广东中小企业融资环境调研报告

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1、广东省中小企业融资现状调研报告指导单位：工业和信息化部中小企业司广东省委政策研究室主办单位：广东省中小企业局广东省民营经济发展服务局承办单位：广东省社会科学院产业经济研究所广东省信用担保协会二O一一年十二月广州市147课题组成员顾问：杨建初广东省经济和信息化委员会主任狄娜工信部中小企业司巡视员陈子季广东省委政策研究室副主任梁桂全广东省社会科学院院长、研究员组长：张文献广东省中小企业局局长副组长：刘敏清广东省委政策研究室经济处处长朱晓东广东省中小企业局技术进步处处长张海鹰工信部中小企业司融资担保服务处调研员向晓梅广东

2、省社会科学院产业经济研究所所长成员：陈平健广东省委政策研究室经济处副处长陈淇广东省中小企业局技术进步处副处长方初生广东省中小企业局技术进步处副调研员赵伟清广东省中小企业局技术进步处主任科员谢日华广东省中小企业局技术进步处副主任科员张斌广东省中小企业局技术进步处科员崔毅华南理工大学风险投资研究中心主任、博导陈文广东省信用担保协会秘书长任志宏广东省社会科学院开放经济研究所研究员吴伟萍广东省社会科学院产业所副所长罗福群　广东省社会科学院产业所研究员燕雨林广东省社会科学院产业所副研究员张拴虎广东省社会科学院产业所副研究员杨

3、公齐广东金融学院华南金融研究所副教授邓江年广东省社会科学院产业所助理研究员杨　娟　广东省社会科学院产业所助理研究员陈小红广东省社会科学院产业所助理研究员黄建军广东省技术推广站融资报务科副科长147内容摘要一、广东省中小企业融资现状评价（一）中小企业融资总量大幅提升，但融资缺口依然较大，小型微型企业融资难问题尤为突出。融资总量大为提升。2010年末，广东中小企业贷款（不含票据）余额16557.83亿元，比2008年末增加6300亿元，增长48.46%，比各项贷款增速高10.17个百分点。2011年上半年，我省银行业金

4、融机构大、中、小型企业贷款余额分别为12654.3亿元、10200亿元和8635.2亿元，同比增速分别为3.1%、8.7%和52.4%，小企业贷款增速远高于各项贷款增速。从资金需求满足度来看，中小企业融资总量缺口依然较大，不能满足企业旺盛的资金需求。调研数据显示，截止2011年上半年，抽查的333家企业融资需求总额为5188.6万元，已获融资3397.0万元，融资缺口达1791.6万元。人民银行广州分行今年上半年的一份调查显示，被抽查的382家中小企业中有67%存在资金缺口，42.7%的资金状况与2010年同期相比

5、趋紧。北京大学国家发展研究院与阿里巴巴集团今年9月联合发布的《珠三角小企业经营与融资现状调研报告》显示，今年珠三角小企业贷款规模被明显压缩，和2010年相比，约有28.18%企业最高贷款额度下降。147小型微型小企业贷款难尤为突出，对2000万以下的微小企业的融资情况进行问卷调查结果表明，有资金需求又能获得银行授信支持的不到20%。（二）融资成本高、周期长，中长期贷款难以满足，依然困扰中小企业持续健康发展。融资成本过高依然是企业经营面临的主要困难，有半数以上（52.2%）企业认为融资成本过高。2008年金融危机时期

6、,企业一般商业贷款的融资成本为5.31%(基准利率),而目前企业一般商业贷款的融资成本为7.22%，同比增加18.73%,民间借款的融资成本为16.74%，同比增加13.35%。而且中小企业贷款手续繁琐，普遍需要2～3个月时间，许多中小企业为维持资金链,保持正常生产经营,不得不高息拆借民间资金，更加剧了企业的高融资成本。从贷款期限来看，中长期贷款难以满足，导致企业难以将资金用于技术进步或创新能力提升方面，阻碍了中小企业的持续健康发展。（三）融资渠道呈多样化趋势，但仍然以银行信贷为主，上市、债券等直接融资方式尚未发挥

7、有效作用。近年来，我省市各相关部门不断创新思路，积极拓宽企业上市融资渠道。2010年广东新增68家上市公司均为中小企业，其中绝大多数为民营中小企业，约占全国的五分之一，位居全国第一，共募集资金732.95亿元，企业盈利能力和市场竞争力大幅提高。147截止今年3月底，全省已上市的中小企业达200家，其中，在中小企业板上市的有67家，在创业板上市的23家，在境外上市的达68家。估计达到国内上市条件的达660多家。不少地市鼓励企业采取股权融资、项目融资、信托融资、基金融资等其他形式实现资金融通。从融资渠道与融资结构来看，

8、我省中小企业仍以内源融资为主，所占比重达60%。外部融资渠道主要来自银行和信用社，占比高达93.1%，其次是民间私人借贷，通过企业间拆借、信用担保、风险投资基金等方式融资的比例非常小。虽然全省上市中小企业达200家，在全国位于首位，但与全省百万家中小企业相比，比重依然很低，难以成为众多中小企业正常的融资渠道。从贷款质押抵押方式来看，我省企业主要通过土地、厂房