员明白销售成功的保证就是满足客户的需求目标：掌握保险方案的设计原则过程：2课时要领：讲授、数据展示与研讨相结合收获：掌握<<太平洋幸福家庭分析表>>,了解客户需求工具：PPT、讲师手册、分析案例、太平洋幸福家庭分析表课程大纲一、课程导入二、定义三、客户需求分析的意义四、如何做客户需求分析五、跟汪主任学保险六、课程回顾客户需求分析通过系统的、科学的方法，借助某些分析工具帮助客户综合分析

2、财务状况以及对应的保险需求，从而为客户提供最合适、最科学的产品与服务，以协助客户解决现在和未来的风险和财务问题。猫和鱼的故事一只猫非常饿了，想大吃一顿。这时销售员推过来一摞钱，但是这只猫没有任何反应。猫躺在地上非常饿了，销售员过来说：“猫先生，我这儿有一摞钱，可以买很多鱼。”买鱼就是这些钱的作用。但是猫仍然没有反应。猫非常饿了，想大吃一顿。销售员过来说：“猫先生请看，我这儿有一摞钱，能买很多鱼，你就可以大吃一顿了。”话刚说完，这只猫就飞快地扑向了这摞钱！猫吃饱喝足了，需求也就变了——它不想再吃东西了，而是想见它的女朋友了。那么销售员说：“猫先生，我这儿有一摞钱。”猫肯定没有反应。销售员又说：“

3、这些钱能买很多鱼，你可以大吃一顿。”但是猫仍然没有反应。原因很简单，它的需求变了。客户需求分析的意义需求是一切销售的前提！做好客户需求分析，是我们销售活动开展的前提条件和销售成功的保证。如何做客户需求分析客户的家庭关系和教育、职业状况客户的消费状况和消费倾向（1年和长期）客户的资产和收入状况客户可能影响保险支出的财务计划客户已经具有的各种保障资源客户需求分析要素：利用太平洋幸福家庭问卷调查表需求从哪来?Need=需求Want=想要Have=已有N=W-H两条曲线决定人的一生支出节余出生工作退休身故今天的您为明天的您做准备收入提前规划！利用好分析工具太平洋幸福家庭财务需求分析表家用基金=(元×1

4、2)×年住宅基金=元教育基金=元最后基金=元社保、团体险=元储蓄、有价证券=元商业保险=元……客户的身价=（1+2+3+4）-（5+6+7）=需要的保障清楚不同客户的不同需求，设身处地为客户着想。只有这样，我们的风险规划才有针对性并得到客户的认同，我们的销售才会成功。知己知彼,百战不殆分析自己的财务保障需求时间5分钟教学案例：《我跟主任学保险》之需求分析背景资料：主任：一位敬业、专业、优秀的业务主任；王老板:主任刚刚发展的一位高端客户业务员:主任的组员陈姐：王老板给主任介绍的准客户事件：主任带着业务员给陈姐做需求分析陈姐基本资料陈姐——王老板的朋友。30岁，三口之家。孩子小明6岁，家庭年收入8

5、万左右，有一些储蓄和少量医保，没有其他的商业保险和投资收入。有房屋按揭贷款。19跟主任学保险主任：陈姐，通过上次王老板的介绍，还有和您的接触，我发现陈姐真是一个家庭观念非常强的人。陈姐：哪里，哪里……主任:那不知道陈姐有没有为你宝宝和你们两口子的将来做过全盘考虑呢？陈姐：这个倒没有主任:其实我今天来，就是帮陈姐做一个需求分析，如果您需要的话，我还会提供一些资料给您。这中间可能要涉及到您一些财务方面的信息，不过您不用担心，公司规定我们要严格保密的。20跟主任学保险主任:在设计这份保障计划之前，我能否问一下陈姐,您家现在每月基本开销是多少？陈姐:加上人情往来，一个月大约2000元。主任:我们来简单

6、计算一下，到小明22岁能够独立生活,您家的基本生活开销是2000元×12月×16年=38.4万，这就是您的家庭基本保障额了，如果有38.4万存在银行，那就算有什么事发生，您都不用担心了。21跟主任学保险主任：陈姐，您的房子是自建的还是买的啊？陈姐：买的，现在每月还要还贷1000元。主任：还要还几年？陈姐：概6年。主任：就是说还要还给银行7.2万元，对不对？陈姐：是的22跟主任学保险主任：陈姐，您觉得目前情况下，一个孩子的教育费用大概需要多少啊？陈姐：这个具体的我还不太清楚。主任：根据我们公司资料，一个孩子的教育费用至少20万左右，我们要对孩子的未来做好准备。23跟主任学保险主任：除了以上的开支

7、以外，一般的家庭，我们都要储蓄一部分钱，以备不时之需，对吗？陈姐，您家中的存款是多少呢？陈姐：银行大概只存了10万多元，计划将来给小明上大学的。主任：陈姐，除了储蓄以外，您还有没有社会保险和其他的商业保险？陈姐：只有一些医保。主任：那我们算它2万好了，陈姐，您觉得出入不大吧。（对以上的资料，记入财务分析表中）主任：好的，陈姐，根据您刚才的资料，我计算一下38.4万+7.2万+20万-10-2＝53