“后危机”时代金融控股公司监管法律问题研究.pdf

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1、“后危机”时代金融控股公司监管法律问题研究学位类型：专业学位论文作者：战美君学号：20141881118培养学院：法学院专业名称：法律硕士（法学）指导教师：陈剑玲副教授2016年5月万方数据ONTHELEGALISSUESOFSUPERVISINGFINANCIALHOLDINGCOMPANIES万方数据学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个

2、人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文

3、的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：年月日导师签名：年月日万方数据摘要20世纪90年代，随着经济全球化、金融一体化的发展，世界上多数国家的金融业已经完成了从分业经营向混业经营发展的阶段，金融控股公司正是作为全球金融业由分业经营向混业经营过渡中产生的一种提供综合一体化服务的新型经济组织形式成为“后危机”时代金融创新的弄潮儿。我国金融机构朝向大型化、集团化的跨行业综合经营趋势日益明显，其在银行、证券以及保险业的业务界限正日渐模糊并逐渐趋于消除。在“后危机”时代，具有“集团控股，联合经营

4、；法人分业，规避风险”特点的金融控股公司仍会是国内外金融业发展的必然趋势。由于金融控股公司涉及众多交叉金融产品，针对其监管也会触及众多法律的调整，我国现行的商业银行法、证券法、保险法等法律虽与金融控股公司相关，但又不能完全适用金融控股公司监管，所以，应借鉴国际经验，及时制定金融控股公司监管规则，改变我国金融控股公司立法与监管空白的尴尬局面。本文的研究内容主要以金融控股公司所特有的风险为切入点，结合“后危机”时代国际金融业混业经营业态的大背景，比较研究国外金融控股公司监管的立法价值目标与立法模式的选择，针对我国金融控股公司立法

5、在“求稳”与“求新”之间作出理性权衡。发现我国在发展金融控股公司的过程中所存在的法律定位不明确、监管真空、不正当内部交易、公司治理结构不完善、内部监控体系不健全以及缺乏有效的监管协调机制等法律监管问题，并以文献研究、跨学科研究、案例分析、比较分析和历史分析等研究方法，着重围绕上述问题展开论述，以较为新颖的视角，借鉴学习国外有关金融控股公司立法中的先进经验，引入预先承诺法律制度和加重责任法律制度，对“后危机”时代完善我国金融控股公司的法律监管提出建设性意见，探讨适合中国国情的金融控股公司监管模式，提出“跨产品、跨机构、跨市场”

6、的“一元化”监管思路。关键词：金融控股公司，金融监管，公司治理，内部监控，监管模式I万方数据Abstract1990s,asthedevelopmentoffinancialintegration,mostoftheworld'sfinancialsectorshavesteppedintothephasefromseparatetomix.Itisthecasethatthefinancialholdingcompanyhasbecomea"post-crisis"eraoffinancialinnovationbeach

7、-goerstoprovidecomprehensiveintegratedservicesasthenewformsofeconomicorganization.Chinesefinancialinstitutionshavebeenbecomingthelarge-scale,cross-industrygroupsitisincreasinglyblurringtheboundariesofbusinessbanking,securitiesandinsurancewiththetrendofeliminating.I

8、nthe"post-crisis"era,with"GroupHoldings,ajointbusiness;legalsub-sector,risk-averse"featureofthefinancialholdingcompanywillcontinuetobetheinevitab