外汇培训教材---外汇基础

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1、外汇培训教材外汇的基本概念外汇概：简单而言，外汇就是外国的货币，例如美元、日元等，它不仅包括现钞，还包括银行的存款，以及外币支票、本票和汇票等结算工具。外汇还有现钞和现汇之分：现钞：指外币的纸币和辅币，主要由境外携入。现汇：账面上的外汇，主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式，取得并形成的银行存款。外汇买卖的定义：外汇买卖是指不同货币间的相互兑换，即将一个国家的货币转换成另外一个国家的货币。包含了本国货币与外国货币的转换，也包含了一种外国货币的与另外一种外国货币的转换。目前在国际经贸活动中常用的货币主要有美元、欧元、日元和英镑等。这些货币属于可自由兑换货币，在国际贸易

2、和国际投资中被广泛使用，在国际金融市场上可以自由买卖、能够自由兑换成其他国家的货币，以上述货币为交易对象的外汇交易在全球的外汇交易中占有绝对的比重。常见货币单位名称和代号国家和地区货币单位名称货币代号美国美元USD日本日元JPY欧洲经济联盟欧元EUR英国英镑GBP加拿大加拿大元CAD瑞士瑞士法郎CHF澳大利亚澳大利亚元AUD中国人民币CNY中国香港特别行政区港元HKD外汇市场定义：外汇市场是国际金融市场的重要组成部分，是市场参与者进行外汇买卖的场所，没有设定交易场所。参与者：主要有各国中央银行、商业银行、外汇经纪商、非银行金融机构、大型跨国公司和个人投资者。特点：外汇市

3、场是一个无形的市场，迅捷、发达的通讯网络已使全球的外汇市场连成一个整体。分布世界各地、各自有固定的交易时间；由于时差关系，各个外汇市场此关彼开，首尾连接；除节假日外，外汇市场是一个24小时连续作业的全球性市场，可以24小时进行交易。全球主要外汇市场交易时间地区城市开市时间收市时间亚洲悉尼07∶0015∶00东京08∶0016∶00香港09∶0017∶00新加坡09∶0017∶00巴林14∶0022∶00欧洲法兰克福16∶0024∶00苏黎世16∶0024∶00巴黎17∶00次日凌晨1∶00伦敦18∶00次日凌晨2∶00北美洲纽约20∶00次日凌晨4∶00洛杉矶21∶00

4、次日凌晨5∶00汇率定义：以一种货币表示另一种货币的价格。表现形式：直接标价法：一单位的外国货币交换若干单位的本国货币。例如：USD/JPY为91.00，则包含：1、1美元能够换到91.00日圆；2、美元是基准货币，日圆是对应货币；3、如你想买进美元，则卖出日圆；或者相反。变化的含义：USD/JPY上升表示美元升值、日圆贬值；下跌则表示美元贬值，日元升值。间接标注法：一单位的本国货币交换若干单位的外国货币例如：GBP/USD为1.5100,则包含：1、1英镑能够换到1.5100美元；2、英镑是基准货币，美元是对应货币；3、如买入英镑，则卖出美元；或者相反。变化的含义：G

5、BP/USD上升表示英镑升值、美元贬值；下跌则表示英镑贬值、美元升值。基本点在外汇市场中，对所有的汇率报价而言，点指是指汇率中最小的位数。若汇率报价为四位小数的形态，则点指为第四位小数。点指是汇率变动的最小单位。外汇买卖的报价通常有5位有效数如USD/CAD=1.0415，AUD/USD=0.8620：在上述的5位数字中，从右边向左边数过去，第1位数字称为“X个基本点”，如此类推。例如，美元对加元的汇价从1.0415变成1.0505，就可以说美元对加元升了90个点；同样，澳元对美元的汇价从0.8620变成0.8510，则可以说澳元对美元跌了110个点。点差与其它金融商品

6、一样，外汇交易中有买入价（卖方要价）和卖出价（买家出价）。买入价和卖出价之间的差额就称之为“点差（差价）”。差价有特定形式来表示，例如GBP/USD=1.5545/50就意味着1GBP的买方出价是1.5545UCD,而卖方要价为1.5550。当中的点差（差价）为5个点。买入价和卖出价的差价越小，对于投资者来说意味着成本越小。银行间交易的报价点差正常为2-3点，银行（或交易商）向客户的报价点差依各家情况差别较大，目前国外保证金交易的报价点差基本在3-5点，香港在6-8点，国内银行实盘交易在10-40点不等。外汇交易的方式实盘交易：中国特有的一种交易方式，个人在银行开设交易

7、账户后即可通过网络、电话银行柜台和银行自助终端上进行交易。目前该交易方式存在点差过大、只能单边交易以及小资金收益较低的缺点。保证金交易：国际通用的交易方式，通过杠杆放大交易量，个人可通过网络和电话进行交易。优点：交易点差小，开户及交易成本低、双边交易、以小博大放大了收益（同时也放大了风险）缺点：交易商良莠不齐坑害投资者的事件时有发生，以小博大放大了风险。外汇保证金定义：就是利用杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种外汇交易买卖方式。在交易时，交易者只付出1%--10%的保证金，就可进行100%额度的交易。使得每一位