—证券从业人员执业后续培训证券年检

《—证券从业人员执业后续培训证券年检》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、《我国反洗钱法律制度与案例分析》典型的洗钱可以分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和融合阶段。4A&tj?{wU,@k"N中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告执行大额和可疑报告制度（一）金融机构总部或总部指定的一个机构向中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心报告。具体报告规则

2、由中国反洗钱监测分析中心制定。（二）大额和可疑交易报告的内控要求：1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。2.金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。   3.金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。4.金融机构及其工作人员应当报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（三）大额交易报告时间及报告主体：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其

3、总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（四）大额交易报告标准是：1.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万

4、美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2.法人、其他最值和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。3.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。4.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中

5、国人民银行另有规定的除外。5.客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照上述第2、3、4项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。6.中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。（五）可以不报告的大额交易情形：1.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或

6、者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。2.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。3.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。4.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的

7、债券交易。5.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。6.金融机构内部调拨资金。7.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。8.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。9.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。10.中国人民银行确定的其他情形。（六）可疑交易报告时间及主体：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过

8、总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。见中国反洗钱监测分析中心数据结构规范（七）可疑交易报告标准：一般可疑：2006年2号令第一十条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2.短期内相通收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。3.