2016个人理财规划尔雅期末答案

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1、A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 A、 提供银行服务 B、 提供专业理财建议咨询 C、 提供保险及税收计划服务 D、 不收取费用 我的答案：D 45以下哪项属于社会关系资源？（）1.0 分 A、 可以援引的人际关系 B、 素养 C、 信念 D、 技能 我的答案：A 46理财规划师首先应做的工作是（）。1.0 分 A、 判断分析 B、 提出对策 C、

2、 资产配置 D、 产品搭配 我的答案：A 47关于金融理财师特点的说法错误的是（）。1.0 分 A、 进入门槛低，考试通过率高 B、 职业风险较大 C、 2005年金融理财师第一次考试 D、 金融理财通过率约70~80% 我的答案：B 48关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。1.0 分 A、 “窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、 “窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、 “窗口指导”又称“道义劝告” D、 “窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 

3、我的答案：A 49关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。1.0 分 A、 房地产是一种高级长期投资 B、 购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C、 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D、 金融机构关于房地产融资的各种规定 我的答案：C 50以下属于无形资源的是（）1.0 分 A、 货币 B、 设备 C、 知识 D、 房产 我的答案：C 二、判断题（题数：50，共 50.0 分） 1学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）1.0 分 我的答案：√ 2理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念

4、。（）1.0 分 我的答案：√ 3所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（）1.0 分 我的答案：× 4个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）1.0 分 我的答案：× 5个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）1.0 分 我的答案：√ 6市盈率反映投资股票的成本。（）1.0 分 我的答案：√ 7存款期越长，就越划算。（）1.0 分 我的答案：× 8金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）1.0 分 我的答案：√ 9一般来说，政府提高税率，会对民间经

5、济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）1.0 分 我的答案：√ 10未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。（）1.0 分 我的答案：√ 11依法纳税是每个公民应尽的责任。（）1.0 分 我的答案：√ 12参加AFP培训，学员没有限制条件。（）1.0 分 我的答案：× 13购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）1.0 分 我的答案：√ 14理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所

6、。（）1.0 分 我的答案：√ 15企业公司理财即财务管理。（）1.0 分 我的答案：√ 16反向抵押贷款的周期比较长。（）1.0 分 我的答案：√ 17“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）1.0 分 我的答案：√ 18理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。（）1.0 分 我的答案：√ 19家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。（）1.0 分 我

7、的答案：× 20投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（）0.0 分 我的答案：√ 21近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（）1.0 分 我的答案：× 22理财对象的财性是一样的。（）1.0 分 我的答案：× 23教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）1.0 分 我的答案：× 24随着某种货币市场

8、行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（）1.0 分 我的答案：× 25每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）1.0 分 我的答案：× 26目前金融理财师非常少，未来发展潜