瑞士金融监管体制研究

《瑞士金融监管体制研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、华东师范大学硕士学位论文瑞士金融监管体制研究姓名：黄斌斌申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：黄泽民20080301论文摘要从国际背景来看，自90年代以来，国际金融市场危机四起，动荡不定，发生了一系列重大国际金融事件，有些事件是全局性的，如东南亚金融危机：有些事件是局部性的，如享有盛誉的英国巴林银行倒闭。这些事件不仅给金融机构、金融市场及经济发展产生十分恶劣的影响，而且也给人们提出了一个严肃的问题，即在货币化程度越来越高的现代市场经济中，如何对金融业实施有效的监管。根据WTO有关服务业的协议，WTO成员国之间要对等地开放金融市场，我国一方面面临着如何有效地监管在华外国金融机构的

2、问题，另一方面，国内金融机构要进入其他国家和地区开展业务，也必须要先了解该地的金融监管体制，加之金融的全球化已使金融的国界正在消失，任何一个国家都不可能在开放的国际环境下孤立发展和运行，必须加强金融合作，所以，以科学的态度研究和借鉴国外金融监管的最新发展是非常有必要的。本文根基于瑞士金融监管体制现状以及目前正在进行的混业监管改革，研究学习瑞士金融监管体制现状以及瑞士最新金融监管发展状况，从而为我国当前的金融监管制度改革提供适当的启发。第一章导论主要介绍了该选题的背景以及意义，金融监管的相关基本概念以及该领域的主要文献综述。第二章分析瑞士监管体制的现状以及问题来了解瑞士监管体制的特

3、点以及存在的问题。第三章分析瑞士的混业改革，主要分析了瑞士改革的原因、改革的目标以及路径、改革特点、改革的成绩以及影响。瑞士的改革提高了瑞士的国际竞争力，维持国际金融中心地位；产生协同效应，提高资源利用率；此外，还形成了有效的监管体系，提高了监管效率。第四章对中国的启示，通过前两章节对瑞士现状以及改革的分析，总结出瑞士监管体制的特点以及对中国有所启示的地方如：瑞士完善的金融监管法律体系、监管当局的高度独立性和权威性、高素质的监管人员等。然后提出基于我国国情下的完善我国监管体制的措施。关键词：金融监管混业监管改革ABSTRACTAsregardstotheinternational

4、background，theinternationalfinancialmarketsawaseriesofmajorinternationalfinancialcrisisSince1990S，suchastheSoutheastAsianfinancialcrisis．Theseevents，ononehand，haveaveryadverseimpactonthefinancialinstitutionsaswellasfinancialmarketSandeconomicdevelopment；ontheotherhand，raiseaseriousissue，which

5、ishowtoimplementeffectivefinancialrequlationinthemoderneconomicmarket．AccordingtotheWTOagreementonservices，theWTOmembershavetobeopenupbetweenthemselvesinthefinancialmarket．Therefor，on．onehand，chinafacedwithaproblemwhichishowtomonitorforeignfinancialinstitutionseffectiVelyinChina，ontheotherhan

6、d，domesticfinancialinstitutionshavetounderstandthefinancialsupervisorysystemswhichtheywillenterin．It7Sveryimportanttomakescientificresearchonothercountries7financialregulationandlearnfromthelatestdeVelopmentintheirfinacialsystems．Thispaper，basedontheSwissfinancialregulationsystem，makesresearc

7、honthelatestdevelopmentinswitzerlandtoprovideappropriatestimulationtoChina’Scurrentreformoffinancialregulation．Chapter1makesintroductionofthebackground，significanceofthetopicaswellasthemainareasofrelativeliteraturereview．ChapterImakesanalyseo