外汇和外汇汇率

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1、第一章外汇和外汇汇率本章学习目标掌握外汇、汇率和汇率制度的基本内容理解影响汇率的主要因素掌握汇率变动的经济影响具备对不同汇率制度进行比较分析的能力本章内容外汇的概念汇率及其标价方法影响汇率变化的因素汇率变动对一国经济的影响人民币汇率的改革第一节外汇一、外汇的概念外汇是以外币表示的，用于清偿国际债权债务的一种支付手段外汇具体包括：（1）外国货币，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资

2、产。国别货币符号货币代码中国RMB￥CNY美元U.S.＄USD欧元€EUR国别货币符号货币代码英镑￡GBP日元￥JPY卢布Rbs.SUR国别货币符号货币代码港元HK＄HKD台湾NT＄NTD澳门元PAT.MOP二、外汇的特征1、外汇是以外币表示的资产，具有可偿性外汇买卖是债权的转移外汇支付是完成国际间债权债务的清偿2、普遍可接受性在国际经济往来中被各国普遍地接受和使用3、可以自由兑换能够自由地兑换成其他形式的或其他货币表示的资产三、外汇产生的渊源日本汽车出口商香水进口商法国汽车进口商1.对法出口价值100

3、万欧元汽车香水出口商4.对日出口价值100万欧元香水2.面值为100万欧元的汇票、支票或其他支付工具3.按照约定将日元兑换100万欧元5.面值为100万欧元的汇票、支票或其他支付工具第二节汇率及其标价方法1、汇率的概念2、汇率的标价方法3、汇率的种类1、汇率的概念汇率是不同货币之间兑换的比率、比价，也可以说是一种货币表示的另一种货币的价格。汇率的其他名称：1、汇价：外汇市场2、兑换率：货币兑换3、外汇牌价：银行2、汇率的标价方法直接标价法1单位或100单位的外国货币折算成一定数量的本国货币。在这一标价法

4、下，外国货币好似“商品”，称为单位货币；本国货币好似货币，称为计价货币，两者对比后的直接标价法，则表示银行买卖一定单位的外币应付或应收多少本币。特点：（1）外币的数量固定不变，折合本币的数量则随着外币币值和本币币值的变化而变化。（2）汇率的涨跌都以本币数额的变化而表示。如果一定单位的外币折算成本币的数额比原来多，则说明外汇汇率上升，本币汇率下跌。在这种方式下，外汇汇率的涨落与本币标价额的增减是一致的，更准确地说，本币标价额的增加“直接”地表现了外汇汇率的涨跌。间接标价法1单位或100个单位的本国货币折算

5、成一定数量的外国货币。这一方式下，本币好似“商品”，作为单位货币，外币好似“货币”，作为计价货币，两者对比后的汇率，表示银行买卖一定单位的本币应收或应付多少外汇。目前只有极少数国家采用该标价法。特点：（1）本币的数量固定不变，折合成外币的数额则随着本币和外币币值的变动而变动。（2）汇率的涨跌都以相对的外币数额的变化来表示。如果一定单位的本币折成外币的数量比原来多，则说明本币汇率上升，外币汇率下跌。美元标价法（U.S.DollarQuotation）是以美元作为标准货币来表示各国货币。特点：美元的单位始终

6、不变，美元与其他货币的比值是通过其他货币量的变化体现出来的。随着国际金融市场之间外汇交易量的猛增，为了便于国际间进行交易，而在银行之间报价时采用的一种汇率表示法。目前各大国际金融中心已普遍使用。3、汇率的种类（1）按制定汇率的方法来划分，汇率可以分为基本汇率和套算汇率。１、基本汇率:指一国货币对某一关键货币的汇率。２、套算汇率:通过两种货币基本汇率之比套算出的汇率。人民币元/100外币　　货币名称  现汇买入价 现钞买入价  卖出价　　英   镑1254.01     1227.57   1264.

7、08港   币87.59       86.89     87.92美   元681.14      675.68    683.87欧   元993.45       972.5   1001.43日   元6.4132       6.278    6.4647加拿大元657.67      643.81    662.95新加坡元476.05      466.01    479.87澳大利亚元564.99      553.08    569.53如：某一时刻人民币对美元的基本汇率为：1美元=6

8、.8183元人民币欧元的基本汇率为：1美元=0.697628欧元则人民币和欧元之间的套算汇率为1欧元=6.8183/0.697628=9.7735元人民币（2）按照外汇买卖交割的时间来划分，汇率可分为即期汇率和远期汇率。1、即期汇率是指目前的汇率，用于外汇的现货买卖。2、远期汇率是指将来某一时刻的汇率，比如1个月后的、3个月后的或6个月后的汇率，用于外汇期货买卖。（3）从银行买卖外汇的角度，汇率可分为买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率１