银行信贷管理培训

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1、银行信贷管理培训培训讲师：谭小芳培训时间：2培训对象：银行工作人员，销售经理，业务主管等。课程收益：1、了解银行信贷知识：2、掌握信贷管理的技巧：3、提升销售经理的风险意识：4、切实提升销售经理的业务水平。培训背景：商业银行仍然是我国金融体系中最为重要的主体，信贷业务仍然是我国商业银行尤其是中小商业银行最为主要的业务，信贷业务收入仍然是其最主要的利润来源。因此，商业银行的信贷管理水平不仅决定了中小银行自身的资产质量、盈利水平和生存状态，也在很大程度上决定了整个金融体系的安全与稳定。因此，信贷风险管理作为商业银行经营管理的核心环节，具有

2、重要的现实意义。深入分析信贷风险管理的各个风险点，掌控方法、规避技巧和所取得的经验启示。培训大纲：第一讲、信贷风险管理概论1、信贷风险基本内涵信贷风险信贷风险的表现类型信贷风险来源与成因信贷风险的基本要素及传递机制信贷风险的特征2、信贷风险管理发展历程信贷风险管理的内涵国外信贷风险管理的演进3、信贷风险管理历史的比较传统与现代信贷风险管理比较转型前我国信贷风险管理状况简析第二讲、传统信贷风险的化解1、企业融资机制与传统信贷风险企业资金供给双轨制企业资金供给统管制企业资金供给借贷制2、传统信贷管理体制的演进与风险的积累资金指令性管理阶段

3、银行统管企业流动资金阶段商业化改革阶段现代银行风险管理阶段3、借新还旧贷款的综合治理借新还旧贷款的历史作用借新还旧贷款的综合治理举措与成效借新还旧贷款管理的经验与启示4、存量不良贷款的清收和处置不良贷款问题不良贷款处置的主要手段不良贷款管理的实践与创新第三讲、信贷风险管理组织架构重塑1、银行公司治理与组织架构银行公司治理银行组织架构银行公司治理与组织架构的关系2、国外信贷风险管理组织架构的比较与借鉴国外信贷风险管理组织架构的演进国外信贷风险管理组织架构的比较国外信贷风险管理组织架构的启示3我国信贷风险管理组织架构的变迁我国信贷风险管理

4、组织架构的基本格局传统信贷风险管理组织架构存在的问题4、信贷风险管理组织架构的变革新型信贷风险管理组织架构的设计新型信贷风险管理组织架构的支持条件信贷风险管理组织架构的变革新型信贷风险管理组织架构重塑经验第四讲、信贷风险管理流程再造1、信贷风险管理流程信贷风险管理流程的含义信贷风险管理流程的分类信贷管理流程介绍信贷业务流程介绍2、国外信贷风险管理流程的比较与借鉴国外信贷风险管理流程比较国外信贷风险管理流程的启示3传统信贷风险管理流程解析信贷风险管理流程的演进传统信贷风险管理流程存在的问题4、信贷风险管理流程再造信贷风险管理流程设计的目

5、标及思路信贷管理流程再造信贷业务流程再造信贷风险管理流程再造经验第五讲、信贷风险多维度管理——行业、区域风险管理1、三位一体的行业信贷风险管理行业信贷风险管理的内涵行业信贷风险管理的主要内容行业信贷风险过程管理行业信贷风险分析的理论与方法五、行业信贷风险管理实践2、借款合同的法律风险控制贷款法律关系与民事法律行为借款合同的订立与履行当事人的义务及其争议焦点3、贷款新规的理解与应用借款人借款合同担保保证担保财产所有权与共有财产担保公司对外担保担保公司担保已婚人员贷款相关问题未成年人贷款相关问题借款的特殊主体问题4、抵押担保的法律风险控制

6、抵押与抵押权抵押权的设定抵押物的选择抵押权的效力范围依法实行抵押权共同抵押与最高额抵押特殊财产抵押5、按揭贷款的法律风险控制按揭贷款的法律关系按揭与抵押的区别开发(经销)企业的保证担保按揭贷款的保险机制保险公司履约保证保险汽车消费贷款“假按揭”风险的防范与化解“转按揭”按揭贷款回收若干问题6、动产质押担保的法律风险控制质押与动产质押概述保证金质押出口退税专用账户质押银行账户质押第六讲、权利质押担保的法律风险控制1、凭证式国债质押存单(折)质押票据质押仓单、提单质押股份、股票质押知识产权质押公路收费权质押农网电费收益权质押学生公寓收费权

7、质押收费权质押人寿保险单质押应收账款质押第七讲、债权的强制执行1、民事执行的一般规定民事执行的申请被执行人的变更与追加被执行人财产的查封、扣押、冻结执行竞合到期债权的执行房地产与房地产开发项目的执行以物抵债第八讲、积极银行信贷资产组合管理1、重塑银行业：信贷资产组合管理信用衍生品应用分析：违约保护和组合管理2、信用风险市场化安排：信用衍生品结构基于信用衍生工具的积极信贷组合风险管理第九讲、银行信贷管理培训总结