《金融理财基础》

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1、前　　言根据《上海市金融理财师专业技术水平认证暂行办法》，上海市金融理财师专业技术水平认证实行统一标准、统一组织、统一颁证。上海市金融理财师专业技术水平认证分初级、中级两个级别。中级考试设《金融理财基础（中级）》、《金融理财筹划（中级）》和《金融理财实务与规范（中级）》三个科目。我们组织有关专家编写了《上海市金融理财师专业技术水平认证（中级）考试标准》，考生可以根据本考试标准的内容和要求，结合相关的参考书目进行考前复习和准备。上海市职业能力考试院二〇一二年三月目录上海市金融理财师专业技术水平认证（中级）考试标准1《金融理财基础（中级）》1一、考试目的1二、考试试题类型1

2、三、考试时间1四、考试要求与内容1第一部分基础知识1第二部分金融理财产品与理财知识3附1：参考书目8附2：考试样题8《金融理财筹划（中级）》10一、考试目的10二、考试试题类型10三、考试时间10四、考试要求和内容10第一部分货币的时间价值10第二部分理财规划知识11附1：参考书目15附2：考试样题15《金融理财实务与规范（中级）》17一、考试目的17二、考试试题类型17三、考试时间17四、考试要求和内容17第一部分金融理财实务知识17第二部分金融理财相关法律、法规与规章19附1：参考书目23附2：参考法律、法规和规章23附3：考试样题25上海市金融理财师专业技术水平认

3、证（中级）考试标准《金融理财基础（中级）》一、考试目的通过本科目考试，检验考生对从事理财职业所必需的基本理论的掌握程度，测试考生是否具备从事理财业务专业工作的基础知识。二、考试试题类型1、判断题：对于给出的每个命题是否正确作出判断。2、单项选择题：在每小题的4个备选答案中，选出1个正确的答案。3、多项选择题：在每小题的4个备选答案中，选出2至4个正确的答案。4、计算题：根据给定的条件，就一个或者几个问题通过计算得出结果，选择正确的答案，选择完全正确的给分；错选、少选、多选均不得分。三、考试时间本科目考试时间120分钟。四、考试要求与内容第一部分基础知识考试要求：第27页

4、（共26页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）通过考试，检验考生对金融理财的基本概念、金融理财与人生的关系、金融理财业的发展、经济学与金融学基础理论、金融市场与金融监管等知识点的理解、掌握程度。考试内容：一、金融理财概述1、金融理财2、金融理财与人生金融理财的目标，人生规划，生命周期，职业与金融理财，金融理财的原则。3、金融理财的发展美国金融理财业的发展，金融理财的国际化，澳大利亚、日本、英国、加拿大金融理财业的发展，我国金融理财的需求，我国金融理财的发展，我国金融理财存在的问题。二、经济金融学基础1、国民收入核算国民收入核算体系，国内生产总值的核算方法，国民收入核算

5、中的恒等关系，消费函数、储蓄函数、投资函数与进出口函数，国民收入的决定。2、货币、利率与通货膨胀货币，货币供给，货币需求，利率、投资与国民收入，通货膨胀。3、财政政策与货币政策财政政策，货币政策，财政政策与货币政策组合。4、经济增长、经济发展与经济周期经济增长，经济发展，经济周期。5、外汇、汇率、国际收支与国际投资外汇，汇率与汇率制度，国际收支，国际投资。第27页（共26页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）三、金融市场、金融机构与金融监管1、金融市场金融市场，金融市场的基本要素，金融市场的分类。2、金融机构商业银行，证券公司，保险公司，信托投资公司，基金管理公司。3

6、、金融监管中国人民银行，中国银监会，中国证监会，中国保监会。第二部分金融理财产品与理财知识考试要求：通过考试，检验考生对各种类型的金融理财产品和金融理财知识的理解、掌握程度。考试内容：一、银行产品1、银行产品2、个人存款类产品活期储蓄存款，定期储蓄存款，定活两便储蓄，教育储蓄存款，通知储蓄存款。3、个人贷款类产品个人贷款的基本规定，个人住房贷款，个人汽车消费贷款，商业性助学贷款，国家助学贷款，个人消费额度贷款，个人耐用消费品贷款。4、个人中间产品代理类中间业务，支付结算类中间业务，咨询顾问类中间业务，信托和托管类中间业务，交易类中间业务，担保类中间业务。5、银行卡产品第

7、27页（共26页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）个人借记卡，个人准贷记卡。6、电子银行产品网上个人银行，电话银行，手机银行，自助银行。二、债券理财知识1、债券债券与股票的区别，债券的分类，信用评级。2、债券市场债券市场的定义，债券市场的功能，债券市场的分类。3、债券的投资渠道债券的发行，债券的投资渠道。4、债券投资的风险与收益债券投资的风险及其规避，债券的收益及其影响因素，债券收益率计算，债券定价。5、债券投资理财债券投资的原则，债券投资策略。三、股票理财知识1、股票股票的性质，股票的分类，股票市场与投资程序。2、股票投资的风险与收