法律法规考点预测题及答案四

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1、2016银行专业《法律法规》考点预测题及答案4一、单项选择题1•银行治理的主体包括股东大会.董事会、（）和高级管理层。A.债权人B.监事会C.存款人D.公司员工2•下列选项中，不属于银行资本的是（）。A.会计资本B.金融资本C.监管资本D.经济资本3.1988年版的《巴塞尔资本协议》确定了资本的构成，即银行资本分为（）和附属资A.实收资本B.现金资产C.核心资本D.风险资本4•下列选项中不属于《巴塞尔新资本协议》的资本监管〃三大支柱"的是（）A.内部管理B.最低资本要求C.外部监管D.市场约束5•中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试

2、行）》于（）年开始正式实施。A.2004B.2009C.2012D.20136•以下（）是银行面临的最主要的风险。A.信用风险B.声誉风险C.操作风险D.流动性风险7•银行通常将（）看做是对市场价值的最大威胁。A.信用风险B.声誉风险C.流动性风险D.法律风险8•以下（）是指商业银行因没有遵守法律.规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.法律风险B.声誉风险C.合规风险D.战略风险9•以下（）风险管理是银行经营管理的核心。A.银行B.企业C.个人D屆家10.全面风险管理是一种以（）为指导的新型管理模式。A.

3、全球的风险管理体系B.全新的管理方式C.全面的风险管理范围D.先进的风险管理理念•银行风险管理流程是（）。A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制B.风险识别、风险控制、风险计量、风险监测C.风险控制、风险识别、风险计量、风险监测D.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制12.《巴塞尔协议m》规定，建立总额不得低于银行风险资产（）的资本留存缓冲。A丄.5%B.2%C.2.5%D.3%13•内部控制，是由企业（）、监事会、经理层和全体员工实施的.旨在实现控制目标的过程。A.股东大B.董事会C.高级管理层D.总裁14.银行风险中的国家风险不

4、包括（）。A.政治风险B.市场风险C.社会风险D.经济风险15•在同一国家范围内f经济金融活动中不存在的风险是（）。A.信用风险B.操作风险C.国家风险D.法律风险16•下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（）oA.合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D.商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险17•商业银行监管当局为了满足监管要求.促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本谓之（）。A

5、.会计资本B.经济资本C.监管资本D.自由资本18•内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规，（）财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。19•第三A.资产充足B.资产安全C.资本安全D.资本充足《巴塞尔协议》，将商业银行一级资本充足率由（）提高至（）。A.2%4%B.4%6%C.3%5%D.5%8%20•商业银行的内部控制包括内部环境.（）.控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面。A.机构设置B.绩效评估C.风险评估D.资产评估21•下面关于银行风险管理组织的说法中,不正确的是（）。A.风险管理委员会的

6、风险管理部门提供信息并作岀经营或战略方面的决策B.通常银行的最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则C.风险管理部门的核匕'职能是风险信息的收集、分析和报告D.风险管理部门有较大的风险管理策略执行权,以提供客观的风险规避策略)o22•银行风险管理流程中，由各级风险管理委员会承担职责的是（A风险控制B.风险识^C.风险计量D风险监测23.银行风险中的市场风险不包括（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.客户违约风险24•银行操作风险的来源不包括（）。A.内部欺诈B.操作系统失灵C.交割及流程管理不完善D.客户的违约2

7、5•商业银行合规风险管理的目标是通过建立、健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进（）建设，确保依法合规经营。A.负债风险管理体系B.资产负债风险管理体系C.全面风险管理体系D.资严风险管理体系26.20世纪80年代以后,银行风险管理理论处于（）阶段。A资产风险管理B.负债风险管理C.资产负债风险管理D.全面风险管理27•全面风险管理的核心不包括（）。A.先进的风险管理理念B.全球的风险管理体系C.全面的风险管理范围D.全员的风险管理文化28•下列选项中，不属于合规管理体系的基本要素的是（）A.合规政策B.合规风险管理计

8、划29•金融创新是以（）为中心，以（）为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提高核心竞争力。A.客户市场B.市场客户C.市场企业D.客户国家政策30•下列属于商业银行增加核心资本方式