2010银行从业资格考试公共基础大纲

《2010银行从业资格考试公共基础大纲》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、1.1　中国银行体系概况　　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织　　中央银行　　监管机构　　自律组织　　1.1.2　银行业金融机构　　政策性银行　　大型商业银行　　中小商业银行　　农村金融机构　　中国邮政储蓄银行　　外资银行　　非银行金融机构　　1.2　银行经营环境　　1.2.1　经济环境　　宏观经济运行　　经济结构　　经济全球化　　1.2.2　金融环境　　金融市场　　金融工具　　货币政策1.3　银行主要业务　　1.3.1　负债业务　　存款业务　　借款业务　　1.3.2　资产业务　　贷款业务　　债券投资业务　　现金资产业务　　1.3.3　中间业务　　

2、交易业务　　清算业务　　支付结算业务　　银行卡业务　　代理业务　　托管业务　　担保业务　　承诺业务　　理财业务　　电子银行业务　　1.4　银行管理　　1.4.1　公司治理　　公司治理的主体　　利益相关者　　信息披露　　1.4.2　资本管理　　银行资本的概念与作用　　《巴塞尔新资本协议》　　我国监管资本的构成　　银监会的资本干预措施　　提高资本充足率的方法1.4.3　风险管理　　银行风险的种类　　风险管理的发展历程　　全面风险管理　　风险管理流程　　1.4.4　内部控制　　内部控制的目标　　内部控制的原则　　内部控制的构成要素　　1.4.5　合规管理　　合规管

3、理的相关概念　　合规管理的目标　　合规管理体系的基本要素　　合规管理部门职责　　1.4.6　金融创新　　金融创新概述　　金融创新的基本原则　　金融创新与客户利益保护2　银行业相关法律法规　　2.1　银行业监管及反洗钱法律规定　　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定　　中国人民银行的直接检查监督权　　中国人民银行的建议检查监督权　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权　　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定　　《银行业监督管理法》的适用范围　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任　　刑事责任　　行政处罚　　

4、行政处分　　相关的处罚措施　　2.1.4　反洗钱法律制度　　洗钱概述　　《中华人民共和国反洗钱法》　　《金融机构反洗钱规定》　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》　　违反反洗钱规定的法律责任2　银行业相关法律法规　　2.1　银行业监管及反洗钱法律规定　　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定　　中国人民银行的直接检查监督权　　中国人民银行的建议检查监督权　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权　　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定　　《银行业监督管理法》的适用范围　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　　2.1.3　违反有关法律规定的法

5、律责任　　刑事责任　　行政处罚　　行政处分　　相关的处罚措施　　2.1.4　反洗钱法律制度　　洗钱概述　　《中华人民共和国反洗钱法》　　《金融机构反洗钱规定》　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》　　违反反洗钱规定的法律责任2.3　民商事法律基本规定　　2.3.1　民事权利主体　　民事权利主体的概念　　自然人　　法人　　非法人组织　　2.3.2　民事法律行为和代理　　民事法律行为　　代理及其种类　　2.3.3　担保法律制度　　担保法律制度概述　　物权法　　抵押　　质押　　保证　　留置　　2.3.4　公司法律制度　　《公司法》概述　　公司设立制度　　公

6、司资本制度　　公司的组织机构　　公司终止制度　　2.3.5　票据法律制度　　《票据法》概述　　票据的功能　　票据行为　　票据权利　　票据丧失的补救措施　　2.3.6　合同法律制度　　合同的概念及特征　　合同的订立　　合同的生效　　合同的履行　　违约责任2.4　金融犯罪及刑事责任　　2.4.1　金融犯罪概述　　金融犯罪的概念　　金融犯罪的种类　　金融犯罪的构成　　2.4.2　破坏金融管理秩序罪　　危害货币管理罪　　破坏银行管理罪　　2.4.3　金融诈骗罪　　集资诈骗罪　　贷款诈骗罪　　信用证诈骗罪　　信用卡诈骗罪　　票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　　2.4.4　

7、银行业相关职务犯罪　　职务侵占罪　　挪用资金罪　　非国家工作人员受贿罪　　签订、履行合同失职被骗罪3　银行业从业人员职业操守　　3.1　概述及银行业从业基本准则　　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　　3.1.1　银行业从业基本准则　　3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定　　3.2.1　银行业从业人员与客户　　3.2.2　银行业从业人员与同事　　3.2.3　银行业从业人员与所在机构　　3.2.4　银行业从业人员与同业人员　　3.2.5　银行业从业人员与监管者　　3.3　附则　　3.3.1　惩戒措施　　3.3.2　解