浙商银行理财产品运作情况报告（2008年12月）

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1、浙商银行理财产品运作情况报告（2008年12月）尊敬的客户：2008年12月1日至2008年12月31日，我行理财产品运作情况报告如下：一、“方信理财”人民币理财产品（一）“方信理财”1号人民币理财产品起息日为2008年1月4日，到期日为2010年1月4日，主要投资于“华融租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。我行已于2008年12月22日发布该产品提前终止公告，该产品于2009年1月4日提前终止，收益详细情况如下：收益计算期间2008年1月4日至2009年1月3日，共366天实际年收益率（%

2、）6.6554每万元净收益（元）10000×6.6554%／365×366≈667.3633具体情况请参见《“方信理财”1号人民币理财产品提前终止公告》。（二）“方信理财”26号人民币理财产品起息日为2008年8月8日，到期日为2008年12月8日，主要投资于“华融租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。该产品已于2008年12月8日到期，收益详细情况如下：收益计算期间2008年8月8日至2008年12月7日，共122天实际年收益率（%）4.6，其中单笔认购金额300万以上（含）为4.8每万元净

3、收益（元）10000×4.6%（或4.8%）／365×122≈153.7534（或160.4383）我行已于2008年12月8日将投资者的理财本金和收益划转至投资者指定账户。（三）“方信理财”29号人民币理财产品起息日为2008年9月9日，到期日为2009年1月9日，主要投资于“华融租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。2008年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（四）“方信理财”30号人民币理财产品起息

4、日为2008年9月12日，到期日为2008年12月12日，主要投资于我行已贴现的银行承兑汇票或商业承兑汇票所对应的票据资产。该产品已于2008年12月12日到期，收益详细情况如下：收益计算期间2008年9月12日至2008年12月11日，共91天实际年收益率（%）3.8，其中单笔认购金额300万以上（含）为4.1每万元净收益（元）10000×3.8%（或4.1%）／365×91≈94.7397（或102.2191）二、“永乐理财”人民币理财产品（一）“永乐理财”1号人民币理财产品起息日为2008年5月2

5、2日，到期日为2009年5月22日，主要投资于“锦盈租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。2008年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（二）“永乐理财”2号人民币理财产品起息日为2008年6月3日，到期日为2009年6月3日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托”。2008年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计

6、划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（三）“永乐理财”3号人民币理财产品起息日为2008年6月23日，到期日为2009年6月3日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托”。2008年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（四）“永乐理财”4号人民币理财产品起息日为2008年11月18日，到期日为2009年3月18日，主要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。200

7、8年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（五）“永乐理财”6号人民币理财产品起息日为2008年12月3日，到期日为2009年3月3日，主要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2008年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（六）“永乐理财”8号人民币理财产品起息日为2008年12月30日，到期日为2009年3月30日，主

8、要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2008年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（七）“浙商理财-信托投资”2007年第一期起息日为2007年4月27日，到期日为2009年4月27日，主要投资于“中大房地产信托贷款资金信托”项目。2008年12月1日至2008年12月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的