【5A版】海外资产配置讲稿.pptx

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1、海外投资MarshallXia无国界的金融时代当时的中国以为自己是世界的中心。不知道也不想知道外面的世界正在快速的改变之中，封闭的观念导致了中国百年的苦难。不知道成为一场大灾难。300年前…世界对当时的人而言是无限大的。政治因素及信息的贫乏使国人很难知道外面世界的相貌。极少数的人运用了从外面世界得到的信息在没有竞争的年代里成为了巨富。早知道成为当时成功的关键。半个世纪前…外面的世界对当时的人而言是很遥远的跨国旅行的便捷、因特网的发达贸易自由化、全球化…让地域、国界、种族的界线越来越模糊。全盘了解如何使用全球的资源成为致富的

2、关键。进入21世纪…地球村时代已经来临中国以外的几十亿人口是如何理财的？他们的金融商品我们能买吗？合法吗？他们的金融商品跟我们的有哪些差异差异？他们的金融体系有中国建全吗？外国的货币有人民币好用吗？从中国看世界or从世界看中国这个世界有太多我们不知道的理财讯息只提供给知道的人使用信息不对称的三种型态知道vs不知道早知道vs晚知道全盘了解vs一知半解终结信息不对称的年代想象一下，如果你有上列这些人的身价、事业版图与国际视野，而你需要买保险时会找谁。买到符合身价全国30多家人寿保险公司，每家几百万加起来都不够卖。保费至少多缴好

3、几亿。梁稳根宗庆后许家印李彦宏王健林胡润百富昨天发布《中国奢华旅游市场白皮书》。据该报告,中国游客在全球游客中的消费已连续两年位居第一,历年增速在50%以上。该报告还提出,除了旅游,国内高资产人士“走出去”三方式还包括：留学、移民、投资。海外教育是目前中国高端消费者对下一代最主要的教育方式,占约85%,亿万资产的高端消费者更是高达90%。最理想海外教育目的地,前三名依次是美国、英国、加拿大。另外,胡润称,60%的中国高端消费者(资产千万)已移民或申请中或考虑移民。中国高端消费者中拥有海外资产的已达1/3,在南部地区更是高达

4、55%。海外资产平均约占总资产的19%。中国高端消费者海外投资标的以房地产为主,其次是外币存款。中国富豪六成考虑移民超三成有海外资产数据源:新华报业网-扬子晚报为什么需要海外资产？思考规避风险：社会风险、政治风险道德风险、经营风险获取更大的好处：资金自由、全球投资分散风险、财产保密资产转移、避债免税…是为了过度积极(只专注于投资股票、创投、或期货等)过度保守(只将钱从存在银行)目前大陆投资者将财产放置于私人信托中管理、通过全球的基金市场做多元分散的理财、将财产隐藏于保险工具当中把资金交给专业经理人打理最安全私密资产托管有效

5、防范债务有效遗产传承婚姻风险无法冻结账户轻松免税分享全球投资机会全球资产配置资产转移子女海外留学海外投资的优势15环球投资的主要投资工具环球投资投什么?股票债券基金外汇保险房产过去30年（1982－2012）各类投资平均收益率:环球股票10%美国标普500       11%香港恒生指数12%美国政府债券3%环球通胀3%16环球投资的主要投资工具17环球投资的主要投资工具如何参与环球投资？直接投资：自行买卖证券间接投资：聘用投资专才,聘用专才原因：经验和知识时间与精神享受人生18投资产品基金投资好处及缺点好处：专业管理套现

6、能力高投资额低安全性高分散风险选择丰富手续简单缺点：无法自选股票不能作短炒投资金额高无法知实时知道基金价格表现无保证19中、港基金比较海外股資金推動仍有升幅债另类全球市场区域市场单一国家单一行业已发展国家新兴市场全球市场新兴市场高收益对冲衍生产品证券化资产保本中国单一国家（本土）股／偏股债／偏债股债混合保本传统基金对冲基金风险可以低至极高直接投资基金创投、私人股权另类(证券化资产)LifeSettlement,TEP按揭抵押证券(MBS),房产投资信托(REIT)借贷20海外基金的优势降低个股风险多元分散的程度应该不是其他

7、工具可以比拟的根据晨星(Morningstar)基金数据库的统计，全球海外基金总计有36,500只涵盖范围横跨全世界各地的股票、债券、货币、商品、不动产、与期货等衍生性金融工具将单一市场或个股的风险降到最低以2009年为例，全球股票平均都下跌50%以上，单一个股股价甚至跌掉90%，但同一时间，全球管理期货基金因为具有做空市场的特性而在去年平均逆势上涨31.56%。海外基金的优势高额保障并兼顾储蓄与保本保费低廉，保障高保单条款限制少，保障范围广免税，而且不受债务干扰相当高的利息收入，远比银行存款高各家公司万用保单利率都在4.

8、5%以上，保证年利率不得低于3%分红险红利累积利率4.5%以上。流动性极高保单可以随时解约取回现金也可拿保单向银行借款资产转移具有兼顾资产隐藏安排财产分配的好处财产传承免纳遗产税增值相传避免家人对财产的分配造成纷争海外保险的优势香港的优势23国际金融中心没有外汇管制政局稳定法制健全税率低高效率的银行、律