商业银行个人理财业务应急预案

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1、XXXX银行个人理财业务突发事件应急预案(初稿)2011年3月141总则31.1编制目的31.2编制依据31.3适用范围42突发事件的分级42.1特别重大突发事件（I级）42.2重大突发事件（II级）42.3较大突发事件（III级）53组织指挥体系与职责53.1组织指挥体系53.2职责53.2.1XXXX银行领导小组的职责63.2.2领导小组办公室的职责63.2.3XXXX银行领导小组成员部门的职责73.2.4各支行的职责74预警机制84.1预警监测体系84.2预警信息处理95应急响应95.1响应程序95.1.1特别重

2、大突发事件（I级）95.1.2重大突发事件（II级）9145.1.3较大突发事件（III级）95.1.4响应程序流程图105.2信息报告115.2.1信息报告的基本原则115.2.2信息报告的主要内容115.2.3信息报告的一般程序115.2.4信息报告的时限要求125.2.5信息通报的要求125.3处置措施125.3.1总行及各支行125.4舆论指导136后期处置及修订14141总则1.1编制目的为有效防控银行业个人理财业务的各类突发事件，最大程度地减轻突发事件给金融消费者权益带来的损害，维护XXXX银行形象，根据有

3、关法律法规和中国银监会的《银行业个人理财业务突发事件应急预案》、《四川银行业个人理财业务突发事件应急预案》、《XX市银行业个人理财业务突发事件应急预案》的要求，制定本预案。1.2编制依据本预案依据以下法律法规制定：《中华人民共和国银行业监督管理法（2006）》《中华人民共和国商业银行法（2003）》《国家金融突发事件应急预案》《银行业突发事件应急预案》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》《四川银行业突发事件应急预案》《银行业个人理财业务突发事件应急预案》《四川银行业个人理财业务突发事件应急预案》《XX市银行业个人理财业

4、务突发事件应急预案》1.3适用范围本预案适用于处置与我行个人理财产品相关的各类诱发因素所导致的，影响我行正常经营，进而影响某一地区乃至全市的经济社会秩序稳定的突发事件。141.4应对原则（1）依法处置、快速反应、稳定市场；（2）统一部署、分工协作、信息共享；（3）实时监测、防控风险、维护信心。2突发事件的分级当突发事件分级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级处理，防止风险的扩散；当风险事件的等级随着时间的推移上升后，按升级后的级别程序处理。2.1特别重大突发事件（I级）涉及我行全部经营网点发行的同类型理财产品，且影响

5、范围涉及全行正常经营，进而有可能影响全市范围经济社会秩序稳定的突发事件。同类型理财产品是指投资的金融资产或交易对手相同或高度类似(下同)。2.2重大突发事件（II级）涉及我行一家或多家经营网点发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上县市的经营网点正常经营，进而有可能影响全市范围的经济社会秩序稳定的突发事件。142.3较大突发事件（III级）涉及我行一家或多家经营网点发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个县市的经营网点正常经营，进而有可能影响全地区（县市）范围的经济社会秩序稳定的突发事件。3组织指挥体系

6、与职责3.1组织指挥体系XXXX银行（以下简称“XX银行”）设立突发事件应急处置领导小组（以下简称“领导小组”）。组长由董事长郝卫宁担任。领导小组的成员包括但不限于办公室、各职能部门主要负责人。领导小组为非常设机构，下设办公室，日常办公地点设在办公室，办公室主任任主任。办公室、各职能部门各确定一名工作人员为联络员，负责处理领导小组办公室日常事务及应急处置工作期间有关事务。办公室可根据领导要求、突发事件的处置需要设立相关的专业小组，由相关职能部门抽调相关人员参与，或直接要求相关职能部门承担。3.2职责3.2.1XX银行领

7、导小组的职责统一领导和指挥我行风险事件的应急处置工作；决定启动、终止本预案；向XX银行报告突发事件的发生及进展情况；协调政府相关部门共同开展应急处置工作；14负责有关处置措施和其他重大事项的决策；协调有关新闻报道的事项。3.2.2领导小组办公室的职责领导小组办公室承担XX银行领导小组的日常具体工作，促进相关部门间的信息共享及协调工作。·对信息披露内容进行把关，汇总、制定统一的新闻报道口径；·负责收集、整理、上报、通报有关信息资料；·按照XX银行领导小组的要求组织召集会议；·按照XX银行领导小组的要求与政府相关部门进行沟

8、通和协调；·督促、监察、指导有关部门落实应急措施；·收集、保管并于事后移交有关档案；·完成XX银行领导小组交办的其他事项。3.2.3XX银行领导小组成员部门的职责·各职能部门在XX银行领导小组的部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急处置工作，并提出相应的应急处置建议和措施，完成XX银行领导小组交办的工作。·具体分工：·办公