中英银行监管体制比较

《中英银行监管体制比较》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、山东大学硕士学位论文中文摘要银行业作为资本主义的中枢神经系统，不仅延伸到资本主义社会生活各个角落，而且由于银行资本和工业资本的结合而形成的金融资本，使得它事实上由最初的信用中介变成了控制国民经济的垄断组织.如何对其进行有效监督管理成为西方国家政府必须面对的重要问题。作为考牌资本主义的英国，在经历了国际金融界激烈的竞争，新兴的金融中心的挑战和所谓的“英国病”的困扰之后，国家对银行业的宏观调控政策也屡作更改，从早期的银行自由发展，监管主要依靠其央行一英格兰银行的所谓“道德规劝(moralsuasion)";到二十世纪中后期，这种自治

2、监管的模式逐渐为严格的法规监管所代替，直至今天;当今英国的银行监管模式可以说是自治监管与法规监管相结合。在这监管模式随着形势演变的过程中，英国始终保持了世界金融中心的地位。自七十年代末以来，中国经济逐步从传统计划经济向市场经济体制转轨:2001年中国更是正式加入了WTO。如何通过立法规范促进本民族银行业的发展，使其成为真正自负盈亏自担风险，法人治理结构完善的实体:如何为放开以后的银行业提供公平有效的监管:这些问题的研究具有非常重要而迫切的现实意义.而分析研究英国的银行监管框架，总结其经验教训，恰恰可以开阔我们的思路，给我们提供很

3、好的借鉴。本文以此为目的，比较了中英两国在银行监管的体系组成的差异，对银行监管的手段的不同法律框架如银行的批准与成立;对银行破产的监管及对外国银行监管等方面(英国主要以2000年《金融服务与市场法》为主);也讨论了金融兼业的影响，两国在反洗钱方面的立法进步及中国在金融改革中银行监管的变化，及中国金融监管法律框架仍存在的问题。最后总结了虽然一般认为英国目前的监管模式为法规监管，但笔者认为英国的自治监管的传统在当今它完善而复杂的法规监管框架中仍然发挥着重要作用，说它是两种监管模式的结合更为确切;我们在学习英国的经验时要特别注意，不能

4、只重视其中一方面。中国由于历史传统的原因法制观念淡薄，更需要在加强金融监管法律体制立法及强化全民法律意识方面付出双倍的努力。关键词:中英银行监管法律框架立法变化山东大学硕士学位论文ABSTRACTComparetheUKregime(mainlyabouttheFSMA2000)withthesupervisorylegislationonbankingsystemcomponent，authorization,insolvencyofbanksandsupervisionofforeignbanksinfirstparts.I

5、nconclusion,influenceoftheUKtraditionofself-regulationinthe'currentregulatoryframeworkisdiscussedandregardedasworthabsorbingbyitsChinesecoaswell.Keywords:comparison,legalframework,banking原创性声明本人郑重声明:所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰

6、写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。论文作者签名:沫日期:多初塑势、幼关于学位论文使用授权的声明本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅;本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。(保密论文在解密后应遵守此规定)止}。)论文作者签名导师签名期:?10"}.P,24’一鄂冻月山东大学硕

7、士学位论文月9舀全球金融业在二十世纪九十年代以后改革速度明显加快，其特点主要表现在以下三个方面:第一，衍生出新型金融机构如投资公司，保险公司和资产管理公司等:第二，非银行金融机构如投资公司，基金公司和保险公司与传统银行竞争激烈，欲在市场中分一杯羹;第三，金融机构之间并购之风盛行。在此次过程之中，金融业融合的程度提高。这里的融合即包括众多大型跨国金融机构的成立，也包括不同金融机构如银行，保险公司和证券公司之间的兼并。从监管的角度看，这种趋势无疑拓展了国际市场，放宽了市场准入标准，加之金融创新层出不穷，从而增加了系统潜在风险:尤其是

8、监管体制还要防范金融犯罪。市场准入标准的透明度增加及放宽，并不意味着金融监管的放松.提高监管效率及监管水平以适应变化的金融业甚为必要。许多国家也忙于对他们的金融监管框架做结构上的进一步的调整.在英国;一个全能的监管机构一金融服务管理局(FinancialServ