崇贤项目评估报告

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1、第一章前言一、项目受理情况我行03年初通过余杭区交通局港口办协调，与上海富春建业（集团）有限公司驻余杭崇贤港投资筹建处取得联系并进行了沟通。我行通过认真细致的分析项目的特点和项目对我行的收益，组成营销小组制定营销方案。经多次协商该公司同意与我行合作，省行于03年5月对该项目出具了20000万元的贷款意向书。该项目具有建设投资期长、收益好的特点，对该项目的投入能为我行带来良好的社会、经济双重效益，可以与交通行业建立更加紧密的合作关系创造条件，为我行今后与招商引资企业的联系建立良好的平台。项目于2005年1月上报列入评估计划并开始进行项目评估。二、项目初步设计的主要

2、结论本项目初步设计报告由上海港湾工程设计研究院于2003年12月编制完成。初步设计估算的项目总投资为29497.34万元，项目投产后将取得好的经济效益，预计全部投资财务内部收益率为16.62%，全部投资静态投资回收期为7.5年(含建设期2年)，贷款偿还期为6.60年(含建设期2年)，有较强的抗风险能力。三、项目贷款评估结论（一）贷款建议根据我们对项目进行的评估，项目建设需五年以上期固定资产贷款20000万元，贷款利率6.12%。建议要求项目资本金与贷款按工程进度情况同比例到位。（二）项目主要竞争优势（劣势）1、竞争优势（1）项目已列入浙江省和杭州市港口建设总体规

3、划，有利于港口建设和运营。（2）交通便利，专业性比较强。港口紧贴绕城公路，并有进港公路和即将建成的申嘉湖高速出口相连。同时，港口定位为件杂货码头，专业性强。（3）和其他运输方式相比，运费低，受天气影响相对较小。2、竞争劣势项目为内河港口建设，受航道运输能力和运输方式结构变动的影响较大。（三）贷款的主要潜在风险及建议采取的主要风险防范措施项目贷款面临市场、资金及政策等方面的风险，应进一步落实风险防范措施，建议：1、要求借款人项目资本金和贷款同比例到位，加强对项目投资人资金实力的分析和研究。2、进一步加强风险防范措施，加强对客户资金使用情况的跟踪和监督，加强对项目第

4、二还款来源的选择、监管。（四）评估结论与初步设计结论的对比分析项目设计说明书估算本项目固定资产投资为29427.34万元，本次评估与设计说明书相比，固定资产投资增加4692.10万元，主要调整事项如下：1、进港公路由余杭政府出资修建，本次评估未包括此项投资费用1800万元；2、考虑到征地拆迁差价，增加征地费用5499万元；3、因贷款利率调整，建设期利息与设计说明书相比增加718.14万元；4、其他费用增加274.95万元，主要为不可预见费用。四、借款人/项目基本信息和数据摘要项目指标说明借款人名称杭州余杭崇贤港投资有限公司借款人客户评价得分/信用等级/借款人额度

5、授信总控制量/在建行不良贷款余额/本次申请信贷业务种类固定资产贷款本次申请信贷业务金额20000万元期限及利率7.90年，利率6.12%项目名称余杭区崇贤港作业区一期工程行业类型港口评估机构建行浙江省分行评估起止日期05年1月4日-05年1月31日本次评估基准收益率8%财务净现值24431.74万元（税前）内部收益率16.08%（税前）贷款偿还期7.90年第二章借款人评价一、借款人基本情况（一）借款人概况杭州崇贤港投资有限公司位于杭州市余杭区，成立于2003年12月，法定代表人胡健民，公司原注册资本1800万元，现注册资本6000万元。公司主要从事实业投资、投资

6、管理、资产经营、企业管理咨询、港口物流业以及金属材料、建筑材料等产品的销售。杭州崇贤港投资有限公司由杭州余杭区港口发展投资有限公司和上海富春建业（集团）有限公司两家公司出资成立，双方出资分别占51%和49%，2004年11月28日经公司股东会议决定在前两家股东的基础上，增加上海富盛浙工建材有限公司为新的出资人，增加注册资本4200万元，并修改公司章程，其中杭州余杭区港口发展投资有限公司出资918万元，占注册资本的15.3%；上海富春建业（集团）有限公司出资3382万元，占注册资本的56.4%；上海富盛浙工建材有限公司出资1700万元，占注册资本的28.3%，均以

7、货币资金方式投入（详见附件验资报告）。公司法定代表人胡健民，1971年参加工作，1985年毕业于浙江广播电视大学，1986年任余杭县文化局副局长，1994年任局长、党委书记，1998年至今任余杭市交通局局长、党委书记。公司总经理张国标，男，大学文化，系上海富春建业（集团）有限公司董事长，毕业于西安解放军政治学院，现任上海市浦东新区人大代表、国家混凝土制品工业协会常务副会长及上海市浙江商会常务副会长,2004年度被推荐为上海十大经济青年人物候选人。（二）财务状况分析该公司近期财务情况如下：年份项目2004年12月流动资产合计1232.89其中：货币资金1.6其他应

8、收款1231.29固定资