家庭保险规划建议书共36页

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1、王先生家庭保险规划建议书理财规划师：闫存印联系电话：15863536454二零一六年五月二十八日目录1、理财规划师介绍---------------------------12、说明--------------------------------------------23、家庭基本情况-------------------------------34、家庭财务分析------------------------------4-65、投资理财基本建议------------------------7-86、家庭风险识别和评估-------------------

2、--9-127、家庭保险规划方案------------------------13-158、保险产品分析-------------------------------16-189、保险产品选择和组合推荐---------------19-3510、保险规划持续性服务和改进------------36一、理财规划师介绍1、基本介绍闫存印，山东聊城人，35周岁。2005年大学本科毕业，获管理学学士学位。国家理财规划师，独立保险顾问师。2009年7月进入保险行业，先后在中国人寿、阳光人寿、中国人保等多家保险公司从事营销、管理和培训讲师工作。熟悉各家保险公司的产品特点

3、和理赔服务并和聊城市大部分保险公司有良好的合作关系，具有丰富的保险规划和实战工作经验。2、个人专业资质（1）、青岛农业大学大学本毕业证书。证书编号：104351200505001985（2）、保险销售从业人员资格证书。证书编号：00201312371500004215（3）、理财规划师资格证书（CHFP）。证书编号：11150000123001143、理财规划专长保险规划；教育规划；退休养老与财产传承规划；企业风险管理与员工福利规划。4、执业理念严格遵守理财规划师职业道德准则和执业纪律规范，站在客户立场，维护客户合法权益，制定适合的理财方案和保险规划。我承诺：以

4、诚信的态度；专业的知识；优质的服务为您的您的家庭提供切实可行的理财方案！承诺人：闫存印二、说明1、人生理财目标和保险规划理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。理财的目的在于追求更加丰富多彩的人生，具体来说是实现财务安全和追求财务自由。实现财务安全是理财规划要解决的首要问题。风险管理和保险规划是实现财务安全的最有效，最重要的手段和工具。2、保险规划建议书声明本保险规划

5、建议书是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支以及保险目标而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我为您更好地量身定制家庭保险规划，提供更好的服务。感谢您对我的信任和工作的支持！作为尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我将为您严格保密。三、王先生家庭情况简要介绍1、王先生，今年34周岁，目前在某国有电力公司从事网络维护工作，工作已有8年，工作稳定，收入可观，发展潜力较好。目前月薪税后收入6000元，年终奖金2万元。目前有10万存款。单位为其提供社会保险和住房公积

6、金。2010年购买一处价值55万元100平米三室一厅的商品房，贷款20年，每月还款1900元，已还款6年。2014年10月全款购买一辆15万元的轿车。目前家庭成员都没有商业保险。2、王先生妻子今年32周岁，在某民营企业办公室工作，月收入3000元，年终奖金5000元。工作待遇和发展一般，单位只为其提供社会保险。3、王先生目前有一个4周岁儿子在上幼儿园，前不久添了一个可爱的女儿。4、王先生的父亲66周岁，公务员已退休，身体健康，退休工资4000元。有一处90年代80平米的住房，无贷款和其他负担。王先生母亲65周岁，普通单位职工退休，身体健康，退休工资2000元。四

7、、家庭财务分析（一）家庭基本财务信息1、王先生家庭成员及基本状况姓名年龄职业备注王先生34周岁网络维护开车上班王先生妻子32周岁办公室职员坐车上班儿子4周岁幼儿园读书接送女儿0周岁学龄前儿童王先生父亲66周岁退休在家王先生母亲65周岁退休在家2、家庭资产负债表资产元负债元现金存款100000汽车贷款（余额）01房产（自用）550000房产贷款（余额）4500002房产（自用）250000其他30000汽车150000其他30000资产总计1080000负债总计480000净值（资产—负债）6000003、王先生收入支出表单位；年年收入元年支出元王先生工资7200

8、0（6000╳12个月）