调研策划书 final edition

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1、2013-3-21社区金融调研计划书目录一、立项背景1二、立项目的2三、调查对象2四、调研流程及报告分析3一、前期准备工作：31、对金融理财工具的市场投资情况进行初步了解32、对于社区规模的前期调查，与物业的先行协调33、日期进程的安排处理与规划34、项目经费的预算及预计各项支出35、问卷内容设计46、小组成员的分工4二、调研方式：41、问卷调查方面42、走访交流方面43、文献检索方面4三、报告分析思路：5五、组织构成及工作安排5组员5人员安排5进度安排6六、附件：调查问卷7一、立项背景如今，社区经济在经济生活中的地位和作用日渐显现,但针对小企业和个人客户的社

2、区金融服务存在缺位现象，导致处于国民经济基础地位的中小企业（或小微企业）融资和社区居民服务需求不能得到有效满足。在中国的城市化进程和社区化发展的进程中，社区金融服务一直较为滞后，甚至存在服务盲点。理论上，金融服务需要通过机构网点传递服务理念和服务特色，而机构设置要与当地经济活动的集中程度和发育水平相适应，但中国的商业银行机构设置往往带有浓厚的行政色彩，银行自身的利益体现相较之下更为突出，长期以来中小企业融资困难便是问题的体现。社区金融是应社会经济的发展而产生的，是一个崭新的市场，它的成功开发将会为我国银行业的发展带来新的增长点。就是在城市是以街道、居委会为基本

3、单位的社区，在农村是以乡、村为单位的社区。由于人们日常生活离不开银行、离不开金融服务，所以社区也是一个或大或小的金融业务市场，是银行有所作为的地方。“社区金融”就是指社区公众及其组织中所产生的一切金融（银行、证券、保险）需求和银行等金融机构满足其需求的一切活动。在经营特色和发展战略上，强调的是在特定社区范围内提供针对客户的个性化金融服务，与客户保持长期性的业务关系，以其独特的服务和灵活的服务收费，满足了“金融真空”（空缺市场）的金融服务需求，同时，由于其员工通常熟悉本地市场，在一定程度上抵消了“信息不对称”带来的负面影响，因此风险更小；同时，由于其有别于大型金

4、融机构的服务对象和手段，差异化的经营将带来足够的生存空间。    同时，发展社区金融业务对于改进我国现有的经济环境也具有重要的现实和战略意义：7    一是拓展新兴市场，填补发展“空白”的需要。社区金融在银行业务发展中处于起步阶段。社区金融是银行发展，特别是银行个人业务的一块“处女地”,随着居民与所住社区的关系日益密切,它必将成为未来金融服务的主要方式，蕴含着巨大潜力。    二是拓宽服务渠道，深化银行客户关系的需要。发展社区金融业务可以使银行与社区有机结合，进一步细分市场，从不同层次、不同角度、多样化挖掘客户潜在需求，开发出深受客户喜爱的金融产品，进一步满足

5、客户需求，提升客户的忠诚度。    三是有利于银行抢占市场先机，赢取竞争主动的需要。随着外资银行的涌入和中小银行的兴起，个人银行业务和中间业务竞争更加激烈，社区是银行未来个人业务和中间业务收入的重要战场，许多金融机构纷纷将发展方向瞄向了社区，在社区金融业务发展中先行一步，必然能在新一轮的竞争中处于主动。二、立项目的通过调研，了解社区居民对于金融理财产品的认识和需求，从而帮助银行推出针对不同居民不同需求的金融产品，更好地吸收居民手中的流动资金和满足本地市场的贷款需求。一、积极开发适于社区需求的金融产品。二、加快信息化建设步伐，为建设“居家银行”有力提供有力支撑。

6、三、结合现有的营销体系，建立适于社区金融服务的营销模式。三、调查对象具有发展社区金融前景的高档居民小区住户群体，初步定为黄埔雅苑。基本信息小区均价：41111元/㎡（本月数据）物业类型：普通公寓7小区地址：福田区福中路与民田路交汇处物业公司：和记物业服务（深圳）有限公司停车位：800个绿化率：3.13%四、调研流程及报告分析一、前期准备工作：1、对金融理财工具的市场投资情况进行初步了解通过网上及相关书籍了解社区金融的相关概念以及发展前景，分析社区金融产品在社区综合发展及居民合理利用流动资金、投资理财方面的重要性。确定金融机构的金融产品发展重点及投资者的投资需求

7、，力图在问卷设计中提出更贴近居民的需求。2、对于社区规模的前期调查，与物业的先行协调问卷发放需要一定的住户基数，故前期应充分了解小区的相关情况，明确小区定位，以选择有发展社区金融前景的单位进行调研。并且由于需要进入小区进行问卷调查，故我们应当提前与所择取小区物业公司进行协调，保证问卷调查得以顺利进行。3、日期进程的安排处理与规划整个调研活动的完成需要耗费大量的时间，故我们将在调研正式开始前进行具体的时间安排与规划，避免时间的浪费，提高工作效率。4、项目经费的预算及预计各项支出完成此项目也需要合理的经费支出，我们将提前做好预算，以满足调研过程中的基本开销，妥善安

8、排资金的使用。75、问卷内容设计通过小