答案个人理财复习重点

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1、一．判断正误（每小题2分，共20分）（X）个人理财和个人投资没有区别。（X）股票是债权凭证。（√）个人保险理财产品分为寿险和非寿险两大类。（X）居民将外币现钞存入银行，这样的账户称为外汇账户。（X）信托关系成立的唯一标准是信托合同签定。（X）分红保险的预定利息率是浮动利率。（X）我国个人实盘外汇交易可以透支。（√）外币协议储蓄的风险较低。（√）保险赔款免征个人所得税。（X）我国目前设立的基金都是公司型基金（X）受托财产所产生的收益由委托人享受。（X）股票是债权凭证。（√）个人保险理财产品分为寿险和非寿险两大类。（√）财产监护信托重在护养人而非物。（√）委托人的债权人不

2、得对委托人的信托财产行使强制执行权。（X）房地产投资回收期一般较短。（√）义务教育应该由政府负责，不能追求利润。（√）国际上通常将艺术品投资与股票、房地产并列为三大投资项目。（√）消费税的实际税负人是消费者。（√）退休养老投资最理想的模式应该是按比例组合投资。（X）信托关系成立的唯一标准是信托合同签定。（X）房地产投资回收期一般较短。（√）欧式期权是到期行权。（√）分红保险的利差空间比较小。（√）交易所交易基金的基金份额是可变的。（√）委托人的债权人不得对委托人的信托财产行使强制执行权。（X）办理国际借记卡无须担保但须缴纳押金。（√）保险赔款免征个人所得税。（X）基本

3、分析重视证券的买入时机。（X）我国目前设立的基金都是公司型基金。（X）个人银行理财产品包括人民币理财产品和外汇理财产品两类（X）美国是信托的发源地。（X）资产组合理论是个人理财最基础的理论。（X）按照现代经济学理论，价值就是指未来现金流量。（X）如果理财规划师与客户交流的时间有限，应多使用开放式的提问方式。二．单项选择（每小题2分，共10分）1.（A马科维茨）资产组合理论的创立者是：2.（A该股票的风险溢价）按照资本资产定价理论，某一股票的期望收益率等于无风险收益率加：3.（D较为稳定的收益率）相对于短期投资目标而言，财务策划师应该首先考虑的是：4.（D购买银行的理财

4、产品）狭义的个人银行理财主要指：5.（D每10股送10元红利）股市中的“10派10”指的是：YibinCityCitytracktrafficplanningisYibincityregionalrangewithintracktrafficsystemofonceintegration,andcitytracktrafficalsoisYibinCityCityintegratedtracktrafficsystemintheofpart,foraccurategraspcitytracktrafficresearchofobject6.（B收藏业）除了房地产、证券

5、之外，被称为投资收益最好的项目是：7.（D只投资于货币市场）货币型基金的特点是.：8.（B投保资助型）目前世界上大多数国家实施的养老保险模式是：9.（D购买银行的理财产品）狭义的个人银行理财主要指：10.（C有价证券信托）权利信托业务包括：11.（C受益人）享受受托财产所产生收益的人是：：12.（D只投资于货币市场）货币型基金的特点是.：13.（B用人民币标明面值，用港元交易）H股指的是：14（A基本养老保险）目前我国社会保障三大支柱中属于政府提供的是.：15.（B20%）目前我国劳务报酬适用的比例税率是：5.光大银行推出的阳光理财B＋A计划，指的是：（A投资人投入人

6、民币，以外币计息）三．多项选择题（每小题3分，共15分）1..（政府债券金融债券市政债券可转换债券公司债券）债券按发行主体可分为：2.（ABDE可以在二级市场交易可以像开放式基金一样申购、赎回赎回时是换回一揽子股票基金份额可变）交易所交易基金具有以下特点：3.（ACE具有保障和投资双重功能投资风险完全由被保险人承担具有比较高的透明度）投资连接保险具有以下特点：4（ABCD个人外汇理财产品个人外汇交易B股外汇信托产品）目前我国个人外汇理财手段有.5.（DE交易员风险经纪人风险）汇市中的信用风险包括：6.（AD教育储蓄按揭买房）属于客户中期财务

7、目标的有：7.（ABC管理不善价值被低估具有并购价值）“.托宾Q”系数越低于1，越表明该企业：8.（ABD储蓄定息债券保险）传统教育投资工具包括.：9.（CD买入证券的时机注重市场趋势）技术分析强调的是：10.（ABCDE手持现金银行存款购买债券购买股票购买基金）广义的储蓄概念包扩:11.（DE用益设计尤斯制）现代信托制度起源于：12.（ABC理财规划理财策划个人财务规划）个人理财又称为13.（ABC管理不善价值被低估具有并购价值）“.托宾Q”系数越低于1，越表明该企业：14.（ABE现金及现金等价物其他金融资产个人资