《投资报告建议书》PPT课件

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1、投资报告建议书针对一般客户第一部分：投资原则投资是指货币转化成资本的过程，在此过程中又有一些原则去遵守。“股神”巴菲特的投资原则：第一：尽量避免风险，保住本金；第二：尽量避免风险，保住本金；第三：坚决牢记第一、第二条。古谚有云：不要把所有的鸡蛋放到一个篮子里，也即是风险分散的过程。理财规划中亦有三三三一的法则：就是将收入分成十份，按照存款三份，保险三份，风险投资三份，零花钱一份的比例进行分配的原则。每个人的情况不同，遵守的原则也会不同，但是作为工薪阶层，这些原则对于我们的理财规划有很大的借鉴意义。股票、房产、基金

2、、债券、现金，这些我们生活中经常遇到的名词，构成了我们投资的基础。第二部分：投资资产配置的作用资产配置意义：透过有逻辑系统的方式，将投资组合的资金分配为股票、债券与现金等并考虑更细的分类。考虑因素：年龄、投资时间长度、风险容忍程度与资金规模等等。主要目的是减少资产类别的风险，以求得更大的利益空间。假设50万的资金规模，从2010年5月10日上证指数为2698.76点，到2011年5月10日上证指数为2890.63，一年时间指数涨幅为7.10%买一个白马股的情况期间上证指数经历了2319.74的低位，也经历了318

3、6.72点的高位，如果从最低点位到最高点位，上证指数的涨幅为37.37%。如果以买入白马股招商银行为例，80%的仓位去做操作，招商银行2010年5月10日的股价为13.59元，2011年5月10日的复权股价为14.37，一年的收益率为4.58%。白马股招商银行依然是跑不过上证指数的，如果买入的是创业板和中小板的股票，可能收益率比较高，也可能比较低，在于选股的能力。这个能力不是每个人都有的。买一个黑马股的情况如果你的运气或者投资经验很丰富，买到一个黑马股，那么你的收益率情况：以买入黑马股中国宝安为例，80%的仓位去

4、操作，中国宝安2010年5月10号的股价为10.21元，2011年5月10号的复权股价为17.88元，一年的收益率为60.10%。买一个创业板的股票的情况如果你不幸买入一个创业板的股票，收益可能就不好了。以买入神州泰岳为例，80%的仓位去操作，神州泰岳2010年5月10号的复权股价为139.48元，2011年5月10号的复权股价为84.78元，一年的收益率为-31.37%。买入产品的情况如果购买一个股票型基金、股票型理财产品或者债券型基金，那么情况如何呢？以下以股票型基金平均收益率、长江证券超越理财3号、债券型基

5、金平均收益率为例计算说明：（以下数据来源于Windin咨询）资产配置的重要性从上面的三个股票情况来看，股票收益率的情况完全取决于你的选股能力，目前市场上2100多支股票，我们很难做出选择，选择一个股票可能盈利，也可能亏损，中国股市的情况是70%亏损，20%持平，10%赚钱。而中小散户就是那70%，庄家才是真正的那10%。所以无论从整个股市看或者个人能力来看，如果你进行组合投资，进行资产配置，那么情况就会不同。资产配置的类型还以上面的几个股票、产品配置为例，根据客户不同的风险承受能力，按照不同的比例配置不同的股票（

6、三个股票各自配置的比例都一样）和产品。则收益情况如下：通过对比可以看出，如果仅仅是配置一种股票或者产品，那么抵抗非系统性的风险就很少，除非你碰到的是2007年那种单边上扬的股票市场，那么你买什么股票、产品，你的收益都很大的。但是像2007年这样的行情以后很再现的。即使碰到2008年整个上证指数下跌65.39%的情况，在这种单边下跌的市场中，长江证券在2008年4月21日推出的长江证券超越理财2号“基金管家”最大跌幅只有7.68%，有效地规避了大盘的大幅下跌，这种系统性的风险通过资产配置，也可以规避一定的风险，目前

7、市场的行情是一个震荡行情，股票的起伏很大，单个股票的风险很高，只有进行资产配置，你的收益才能跑赢CPI指数。第三部分：投资报告合理性建议股票市场是一个风险波动很大的市场，尤其是目前股票市场上交所和深交所的股票数量加起来有2100多家，未来会有更多的股票上市，国际板也会开通，当股票数量越来越多的时候，作为非专业的中小投资者，我们想在这个市场赚钱是很难的。从2010年到现在，CPI一直高企不下，钱放在银行中会越来越不值钱，所以这些都迫切需要学会理财，让资产保值增值。同时由于现在的市场出现了很大的变化，一个变化是个人投

8、资者的机构化，以及软件技术的自动化，所以对于小客户来说想在这个市场赚钱是越来越难了。面对这些变化，作为中小投资者，我们唯一能够做的就是进行资产配置，组合投资。只有进行组合投资，进行资产配置，才能够抵抗这个市场的风险，也才能分散这个风险。若想分散风险，就要进行资产配置，每个人的风险承受能力不同，但每个人投资的目的相同，都是希望自己的资产保值增值。如何让自己的资产保值增值，股