监管金融论文范文-论金融监管体系比较word版下载

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1、监管金融论文范文:论金融监管体系比较word版下载金融监管体系比较论文导读：本论文是一篇关于金融监管体系比较的优秀论文范文，对正在写有关于监管论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：序对金融机构的不同业务进行监督。它能够实施跨产品、跨机构、跨市场的协调，且更具连续性和一致性。它的特点是管理协调性高、统一尺度、适应混业经营。其次是分业经营和混业经营，以及相对应的分业监管与混业监管的概念。混业经营制度的特征是国家对商业银行的经营范围如间接融资与直接融资业务、短期信贷与长期信贷业务［摘要］在全球化的过程中，金融业的发展不仅是全球化的一个缩影，

2、更进一步推动了全球化的进程。基于不同的国情，各国选择了途径迥异的发展模式，其中美国的金融控股公司模式和德国的全能银行模式都是在配套的体系下产生的典型。而由于金融业自身的特点，金融监管一直是各国立法、行政等部门关注的重点。虽然选择的发相关范文由写展模式不同，但各国在顺应全球化趋势的同时，出于金融安全的目的，都釆取了各种措施试图将金融体系的风险限制在可控范围内。尽管近年来各国对金融业的重视有增无减，2008年爆发的全球金融危机仍然使全球范围内的金融机构或多或少受到了波及。通过对各国金融体系和监管模式的比较，对发展中的我国金融市场和监管体系有一定作

3、用。［关键词］金融监管；混业经营；金融全球化；全球金融危机；金融控股公司；全能银行模式金融业己然成为很多国家的支柱性行业之一，一般认为，金融业包含银行、证券、保险利信托等领域，这些领域的发展不仅使得跨区域的资金融通成为可能，更加为人类通过这一平台推动其他相关方面的发展提供了契机。显然，资本和金融领域的发展推动了全球化的进程。“从20世纪末期开始，世界经济呈现出全球化的趋势。世界经济全球化就是世界经济活动超出了国界，使世界各国和地区之间的经济活动相互依存、相互联系，进而世界各国参与全面的经济合作，并达到某一国家或经济领域的变动均会引起世界经济整

4、体变动的状态……其中，金融全球化是指各国金融命脉更加紧密地与国际市场联系在一起，迅速扩展的跨国银行，遍布全球的电脑网络，使全世界巨额资本和庞大的金融衍生品在全球范围内流动。”①金融领域的先进性往往就体现在资金融通的速度和效率上，一国金融效率往往就体现了其金融市场的流动性和吸引力。全球化或经济全球化的重要内容和最新特点就是金融全球化。而正是在这样的背景之下，各国国内的金融市场向全球开放，资本和金融服务在全球范围内不受限制地跨国界自由流动，形成了一个统一的市场。而这样的统一市场一方面裨益了金融市场的发展，另一方面也使得一国国内的系统性风险衍生为全

5、球性的系统风险成为可能，进而为全球性的金融危机埋下伏笔。因此，这种发展实际上是“双刃剑”，而各国也已经认识到了利用金融全球化带来机遇的重要性以及对这一领域进行监管的必要性。一、金融监管法经济法金融监管简言之就是对金融业的监督和管理。而监管的内涵也并不仅仅包涵监管的法律法规，也指向监管机构对监管对象的管理行为。从法律角度来讲，金融全球化不仅催生了金融监管法律的制定，更对其实施带来了严峻的挑战。金融监管就是为了协调金融市场的商业行为而采取的各种行为规则或出台种种制度安排。金融市场需要法律监管的理市是多方面的，如金融体系的负外部性效应、金融体系的公

6、共产品特性、金融体系的自由竞争悖论、信息不对称等。这些理由有些是出于内生的系统性风险，有些是由于国内市场设置不够完善的缺陷。正是由于这些难以避开的弊端，跨市场、跨境交易风险管理显得尤为重要。金融监管法的价值是多方面多层次的，而其波及的范围更是广泛。金融监管法的完善不仅有利于维护金融体系稳定，更可以保护相关投资者利益和保证金融机构经营的有序以及公平竞争。金融监管主要有银行业监管、证券业监管、保险业监管、信托与基金业监管、金融衍生品监管等方而。该部门法体系十分庞杂，本文拟对三个国家金融监管进行分析，从金融监管体系设置（概述）、对金融全球化的回应以

7、及面对金融危机的应对来进行介绍和讨论。在介绍三个国家的具体情况前，需要先引入一些概念。首先是功能监管和机构监管的理念：“一般把按照金融业务性质来确定监管对象、从而明确法定监管权的，称之为功能监管。另一种监管模式则为机构监管，它是按照金融机构的性质来确定监管对象，从而明确法定监管权的划分。”②机构性监管的理论基础是不同的金融业务由不同的金融机构分别展开，因此需要不同的部门分别监管金融机构。因此能够避开重复监管、高效率，但不同金融机构提供相同金融产品不同监管方式，有可能会有失公平。功能性监管（业务性监管）是指，在一个统一的监管机构内，由专业分工的

8、管理专家和相应的管理程序对金融机构的不同业务进行监督。它能够实施跨产品、跨机构、跨市场的协调，且更具连续性和一致性。它的特点是管理协调性高、统一尺度、适应混业经营。