最新2014年电大《金融风险》期末复习考试必备小抄【精编完整版】

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1、电大金融风险期末复习考试小抄一、单选题(A国际金融工程师学会的成立)标志着金融工程学正式形成。（C）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善，不严密而引起的风险。C：法律风险（A）是指获得银行信用支持的债务人由于种种的原因不能或者不愿准照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。A:信用风险（A：数据仓库）储蓄前台交易记录信息，各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。（A）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济，社会预测和决策之中。A:德尔菲法（A。GDP增长率）在反映一国经济增长速度的同时，也反映了

2、该国经济的总体发展态势。（A流动性风险）是商业银行负债业务面临最大的风险。（B）的负债率，100%的债务率和25%的清偿率是债务国控制外债总量和结构的警戒线。）B:20%（B．系统性风险）是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威胁。（C.马柯维茨）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础（C.转移策略）是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。（D硬）货币是对外价值稳定且趋于升值的货币1968年的Z评分模式中，对风险值的影响最大的指标是：（C）C：销售收入/总资产20世纪90年代以来，金融危机更多的以（B.货币危机）形式爆发。按照金融风

3、险的性质可将风险划分：C：系统性风险和非系统性风险保险公司的财务风险集中体现在（C资产和负债的不匹配）被视为银行一线准备金的是（B）.B:现金资产并购业务是证券公司投资银行业务的一项重要业务。当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为（C两平）当银行的利率敏感型资产大于利率敏感型负债时，市场利率的（A）会增加银行的利润。A:上升根据《巴塞尔资本协议》规定，商业银行的总资本充足率不能低于（C）C：8%回购协议是产生于20世纪60年代末的一种（C短期）资金融通方式。将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是（B）B:基本指标法金融机构的流动性需求具有（A）A:刚性

4、特征金融机构的流动性越高，（B）B:风险性越小金融信托投资公司的主要风险不包括（D税务风险）金融衍生工具面临的基础性风险（A市场风险）利率互换交易始于20世纪（D）D:80年代初。流动性风险是指银行用于即时支付的流动资产不足……使银行丧失（A清偿能力）的风险。流动性缺口是指银行（A）和负债之间的差额。A:资产麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具（B）之比。B:现值期权标的资产的价格波动越大，期权的时间价值（A越大）期限少于一年的认股权证为（B备兑认股权证）缺口是指利率敏感型（A）与利率敏感型负债之间的差额之间的差额。A:资产人员风险是指（B）B:缺乏足够合格员工，缺乏对员工表现

5、的恰当评估和考核等导致的风险贴现发行债券的到期收益率与当期债券价格（B）相关。B:反向我国的银行业自律组织——银行业协会成立于（C2000）年我国于20世纪(A90年代)恢复股票的发行。下列不属于保险资金运用风险管理的是（D加大对异常信息和行为的监控力度）下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是（D建立、健全风险核保制度）下列风险中不属于操作风险的是（C）C：流动性风险下列各项，（A进口商）所承担的汇率风险主要是商业性风险。下列各项，负责信用社内部审计监督是（B监管理事会）下列各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接，有效（A:风险分散）下列属于证券公司自营业务特点的是(

6、B以自有资金进行证券投资，盈利归己，风险自当)-11-下列证券中，风险最小的是（B中央政府债券）下面不是网络银行的特点是（D交易费用与物理地点相关性）现代意义上的金融衍生工具产生于（D20世纪70年代）信用风险的核心内容是（A）A:信贷风险信用社面临的最基本的风险（B流动性风险）依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（C）C：可疑类贷款以下不属于代理业务中的操作风险的是：D:代客理财产品由于市场利率波动而造成损失。银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于(B计算机安全技术的…….)引起证券承销失败的原因包括操作风险、（D市场风险）和信用风险。源于功能货币与记

7、账货币不一致的风险是（B）B:折算风险在出口或对外贷款的场合，如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以再争得对方同意的前提下（C），以避免该货币可能贬值带来的损失。C：提前收汇在电子交易过程中，负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是(A电子认证中心)证券公司的经纪业务是在（B二级市场）上完成的。证券投资管理的首要目标（D本金安全）资产负债管理理论产生于20世纪（D）D:70年代末，80年代初二、多选题（ABCDE