理财规划师模拟试题

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1、理财规划师模拟试题—理论知识（多选）理财规划师频道  更新:2008-8-29  编辑:艳过无痕  阅读:  ·2010年注册税务师考试教材变化汇总多项选择题（101-150题，共50题，每题1分，共50分）101、在与客户会谈时，会谈内容安排的步骤是：（）A、向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历；B、所在机构的业务范围和业务规模；C、客房的具体情况和意向；D、询问客户是否清楚自身的财务状况，是否具有财务决定权；E、客户是否愿意接受收费的理财服务。102、与客户会谈时需拟定会谈担纲，并据此确定谈话内容的顺序和步骤：（）A切忌“单刀直

2、入”式的谈话方式B创造轻松的谈话气氛C适时转入正题D简单概括103、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》，理财规划业务包括：（）A个人财务规划B家族财务规划C中小企业财务规划B大企业财务规划104、理财规划业务的目标，个人理财和公司理财的区别在于：（）A公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是效益优先B个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的稳定为先。C公司理财的目标在于股民的价值最大化，体现的是权益优先D个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的自由为先。105、理财规划师应该向客户解释

3、理财规划业务的基本步骤为：（）A建立客户关系，B收客户信息，C分析客户财务状况，D制定理财方案，E执行理财方案。106、理财合同的签订程序有：（）A理财规划师应准备好合同文本B将合同交给客户C审查客户的身份D如客户对合同内容无异议，同意签署合同。107、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的，理财规划服务合同主要不包括哪些条款：（）A违约人条款，B鉴于条款，C委托人条款，D当事人条款E客户权利与义务108、客户的权利和义务主要包括：（）A客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利B有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利C客户有要

4、求出示相关工作资料的权利。D有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。E有要求理财规划师及所在机构保密的权利109、争议解决方式主要包括（）A协商，B调解，C会谈，D诉讼或仲裁110、一般说来，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括（）A国内生产总值，B失业率、利率和汇率，C物价和通货膨胀率，D国债发行E税收制度社会保障制度111、以下哪个不属于客户个人非财务信息（）A家庭背景，B工作单位，C姓名和性别，D出生日期和地点，E银行存款112、政府举办的社会保障计划包括（）A养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险；B旅

5、游补贴；C社会救济、社会福利计划D最低工资保障113、理财规划师面对的客户分为哪几种类型：（）A现实主义者，B理想主义者，C行动主义者，D安全保障主义者，E实用主义者。114、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（）A保守型，B轻度保守型，C中立型，D轻度进取型，E进取型115、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看

6、来，非经常性支出主要包括：（）A旅游支出，B衣物家具购置费，C投资基金，D珠宝收藏品购置以及各类意外支出。116、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成：（）A现金与现金等价物，B其他金融资产，C其他个人资产，D固定资产117、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被分为（）A短期负债，B中期负债，C中长期负债，D长期负债118、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用：（）A现金流量

7、表能够说明客户现金流入和流出的原因。B现金流量表可以深入反映客户的偿债能力。C现金流量表可以多方面体现客户的财务自主性D现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响。119、只有了解了宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利的理财机会：（）A利率，B汇率，C通货膨胀率，D税率120、总量是反映整个国民经济活动的经济变量，既包括总和量，如国内生产总值等，也包括：（）A平均量，B单位量，C价格水平，D价值水平121、主要宏观经济变量有：（）A总体指标，B投资指

8、标，C消费指标，D金融指标，E财政指标其中涉及到外汇储备和财政支出的是哪二个指标：122、财政政策的政策工具主要有：税收、国债、财政补贴、转移支付和赤字政策等等。从理财的角度看，应格外重视：（