调查报告模版1

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1、开放教育本科会计学（统计系统）专业社会实践环节作业年级：2007年秋季本科姓名：×××学号：071300×××调查题目：居民购买基金偏好的调查选题说明：（一）调查目的为较为客观地了解北京市城市居民购买基金的情况、投资人的风险意识及对投资基金存在的问题，以期分析基金市场的发展潜力。据此，我利用2008年寒假期间针对海淀区玉泉路周边地区居民进行了一次关于居民购买基金偏好的社会调查。（二）调查对象情况分析在此次社会调查工作中,我针对在玉泉路工商银行办理业务的居民,采用随机抽样方式选取了60名该地区四个不同年龄段的人群进行问卷调

2、查，其中年龄、性别、文化程度、职业及年收入分布情况如下图：4数据汇总分析：在本次对我市居民购买基金的偏好的调查中，共发放问卷60份，其中，回收问卷60份，有效问卷60份，回收率为100%。下面就调查问卷中的各项问题进行具体分析，数据统计如下：1.购买基金的被调查者有34人（比例为56.7%）；未购买基金的有18人（比例为30%）；准备购买基金的有8人（比例为13.3%）。由此可见，有一半略多的被调查者已经选择购买基金，而部分人开始准备购买基金，这两部分人都是潜在客户。2.投资3万-5万的被调查者有21人（比例为35%）；

3、投资2万以下的有17人（比例为28.3%）；投资5万-10万的有14人（比例为23.3%）；投资10万以上的有8人（比例为13.3%）。由此可见，投资以中小投资者为主，大投资者比例较小。3.有35人（比例为58.3%）选择长期持有基金，另外25人（比例为41.7%）选择见好就收。可以说在牛市的大背景下，持乐观态度选择长期持有的占到大多数。4．选择银行代理的被调查者有33人（比例为55.0%）；选择网络申购的被调查者有21人35.0%）；选择其他方式的有6人（比例为10.0%）。投资者选择传统模式的较多，而网上银行被年轻人

4、接收起来比较容易。今后会有越来越多的人感觉到网上交易的轻松和实惠。5.开放式基金的收益分配方式上，31人（比例为51.7%）投资者要求派发现金；17人（比例为28.3%）选择转赠基金单位；同时有12人（比例为20.0%）不在意分配方式。相比而言，投资者更认同现金方式。6．选择一年分配两次的有32人（比例为53.3%），是一年一次16人（比例为26.7%）的两倍；12人（比例为20.0%）的投资者不在意分配次数。可见，总体上，分配次数并非关键因素，但一年分配两次的做法更受欢迎。7．投资者对投资开放式基金的盈利的判断中，16

5、人（比例为26.7%）认为是买卖差价、11人（比例为18.3%）认为是分红、33人（比例为55.0%）选择“两者都包括”。总体上，投资者对两种收益来源的评判差异不大，企图通过频繁买卖开放式基金获得投机收益的成分较轻。因而，投资者对开放式基金的认识是基本理性的。8．与股票投资比较，27人（比例为45.0%）的投资者认为开放式基金的收益低风险低；25人（比例为41.7%）认为收益高风险低；3人（比例为5.0%）收益高风险高；2人（比例为3.3%）收益低风险高；3人（比例为5.0%）无法确定。剔除4“无法确定”部分，投资者对开

6、放式基金收益预期乐观的比例要大大高于预期悲观的比例。即多数投资者是开放式基金的潜在客户，有希望转变成开放式基金的购买者与持有者。“无法确定”者在了解和接触开放式基金后，也有可能转变为潜在客户。9．投资者投资开放式基金的根本动机是取得理想收益。投资开放式基金的收益分为价差与分红。收益的变动将影响投资者作出持有还是赎回基金的决定。基金管理公司非常关注投资者在何时赎回开放式基金，即撤资行为。调查发现：29人（比例为48.3%）的投资者在达到盈利目标后会赎回；11人（比例为18.3%）的投资者在基金短期涨幅过大时赎回；7人（比例

7、为11.7%）在收益不理想时赎回；8人（比例为13.3%）预计大势不好时赎回；5人（比例为8.3%）在跌到止损位后赎回。前两项之和达到66.6%，暗示多数投资者在直觉上对开放式基金有信心，对收益预期也比较乐观；只有1/4的投资者对投资开放式基金缺乏信心；预计大势不好时赎回的投资者可能不太了解基金将能够通过指数期货的投资运作来规避大盘下跌的风险。10．投资者认为投资开放式基金的风险在于：28人（比例为46.7%）选择基金管理人（投资水平；职业道德）；9人（比例为15.0%）选择交易制度（交易不连续；交割周期长；申购或赎回时

8、不知道价格）；13人（比例为21.7%）政策变动；9人（比例为15.0%）选择证券市场的波动；1人（比例为1.7%）对之不了解。显然，投资者对基金管理人的信任度不高，这是投资者投资开放式基金的最大心理阻碍，部分投资者在跟踪基金公布的投资组合后，认为基金持有的股票并没有很好表现，由此怀疑基金管理人的投资水平。投资者对交