时代信托鑫业号集合资金信托计划

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1、产品名新时代信托-鑫业1308号集合资金信托计划规模6600万投资领域企业融资类期限12个月付息方式到期结息认购起点100.00万预期年化收益率100万(含)-- 300万：8.5% 300万(含)以上：9%资金用途北京诚信丰汇将资金用于购入不同品牌计算机、软件及辅助设备，满足客户需求还款来源1、北京诚信丰汇营业收入2、质押股权变现款项风控措施1、特定股权质押担保黑龙江鑫永胜将合法持有的哈尔滨银行2640万股股权质押给新时代信托，为本信托计划提供担保。哈尔滨银行的股权属于优质股权，本次融资质押的2640万股为哈尔滨银行的境内非上市法人股，质押价格为2.5元

2、/股。若北京诚信丰汇未按约定到期时还本付息，则新时代信托有权通过在市场出售、司法拍卖或其它有效方式处置出质人所质押的股权，实现受益人本息收益。2、商业银行独立保管本信托计划由兴业银行股份有限公司包头分行作为独立保管银行。3、风险隔离安全保障设立的信托财产为独立运作的财产，与新时代信托的固有财产和其他信托财产相隔离，不因保管行、新时代信托经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了风险隔离，确保本信托资金独立性和完整性。5/5项目亮点1、期限短（12个月），收益高（最高达9%/年）2、融资公司——北京诚信丰汇经营态势良好截止至2014年9月，公司总资产规模已达

3、到约21.29亿元，营业收入已达17.18亿元。主营业务保持了持续较快的发展，公司具备较强的短期偿债能力。3、出质方——黑龙江鑫永胜实力雄厚黑龙江鑫永胜注册资本10亿元。截止至2014年9月，公司总资产约为41.35亿元，营业收入已达到约40.63亿元，净利润为4.64亿元。因此，公司具备较强的担保能力。4、质押标的——2640万股哈尔滨银行股权质地优良哈尔滨银行注册资本为82.47亿元。截至2014年6月30日，总资产3,441.425亿元。不良贷款率仅为0.94%，远远低于银行业平均水平。2014年3月31日，哈尔滨银行在香港联合交易所主板成功上市（股

4、份代号：06138.HK），是中国第三家登陆香港资本市场的城市商业银行，也是东北地区第一家上市银行。融资项目介绍信托计划资金由新时代信托专项运用于向北京诚信丰汇发放信托贷款，北京诚信丰汇将资金用于购入不同品牌计算机、软件及辅助设备，满足客户需求。黑龙江鑫永胜将其合法持有的哈尔滨银行2640万股股权质押给新时代信托，为信托计划提供担保。北京诚信丰汇科贸有限公司北京诚信丰汇科贸有限公司于2003年5月成立，注册资本5000万元。公司是国内知名的计算机定点设备研发、生产及专业销售公司；是三星，飞利浦，夏普大屏幕显示器、液晶显示器等系列产品的行业代理，联想、戴尔、

5、华硕等知名产商的合作伙伴；产品遍及各地，拥5/5融资方介绍有较强的技术实力。截止至2014年9月，公司总资产规模已达到约21.29亿元，营业收入已达17.18亿元。从整体上看，公司总资产规模及净资产逐年迅速增长，资产的流动性较好；营业收入逐年增加，盈利能力较强；现金流状况正常。因此公司具备较强的中短期偿债能力。担保方介绍黑龙江鑫永胜商贸有限公司黑龙江鑫永胜商贸有限公司于2000年9月成立，注册资本10亿元人民币，公司经营范围：销售电子产品及通信设备、建材、环保设备、计算机软硬件及外部设备、化工产品。公司从2006年开始从事游戏软件合作引进、开发与分销业务，

6、拥有颇具实力的软件开发部门。截止至2014年9月，公司总资产约为41.35亿元；资产负债率为30.14%，资产负债率较低。2014年1-9月，公司实现营业收入40.63亿元，净利润4.64亿元。总体上看，公司具备较强的担保能力。质押标的质地优良银行简介：1、哈尔滨银行股份有限公司，成立于1997年，注册资本为82.47亿元，总部位于哈尔滨市，是近年来崛起于中国东北地区的一家新兴城市商业银行。2、公司目前在全国设有16家分行、24家村镇银行，共317个营业机构，分支机构遍布全国六大行政区。3、截至2014年6月30日，公司代理行数量达到645家，其中俄罗斯代

7、理行数量为114家，成为全国对俄代理行和对俄账户行最多的银行。4、公司作为战略投资者投资参股广东华兴银行，并作为控股股东发起设立哈银金融租赁有限责任公司。5、公司于2014年3月31日，在香港联合交易所主板成功上市（股份代号：06138.HK）。5/5项目背景介绍6、联合资信评估有限公司2014年对哈尔滨银行跟踪评级报告中披露，哈尔滨银行主体长期信用等级为AA+。财务数据：截至2014年6月30日，全行资产总额达到3441.425亿元，各项存款达到2352.659亿元，各项贷款达到1197.044亿元，拨备覆盖率为249.4%；资本充足率为15.26%，远

8、高于监管要求；不良贷款率仅为0.94%，远低于银行业平均水平。所获