个险新契约电话回访话术

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1、无忧商务网（www.5ucom.com）百万管理资料下载平台个险新契约电话回访话术（2012版）1、95500：您好，请问是XX（先生/女士）吗？客户：是。（转2）　　他不在。（预约其他时间，结束本次回访）不是。——谢谢您，打扰了。再见！2、95500：我是太平洋寿险电话回访人员，工号xx。感谢您近期购买了我公司的XX（等）保险产品，根据保监会的要求，也为了维护您的权益，现在耽搁您两分钟，向您做一次录音电话回访。（略停顿）回访前需要与您核对一些基本信息，请问您的出生日期是XXXX年XX月几号/XX

2、XX年几月呢？客户：回答正确。——谢谢您的配合！（转3）回答错误。——95500：请问您的身份证号后4位是…？客户：回答正确——谢谢您的配合！（转3）回答错误。——对不起，您提供的信息与保单信息不符，我们将进行确认后再与您联系。再见！（结束回访）（注：出生日期核对月或日均可，例如：请问您的出生日期是1988年7月几号呢？/请问您的出生日期是1988年几月呢？）3、95500：请问您收到保险合同及条款并签收回执了吗？客户：签收了。（转4）8无忧商务网（www.5ucom.com）百万管理资料下载平台

3、无忧商务网（www.5ucom.com）百万管理资料下载平台没有。——（1）没收到合同：XX先生/女士，请您放心，您的保险合同已经生效，我们的业务员会尽快将合同送到您手上。过几天我会再来电回访。谢谢您的配合，再见！（中断回访）（2）没收到条款：XX先生/女士，在您收到的保险合同中附有条款，建议您再看一下保险合同，有什么不清楚的，可以咨询您的业务人员。（转4）（3）收到未签字：未签字可能会影响您的权益，公司会安排工作人员尽快与您联系。（转4）4、95500：请问您是否已经阅读并理解产品说明书和投保提

4、示的内容呢？客户：是。(转5)否。——（1）不了解产品说明书：XX先生/女士，产品说明书介绍了您购买保险产品的特点，可以保什么，哪些情况不保。说明书中一般会举一个具体的例子来说明客户可以获得哪些利益。(转5)（2）不了解投保提示：XX先生/女士，投保提示是根据保监会的要求，把客户在投保时需要了解的事项列了出来，以确保客户在决定投保之前能够注意到这些问题。(转5)（注：传统险无产品说明书）5、95500：请问您是否已经阅读条款，并对条款中的保险责任和责任免除等内容都了解了呢？8无忧商务网（www.5

5、ucom.com）百万管理资料下载平台无忧商务网（www.5ucom.com）百万管理资料下载平台客户：了解。（转8）否。——（1）不了解保险责任：XX先生/女士，保险责任是发生合同约定的保险事故后，保险公司承担的赔偿或者给付保险金等责任；（转6）（2）不了解责任免除：XX先生/女士，责任免除是在合同中约定的保险公司不承担保险责任的相关事项。（转6）6、95500：自您签收正式保险合同之日起有10个自然日是犹豫期；在犹豫期内如果觉得这份保险不适合您，可以申请解除合同，我公司在收取10元的工本费后，

6、将全额退还您交纳的保费；犹豫期外如果您解除合同，将退还您保单的现金价值，您可能会承担一定的损失，请问您是否了解呢？客户：了解。（转7）不了解——（1）不了解犹豫期计算：XX先生/女士，犹豫期是自您签收保险合同之日起的10天，您可以确认一下签收保单的日期，从而进行计算。（转7）（2）不了解退保损失：XX先生/女士，如果您在犹豫期外退保的话可以退还您保单的现金价值，具体的数额在您保险合同的现金价值表中都有列明。（转7）7.1、趸缴8无忧商务网（www.5ucom.com）百万管理资料下载平台无忧商务网

7、（www.5ucom.com）百万管理资料下载平台95500：您近期购买的是我们公司的XX（主险产品名称），这是一款趸交产品，是一次性缴费的，共缴纳保费XX元，这份保险提供的保障期是XX年（终身）。请问您是否了解呢？客户：了解。（转8）不了解——XX先生/女士，您购买的XX（主险产品名称）是在投保时一次性缴费的，今后不需再缴纳保费。（转8）7.2、期缴（1）95500：您近期购买的是我们公司的XX（主险产品名称），这是一款期交产品，您需要每年/半年/季/月缴纳XX保费，连续缴纳XX年，这份保险提供

8、的保障期是XX年（终身）。请问您是否了解呢？客户：了解——向您提示一下，XX（主险产品名称）的下一次缴费时间是XXXX年XX月XX日。（转8）不了解——（1）XX先生/女士，您购买的XX（主险产品名称）需要每年/半年/季/月在规定的时间缴费，下一次缴费时间是XXXX年XX月XX日。（转8）8.1、分红险：95500：您近期购买的是我们公司的XX（主险产品名称）分红保险，宣传材料上的高、中、低档利益演示是基于公司的精算假设，未来的分红水平取决于公司实际经营状况，红利分配是不确定的，请