“红、黄、蓝”牌处罚制度要点提

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1、“红、黄、蓝”牌处罚制度要点提示2011/21.制定处罚制度的主要目的2.处罚原则3.违规处理4.处罚体系5.亮牌制度的解读6.处罚的解读8.亮牌制度实施的三个阶段7.处罚程序1.制定处罚制度的主要目的促进各级机构依法经营、规范管理、防范风险促进全体人员遵纪守法、合规操作为健康、持续、快速和稳定发展提供保障2.处罚原则事实清楚，证据确凿，定性准确，处罚恰当，对员工违规行为的处罚尺度与其违规行为所应担负的责任相适应实事求是以是否存在违纪违规事项和行为为依据，以国家政策法规和行内制度为准绳，无论职位级差均一视同仁，标准一致公平公正处罚只是手段，通过处罚达到惩戒

2、和教育的目的，促使员工强化合规理念和提升自我保护意识处罚与教育并重3.违规处理是对违规、违纪的事项，按性质情节及所带给经营的风险大小和影响程度不同，分别出示红、黄或蓝牌，以示警示。亮牌对违规行为的处理分亮牌和处罚两种：处罚是对违规事项的直接责任人和负有领导、管理责任的相关责任人，按违规、违纪事项的情节、危害及所应负的责任作出的惩戒措施。4.处罚体系查处办相分离查处办分离亮牌警示或处罚建议执行处罚决定审查并决定处罚各级业务管理部门或稽核部总、分行处罚小组总、分行人力资源部查办处5.亮牌制度的解读亮牌的定义：亮牌是根据违规事项给本行经营管理活动带来的风险大小、

3、危害程度和损失多少而出示红、黄、蓝牌给予警示。亮牌的种类：黄牌蓝牌红牌违规性质及其恶劣、对本行经营管理活动有重大影响或造成银行重大经济损失的事项违规性质较为恶劣、对本行经营管理活动有较大影响或造成银行一定经济损失的事项违规性质较轻、对本行经营管理活动有一定影响的事项类别6.处罚的解读（1/5）处罚的定义：处罚是根据违规直接责任人和相关责任人在违规事项中应承担的责任而采取的惩罚措施。扣发奖金和绩效工资、降薪等追缴违规收入、赔偿经济损失口头批评、书面批评、通报批评、警告、记过、记大过、降职、撤职、留行察看、辞退经济处罚行政处罚处罚的种类：6.处罚的解读-行政处

4、罚（2/5）红牌黄牌蓝牌区分责任人行政处罚亮牌直接责任人相关责任人直接责任人相关责任人直接责任人相关责任人警告、记过、记大过、降职、撤职、留行察看、辞退通报批评、警告、记过、记大过、降职、撤职、留行察看、辞退口头批评、书面批评、通报批评口头批评、书面批评、通报批评、警告口头批评、书面批评、通报批评、警告、记过、记大过、降职、撤职书面批评、通报批评、警告、记过、记大过、降职、撤职6.处罚的解读-经济处罚（3/5）扣发奖金和绩效工资、降薪、调整行员等级受到书面批评、通报批评、警告、记过、记大过、降职、撤职、留行察看处分的，按《员工违规行为处理执行标准》同时给予

5、相应的处罚。追缴违规收入对于涉及经济方面的违规问题，除按规定对责任人员进行处罚以外，还应追缴违规收入，包括：（一）利用职务或岗位便利营私牟利；（二）违反规定将银行财产借给他人进行经营所得的收入；（三）弄虚作假骗取的工资、奖金及实物；（四）依法应予追缴的其它违规收入。赔偿经济损失对于带有主观故意性的违规行为而造成风险或资金损失的，或虽无主观故意但对造成的风险和资金损失不积极挽回或不配合处理的，以及由于违规行为导致监管机构等对我行作出经济处罚的，应责令赔偿经济损失。6.处罚的解读（4/5）从重或加重违规处罚的情况：（一）责任人在一次稽核、检查中涉及多项违规；（

6、二）责任人连续两个稽核、检查期间出现同一违规行为；（三）胁迫、唆使他人违规或嫁祸于人；（四）拒绝、刁难、变相抵制、妨碍检查或者伪造、隐匿、毁灭证据；（五）打击报复检举人、证人和查处人员；（六）整改不实或整改无效导致同类问题重复发生；（七）损失巨大，影响恶劣，造成严重后果者；（八）对暴露的案件，各级机构负责人或分管领导未按规定报案，且未及时采取相应措施，贻误办案时机或影响案件查处的；（九）订立攻守同盟；（十）处罚小组认定的其他情形。6.处罚的解读（5/5）从轻或减免违规处罚的情况：（一）自查发现问题并主动采取自纠措施，且效果良好；（二）违规行为发生后主动讲明

7、问题，或者检举他人违规行为经查证属实；（三）经办人员抵制无效，被迫实施违规行为；（四）通过主动工作发现经济犯罪案件的或案件发生后及时报案，积极采取措施查处，千方百计主动挽回经济损失的；（五）违规情节轻微，确有悔改表现。7.处罚程序（1/3）1、业务管理部门或稽核部进行现场或非现场检查，撰写检查报告草稿。2、征询被检查对象对报告中有关事实和责任认定的意见。3、向总、分行处罚小组提交违规事实、责任认定意见和处罚建议对违规违纪行为的处罚，按照“谁发起、谁指派、谁处罚”的原则进行管理。由业务主管部门或稽核部对违规违纪行为进行核实、确认，提出明确具体的亮牌及处罚建议

8、。7.处罚程序（2/3）拟做出的处罚决定4、总、分行处罚小组（1）