非银行金融机构反洗钱竞赛试题

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1、非银行金融机构反洗钱知识竞赛试题一、填空题1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的（）活动，依照规定采取相关措施的行为。2、在中华人民共和国境内设立的（）机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定（）机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份（）制度、客户身份资料和交易记录（）制度、大额交易和可疑交易（）制度，履行（）义务。3、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；

2、非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。4、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）机关报告。二、判断题1、海关发现个人出入境携带的现金、记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（）2、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱调查。（）4、金融机构应当按照反洗钱预

3、防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）5、经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门批准，可以采取临时冻结措施。（）6、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（）7、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。（）8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）9、金

4、融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）10、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款。（）11、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。（）12、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）13、金融机构在按照中国人民银行

5、的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（）14、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）15、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（）16、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其

6、他国家（地区）的客户。（）17、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（）18、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）19、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（）20、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）21、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，不

7、必审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。（）22、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。但不必设立反洗钱专门机构或者部门。（）23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）24、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）25、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融

8、机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：　　(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；　　(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工