票据业务知识问答(2009)

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1、外币票据业务问答托收问题1、我行可办理托收业务的货币种类包括哪些？答：包括美元、日元、欧元、港币、英镑、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元，大多外币票据的付款地点在本国或本地区。2、加拿大或英国付款的美元票据可以办理托收吗？答：可以，但加拿大或英国付款的美元票据属非美国本土直接清算，费用较高且到帐时间长。3、新加坡付款的美元票据可以办理托收吗？答：可以。我行在新加坡的代理银行只有新元帐户美元票据只能折新元入帐。4、美国邮政汇票(POSTALMONEYORDER)、国际邮政汇票(INTERNATIONALPOSTALMONEYORDER)以及

2、背书转让的外币票据可以办理托收吗？答:（1）按照美国立法规定，美国邮政汇票仅限美国本土使用，不可以办理托收。（2）国际邮政汇票可以办理托收。（3）背书转让的外币票据不可以办理托收。（旅行支票除外）5、美国政府支票、财政部支票、加拿大政府支票以及其他国家的政府票据，在托收款项入帐后需要保留多少个月的看管？答：18个月。此类票据国外政府特别规定在付款银行已付款的情况下保留18个月的追索期。6、“安全托收”的适用范围及特点？答：（1）“安全托收”适用于金额在10000美元-750000美元之间美国本土付款的美元票据。（2）“安全托收”具有金额起点低、风

3、险低、费用低、时限短的特点。7、外币票据的代理行扣费及退票费用由谁来承担？怎样收取？答：（1）代理行扣费及退票费用由客户自行承担。（扣费标准可参考下列表格）（2）代理行扣费一般在托收划回的本金中扣除。如：10000美元的托收票据，代理行扣费8美元。托收划回金额为9992美元。（3）退票费用是代理行直接扣划我行帐户，总部直接扣划支行，支行将实际扣费金额借记手续费支出科目，待收取客户费用后贷记手续费收入科目。（此收费标准仅供参考）付款地点币别代理行扣费退票费用备注美国本土付款美元无15美元1万美元以下美国本土付款美元8美元8美元1-75万美元加拿大或

4、英国付款美元75美元以上75美元以上英国付款英镑无15-20英镑瑞士付款瑞士法郎20瑞士法郎20瑞士法郎新加坡付款新元或美元2新元2新元日本付款日元1500日元以上1500日元加拿大付款加拿大元无15加元澳大利亚付款澳大利亚元无15澳元欧洲国家付款欧元无40欧元以上中国境内付款美元或港币一般在25美元以上不定8、外币票据表面如有缺损、涂改、不洁或无授权人签字等情况，可以受理吗？答：不可以受理。付款银行可能会因上述原因按退票处理并收取退票费用。9、外币票据的有效期限一般为多少天？答：外币票据的表面一般都注明有效期限，如没有注明有效期限，应视同有效期

5、为180，因票据的内部传递及对外邮寄需要一定的时间，国外银行以收到票据的日期为准，超过有效期限或距到期日15日内的票据不予受理。如：票据的签发日期为2007年1月1日，票据的到期日为5月31日，5月15日以后就不能受理了。10、限额票据可以办理托收吗？答：可以，限额票据的票面金额不得超过票据的最高限额。11、外币票据上没有标明货币种类只标有“$”符号，应根据什么原则判断币别？答：应根据“付款地原则”判断币别。例如，票据上标明的付款银行在加拿大，则此票为加元票据，票据上标明的付款银行在美国，则此票为美元票据。12、外币票据背书应签在什么位置？背书具

6、有什么意义？答：（1）外币票据的背书应签在票据背面指定位置，如没有指定位置，可在票据背面空白处背书。（2）票据的收款人在票据的背面签字或盖章以表示收款人保证票据是真实的。13、外币票据的收款人与背书的文字顺序及语言文字是否必须保持一致？答：文字顺序及语言文字必须保持一致。如：票据的收款人为“雷王”背书不能写成“王雷”，票据的收款人为“ZHANGJIE”背书不能写成“张杰”。14、外币票据的收款人为对公单位时，背书应注意哪些问题？答：（1）收款人为单位时票据的背面应加盖单位的银行预留印鉴。（2）如果票据的收款人为单位的英文名称而收款单位只持有中文印

7、章时，票据的背面应在加盖中文印章的同时填写英文名称。15、网点上交清算部的外币票据托收委托书有何具体要求？答：（1）外币票据托收委托书上填写的票据编号、金额及币种必须保持一致。（2）外币票据托收委托书第一联必须加盖经办、复核名章及业务公章。（3）外币托收委托书上必须标有（8702托收登记产生的）托收登记编号。16、在帐务系统中哪些托收业务交易是支行使用范围？在使用过程中应注意哪些问题？哪些交易是清算部使用范围？答：支行使用范围如下：（1）“8702”发出托收登记交易，使用此交易产生错误时可以通过“0065”交易进行冲帐，注意不可以使用“8706”

8、（清算部专用）取消托收汇总交易。（2）“8710”票据托收入帐交易，由于系统设置问题使用此交易时经常出现异常情况，如：托收划回的款项在非