总经理在保险公司合规文化建设视频培训大会上的讲话

《总经理在保险公司合规文化建设视频培训大会上的讲话》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、总经理在保险公司合规文化建设视频培训大会上的讲话同志们：  去年九月，中国保监会颁布了《保险公司合规管理指引》，并于今年一月一日起正式实施。我们召开这个视频培训大会，是我公司继第三季度开展合规经营季活动和成立专门的法律合规部之后，召开的又一次关于合规文化建设的全体会议，也是企业文化建设的一项重要内容。当前，公司上下正围绕全年目标任务，你追我赶，分秒必争,选择在这个时候召开这次会议，既是我们积极响应保监会号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是安诚保险公司实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。今天到会的，很多是部门的老总和分公司分管合规工作的负责人，看来大家

2、很重视这项工作，这很好。下面，我讲几点意见，供大家参考。一、统一思想，深刻领会，提高对合规文化建设重要性、必要性和紧迫性的认识  当前，国际先进保险公司非常重视合规风险的管理。2007年9月，保监会发布了《保险公司合规管理指引》，要求保险公司加强合规文化建设，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识。在此背景下，各家公司相继成立了合规部门，全面系统地制定合规制度，推进合规文化建设，这意味着保险公司已改变长期以来的粗放管理模式，正在向全面合规风险管理转变。我们公司由于成立较晚等种种原因，合规文化的理念还未深入人心，应该迅速将9“合规文化”提到重要的议事日

3、程。  （一）开展合规文化教育活动，是促进安全稳健运营的要求。我们公司自成立以来，在保监会和人民银行等监管部门的指导下，深入开展依法合规经营和整顿市场秩序等专项活动，通过学习教育、排查整改、梳理完善，全体干部职工遵章守纪的意识明显增强，内控建设得到加强，改革发展成绩喜人。但是，在保险业竞争日趋激烈和全球性金融危机的大背景下，随着业务规模的不断扩张，我公司加快发展与基础管理相对薄弱的矛盾、新业务开发与制度建设滞后的矛盾、追求业务指标与忽视制度执行的矛盾等“三大矛盾”却越来越成为影响公司运行质量的三大隐患。规章制度执行不到位、岗位牵制制约不严、监督检查不到位等“合规”方面的

4、老问题并未从根本上解决。少数员工有章不循、有规不依，违规退费、应收保费、虚列经营成本、不按规定对客户身份进行识别和资料保存等行为时有发生，服务质量、服务效率不高的问题依然存在。上述问题之所以存在，既有传统陋习，也有思想根源，既有执行力上的弱化，也有管理上的不足，但深层次的原因还在于对合规文化建设思想上缺乏高度，认识上缺乏深度，执行上缺乏尺度，部分干部职工业务操作上求方便、靠习惯，制约管理上凭信任、爱面子，以致于防范措施被弱化，规章制度被淡化，长此以往，必然会造成业务差错、流程颠覆，给公司安全稳健运行埋下隐患。  9（二）开展合规文化教育活动，是提高经营管理水平的要求。保

5、险业是高负债经营行业，公众信誉非常重要，一旦发生案件，直接会动摇公众信心，带来声誉损失，进而影响经营业绩。如果发生案件，从总公司领导到分公司领导都没有心思开展业务，将导致各项业务在很长时间停滞不前，这一点我们可以从很多银行业金融机构案例中吸取教训。当前我公司改革发展任务十分繁重，各项改革创新工程环环相扣，一旦发生案件，公司精力必然会有所牵扯，干扰正常工作秩序，浪费时间，降低效率。自开业以来，我们安诚保险各项业务较快发展，正是得益于没有发生一起大案要案，但是，我们还必须清醒地认识到，在业务经营管理特别是在合规经营管理方面仍存在不少不容忽视的问题，如仍存在重业务拓展，轻经营

6、管理的做法，重经营指标的考核，轻内部风险控制，重市场营销和拓展，轻员工队伍建设等。极个别分公司出现这样那样大大小小的问题，也在一定程度上牵扯了我们的精力。合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式。因此，积极开展合规文化教育活动，培育良好合规文化，进一步提升风险管理水平，才能实现安诚保险又好又快发展。  9（三）开展合规文化教育活动，是加强员工队伍建设的要求。我们安诚保险是个新公司，员工来自不同的公司，文化整合还需要一定的时间，各项工作还没有完全步入正轨，开展合规文化教育活动就要从实际出发，不断加强对政治理论、经济金融、法律法规等方面知识的

7、学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。要在全系统大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，求实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升安诚保险的形象。同时，在当前责任追究问责高压态势下，一旦发生案件，不但直接责任人被处理，有时甚至会“株连九族”。培养一个合格的保险从业人员很不容易，尤其是在当前我公司人手十分紧张的情况下，任何一个停职、下岗、开除都是重大损失。因此，要通过合规文化教育活动，使