论恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件的侦查--毕业论文

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1、密级：学士学位论文论恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件的侦查InvestigationontheFaudCsesoftheMliciousOerdraftCeditCard独　创　性　声　明本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师指导下独立进行研究工作所取得的成果。据我所知，除了特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果。对本人的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中作了明确的说明。本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：　　　　　日期：　　　　　　　学位论文使用授权书本学位论文作者完全了解学院有关保留、使用学位论文的规定，即：学院有权

2、保留并向国家有关部门或机构送交学位论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权学院可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其它复制手段保存、汇编本学位论文。（保密的学位论文在解密后适用本授权书）学位论文作者签名：　　　　　指导教师签名：　　　　　　日　　期：　　　　日　　　　期：　　　　　学位论文作者毕业后去向：工作单位：电话：通讯地址：邮编：摘要金融机构鼓励持卡人在合法的范围内使用信用卡进行刷卡消费，并且赋予这种行为法律保障。由于信用卡透支行为既受到法律保护又可能受到法律的苛责，因而，如何正确界定合法的透支行为和违法的透支行为

3、，在一定程度上关系到司法实践中对“恶意透支型”信用卡诈骗罪的认定区分，论文在理论基础上探讨恶意透支型信用卡诈骗犯罪的界定，并指导相关案件的侦查。首先，论文在信用卡诈骗犯罪概述基础上，探讨了恶意透支型信用卡诈骗犯罪的认定，进一步分析了恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件侦查中的主要问题，存在认定、地区协作与立法等问题。最后，论文提出了恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件的防范打击措施，在完善相关法律制度、健全银行管理制度、加强银行与管理部门合作、信息共享上提出了相关措施。在打击措施上，提出应建立“警银双方联合打击信用卡恶意透支行为机制”，为创建良好的信用卡机制做出更大的努力。关键词：信用

4、卡；诈骗；恶意透支；犯罪13AbstractFinancialinstitutionstoencouragecardholderstousecreditcardsintherangeoflegitimatecreditcardspending,andgivelegalprotectionofsuchbehavior.Becausethebehaviorofboththecreditcardoverdraftprotectionbylawtheymaybesubjecttolegalblame,therefore,lawfulbehaviorandoverdraftove

5、rdrafthowtoproperlydefineillegalacts,toacertainextent,relatedtotheidentificationofthejudicialpractice"maliciousoverdraft"CreditCardFrauddistinctionpaperdiscussesthedefinitionofmaliciousoverdraftcreditcardfraudinthetheoreticalbasisandguidancerelatedtotheinvestigationofthecase.First,thepap

6、eroutlinesthecrimeofcreditcardfraudbasedontheidentificationofmaliciousoverdraftdiscussescreditcardfraud,andfurtheranalysisofmaliciousoverdraftcreditcardfraudcaseinvestigationofthemainproblemsidentifiedexist,suchasregionalcooperationandlegislativeissues.Finally,thepaperproposespreventivem

7、easuresagainstmaliciousoverdraftcreditcardfraudcases,inimprovingtherelevantlegalsystem,asoundbankingmanagementsystem,strengtheningthebankingandadministrationcooperationproposedmeasuresoninformationsharing.Inthefightagainstmeasuresproposedshouldestablisha"silverpolicejoint