商商银业务介绍材料

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1、中航国际钢铁贸易有限公司2011年7月“商商银”业务操作模式及流程介绍2目录商商银业务常用结算模式商商银业务模式的定义商商银业务操作流程商商银业务的优势特点中航国际钢铁贸易有限公司商商银与传统代理业务的比较3一、商商银业务模式来源背景:中航国际钢铁贸易有限公司商商银业务模式全球金融贸易和贸易金融化的发展趋势；大宗商品交易过程中，金融产品在贸易活动中的普及和逐步深化。交易各方（银行、公司、下游经销商）在交易过程中对防范和归避风险的共同需求。当面经济形势下，交易各方资源的有效利用和共享，实现优势互补

2、、合作共赢。4二、“商商银”业务模式的定义:中航国际钢铁贸易有限公司“商商银”融资贸易业务，是指我公司与各家合作银行、下游钢铁贸易经销商通过签订“商、商、银”三方合作协议，以下家预付银行保证金和货物提货权作为担保方式，以开立银行承兑汇票、或商业承兑汇票贴现等方式进行货款支付结算，并以下家货款回笼及保证金账户款项兑付到期票据、同时由我公司向银行提供到期货物差额回购承诺的金融贸易业务模式。5三、“商商银”业务常用结算模式：（说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元）1、银

3、行承兑汇票结算模式（1）我公司为授信主体:银行给予我公司授信，下家向银行交纳承兑保证金，银行开具以我公司为付款人的银行承兑汇票。（2）下游经销商为授信主体:下家经销商向银行申请授信，并交纳保证金，银行开具以下家为付款人、我公司为收款人的银票。2、商业承兑汇票结算模式（1）商票包贴:下家开具以我公司为收款人的商业承兑汇票，并向指定银行存入贴现保证金，由我公司向指定银行申请贴现。（2）商票质押:下家开具以我公司为收款人的商业汇票，并向指定银行存入保证金，由我公司以该商票质押，向银行申请融资或置换成银

4、行承兑汇票。中航国际钢铁贸易有限公司主要模式6四、“商商银”业务操作流程：（说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元）中航国际钢铁贸易有限公司中航钢贸“商商银”业务平台钢厂合作银行下游经销商银票结算模式：①支付30%保证金②开立全额银票③向钢厂付款订货④钢厂交货⑤向银行转移货权，并代为监管货物⑥收到70%余款释放货权⑧70%货款对应货物的回购承诺⑦根据银行指令放货7四、“商商银”业务操作流程：（说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元）中航

5、国际钢铁贸易有限公司中航钢贸“商商银”业务平台钢厂合作银行下游经销商商业汇票结算模式：①开立全额商票②交纳30%贴现保证金③商票贴现或质押④向钢厂付款订货⑤钢厂交货⑥支付70%余款⑦控制货权，根据实际付款情况放货⑧70%货款对应货物的回购承诺8五、“商商银”业务的优势特点：（说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元）中航国际钢铁贸易有限公司“商商银”业务的三方共赢效果银行中航钢贸下游经销商==银行通过我公司作为贸易运作平台和货权第三方监管人，对相关货物进行监管掌控，能

6、有效地避免风险；我公司承担的差额回购责任，使银行面临的风险小于“厂商银”业务；==公司经过与各银行的合作，在获得稳定代理费收益的同时，也有效地扩展了金融贸易和物流监管业务，合理共享更多的银行客户资源，能为自身带来新的利润增长点和客户增长渠道；==下游钢铁贸易经销商在取得物流效劳和贸易高效运作的同时，又得以缓解自身融资的窘境，以较小的成本获得贸易规模的有效扩大。从业务合作效果来看，银行、中航国际钢贸公司、下游钢铁贸易经销商三方都能从“商商银”融资业务中获益。9六、“商商银”与传统代理业务的比较：（

7、说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元）中航国际钢铁贸易有限公司2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物，期限3个月，2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物，期限3个月，实例对比说明：2000万元的代理合同金额，以预估单价5000元/吨计算，约4000吨货物，代理期限为3个月，资金成本以月息7‰计算。保证金比例存款利率代理费标准监管费标准银票贴息率商商银业务30%（交付银行）2.85%（3个月定期）不低于30元/吨每月1‰月息7

8、‰传统代理业务20%（交付我公司）无（保证金不计息）每月1.3%（含利息）无付现款，或贴息7‰10六、“商商银”与传统代理业务的比较：（说明：截至2011年5月，实现营业额12.3亿元，实现利润700万元）中航国际钢铁贸易有限公司2000万合同金额，以5000元/吨计算，约4000吨货物，期限3个月，30%的保证金存入银行，600万元。以3个月定期存款利率计息，下家可获得4.275万元存款利息。以存款利息冲抵多支付10%保证金的资金成本后，仍有盈余。代理费：30元/吨*4000吨=12万元。监管