现金管理业务管理暂行办法附件2：徽商银行现金管理业务操作规

《现金管理业务管理暂行办法附件2：徽商银行现金管理业务操作规》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、P付件2:徽商银行现金管理业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范现金管理业务操作，提高客户服务效率，根据《徽商银行现金管理业务管理暂行办法》等制度，特制定本规程。第二条本规程是规范我行现金管理业务客户服务运作程序的基本依据。第三条本规程管理行指总行和分行，主办行指客户设立现金管理业务主账户的经办行，协办行指客户下属单位或关联单位设立现金管理业务子账户的经办行。第四条现金管理业务客户服务基本流程：业务受理与审批T上线操作与运行T客户维护。第五条各级行办理现金管理业务，必须经管理行审批。跨分行的客户由总行审批，分行辖内客户由分行自行审批。现金

2、管理项下单项业务的审批按有关制度规定执行。分行审批的现金管理业务，分行公司银行部要在上线次月5个工作日内填制《现金管理业务备案表》（附件2-1）报总行公司银行部备案。第二章业务受理与审批第六条业务受理。客户申请办理现金管理业务，主办行市场部门将有关情况报至所在分行公司银行部，分行公司银行部根据客户在我行账户开立状况明确管理行。第七条需求调研。管理行为分行的，主办行所在分行公司银行部现金管理团队牵头组织调查客户需求；管理行为总行的，主办行所在分行需以正式行文形式将客户需求报总行公司银行部审批准入，审批同意准入的，总行公司银行部现金管理团队牵头组

3、织调查客户需求；客户需求调查时，管理行现金管理团队可以根据需要牵头组建客户服务组，客户服务组可以由管理行、主办行和协办行的客户经理、产品经理、会计人员、科技人员、法律人员和电子银行业务人员等组成。第八条需求确认。客户确定需求后，要提交现金管理服务需求确认书，主要内容包括：客户基本情况、财务管理要求、账户体系结构、现金管理业务主要需求等。第九条协议商谈。办理现金管理业务要使用总行制定的现金管理业务统一合同文本文书，由管理行公司银行部与客户商定具体内容，包括服务内容及收费标准等，现金管理服务申请表、现金管理服务收费表等表单要作为现金管理服务协议的

4、附件。如遇客户要求签署非统一合同文本文书，应按照我行相关法律合同管理规定，经有权审批部门批准后，方可签订非制式合同文本。第十条业务审批。管理行公司银行部负责将业务相关材料以内部签报形式送有关部门会签后报分管行长审批，报请审批的内容应当包括但不限于：客户准入、现金管理服务需求、现金管理服务价格和现金管理服务协议文本等。第十一条协议签署。有权审批人审批同意后，由管理行或主办行与客户签署现金管理服务协议等合同文本。第十二条总行直接营销的客户，自调査需求环节起由总行公司银行部牵头组织实施。第三章上线操作与运行第十三条表单填制。上线之前，客户要签章提交

5、现金管理服务申请表（附件2-2X现金管理服务申请表原则上应由客户总部（管理单位）经成员单位或关联单位出具的现金管理业务授权书（附件2-3）书面授权后统一签章提交,也可根据客户要求由其成员单位或关联单位直接签章提交，各经办行要指导客户正确填写。第十四条上线部署及系统设置。管理行公司银行部应妥善制定客户现金管理业务上线计划，并印发客户现金管理业务上线通知文件，发送有关部门及分支行，部署上线工作。各部门、主办行和协办行必须严格按照上线通知要求，在规定时间内登记客户资料信息、设置集团客户账户关系、为客户开通相关的现金管理服务功能。其中，对于跨分行的客

6、户，由总行公司银行部现金管理团队负责现金管理平台的客户签约、账户签约，产品签约等集中设置和维护（其中网银等电子渠道的设置和维护，具体按总行上线通知文件要求执行）；对于分行辖内客户，由分行公司银行部现金管理团队负责现金管理平台的客户签约、账户签约，产品签约等集中设置和维护（其中网银等电子渠道的设置和维护,具体按分行上线通知文件要求执行X第十五条安装客户服务端。根据与客户已签订的现金管理服务协议，由相关管理行公司银行部填制现金管理业务工作通知单（附件2-4）提交总行科技部门，科技部门负责组织为客户安装调试现金管理平台专用客户端或开发银企直联系统等

7、。第四章客户维护第十六条客户维护。客户现金管理业务上线运行后，主、协办行客户经理负责客户日常关系维护，会计人员负责账户维护，科技人员负责系统运行维护。第十七条现金管理服务内容变更。服务内容变更具体包括：增加、减少、变更账户或变更账户体系；变更功能需求、服务价格、客户服务端方式；变更或终止协议等。（-）客户要求变更或终止现金管理服务协议,变更服务价格超出规定浮动范围的，由客户提交现金管理服务申请表或有关书面材料，按照本流程规定完成审批后，由原协议签署行与客户签订书面补充或变更协议，再由管理行公司银行部以部门发文或部门联合发文的形式通知有关分行和

8、部门办理。（二）客户要求增加账户、变更账户或账户体系，不涉及变更现金管理服务主协议的，由客户提交现金管理服务申请表，主办行报至管理行，管理行公司银行部以部门发文或部