互联网金融对券商运行机制影响的分析

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1、TheE们'ectsofInternetFinanceonoperationMechanismsOfSecuritiesCompaniesAThesisSubmittedtoSoutheastUniVersi够FortheMasterofBusinessAdministrationBYChenW．eibiaoSupervisedbyPro￡ZhouQiIlSchoolofEconomics&ManagementSoutheastUniVersi够May2015东南大学学位论文独创性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人

2、在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得东南大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。研究生签名：j弪筚L日期：刎、、东南大学学位论文使用授权声明东南大学、中国科学技术信息研究所、国家图书馆有权保留本人所送交学位论文的复印件和电子文档，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。除在保密

3、期内的保密论文外，允许论文被查阅和借阅，可以公布(包括刊登)论文的全部或部分内容。论文的公布(包括刊登)授权东南大学研究生院办理。研究生签名：1幽师互联网金融对券商运行机制影响的研究研究生：陈伟标导师：周勤东南大学摘要近年来，在中国互联网行业飞速发展，网民数量不断增长，商业模式的创新，得到了广泛的应用，互联网正以惊人的速度加快扩展到各行各业之中，它在我国经济及社会中的地位愈发突出。面对互联网企业的冲击，证券公司也已在互联网金融领域展开摸索，逐步开放经纪业务牌照，网点开放，非现场业务的放开，部分证券公司自2010年以来

4、持续不断的进行创新和尝试，但与余额宝、人人贷、快捷支付等模式创新相比，尚存在明显差距。在现阶段券商如何应对互联网金融的挑战，更好地开展创新业务，最终有效提升核心竞争力，转换盈利模式，成为各券商业务的重中之重。本文首先从互联网金融相关研究述评说起，并从多个方面讲述了互联网金融对于证券业的影响。就目前我国互联网金融的发展情况，互联网金融已经从传统金融机构网络化这一阶段向金融的互联网居间平台发展。在中国互联网金融发展的第二阶段，互联网更多的是起到中介平台的作用。然后，本文分析了在互联网形势下，券商发展所面临的诸多挑战和机遇

5、。在新形势下，采取何种发展模式，如何转型升级时券商必须思考的战略命题。基于互联网金融，本文发现未来券商发展中可以选择股权众筹模式。一方面，券商采用股权众筹模式，可以提升直接融资功能，这将全面利好证券行业，尤其互联网券商；另一方面，通过股权众筹模式证券公司可以拓展中小微企业直接融资渠道，推动创业和促进互联网金融的发展，从而提高资本市场服务实体经济的能力。互联网对券商而言不是简单的将线下业务向线上进行复制，也不是把现有平台和信息技术简单的结合在一起，而是在从电子化到互联网化，在到移动化趋势下，在公司的传统业务流程中进行优

6、化，实现结构重塑，从销售渠道，提升业务功能上，再到客户管理平台，构建与互联网业务的实践和操作经验相符合的综合金融服务体系的框架。本文选取国泰君安为研究对象，以其综合理财账户的持续创新为轴心，依托电子商务的成本优势和创新应用来满足客户生活消费、便捷理财、业务办理、证券交易的全方位的需求。同时，引入大数据概念，利用数据解决客户价值深度挖掘和精准营销的问题；比照互联网企业，在风险可控、留痕可查的前提下设计投资者适当性分层管理机制，提升客户在证券公司享受服务的网络操作体验。国泰君安的互联网创新主要从账户层面、业务层面、交易层

7、面这三方面入手。最后，本文从公司发展策略方面，对券商互联网金融业务创新提出了一些建议。本文建议通过互联网综合理财服务，透过对中国居民理财观念的渗透和引导，强化投资者教育，培养理性理财习惯，彰显证券公司的专业化服务。帮助行业扩展客户群体、壮大托管资产规模，实现全行业综合服务收入增长。同时组建、锤炼、磨砺基于互联网、移动互联网及未来的物联网的生产服务新模式，为广大的投资者和千百万的理财人群提供个性化、垂直化、定制化的财富管理金融服务。关键词：互联网金融；券商业务；众筹模式；金融创新TheEa'ectsOfInternet

8、FinanceOnOperationMechanismsofSecuritiesCompaniesAbstractInrecentyears，withtllerapiddeVelopmentofChina’sIntemetindustry，t11enumberofIntemetuserscontinuestogrow，businessmodel