二、三次保单退保劝阻流程

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1、二、三次保单退保劝阻流程为维护客户及业务员利益，加强二、三次保单的退保劝阻工作，保证退保率和继续率的指标健康，对二、三次退保劝阻工作流程要求如下：一、客服中心客户咨询引导岗上门巩固劝阻业务员/保全员/收展员转入代办件流程精英业务员值班岗劝阻暂成功YNCCS系统、电话营业区收费督导电话、CCS单N可到现场不可到现场劝阻NY退保交费劝阻人员签字退保3日内Y交费CCS回销内勤回查、追踪未到应缴月的二三次及五千元以上保单，种方签字后方能办理退保手续5000元以下和宽限期以内的保单通知保费主管说明：客户到柜面申请退保，由咨询引导岗引领至收展员或精英业务员进行退保劝阻：1、若劝阻成功，按正常流程通知相关

2、人员进行劝阻成果巩固，督促客户交费；2、若劝阻不成功，由收展员电话通知保费主管，保费主管经与相关服务人员沟通后同意退保，收展员或精英业务员进行登记，进入退保流程；3、保费主管经与相关服务人员沟通后不同意退保：（1）现金退保件，相应主管、保全员或本单业务员必须在20分钟亲临现场；若不能在20分钟内亲临现场劝阻，收展员或精英业务员进行登记，进入退保流程；（2）转帐退保件，由客服柜面进行业务受理，保全员接到通知后，最迟不超过两个工作日内，上门面访客户进行再次劝阻，若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；若客户两个工作日后没有缴纳当期保费，客服办理退保手续。1、若劝阻暂成功或客户同意留下申请手

3、续进行代办的，待客户离开后当天由柜员将暂成功信息录入CCS。保全员接到CCS单后，最迟不超过两个工作日内，上门面访客户进行再次劝阻和劝阻暂成功件的巩固，若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的为客户代办退保手续。注：内勤每周对CCS回销情况和质量进行检查。2、保单是年交保费超过5千元或未到应缴月的，先由收展员进行全力劝阻，若劝阻不成功，知会客服部种方；若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的种方签字同意后，为客户代办退保手续。3、保单是年交保费超过1万元的，种方劝阻不成功，知会保费部陈汉磊或金琳琳；若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的

4、陈汉磊或金琳琳签字同意后，为客户代办退保手续。4、保单是年交保费超过3万元的，保费部陈汉磊或金琳琳劝阻不成功，知会总经理室胡海梅总；若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的胡海梅总签字同意后，为客户代办退保手续。一、业服中心两万元以上的需要保费主管签字后方能办理退保手续；五万元以上的需要种昉签字后方能办理退保手续业务员/收展员保费督导二次三次及两万以下保单退保柜员办理解约手续业务员后续服务代办解约劝阻暂成功YNY上门拜访客户劝阻成功N电话回访劝阻客户填写《续收服务评鉴表》业务员、部门经理签字督导续收服务评鉴表上签字；两万元以上的需要保费主管签字后方能办理退保手续；五万元以上

5、的需要种昉签字后方能办理退保手续客户缴费或复效YN给付说明：1、业务员/收展员代客户办理宽限期内二次、三次及保费二万元以下保单退保，业务员/收展员应首先进行劝阻，如经劝阻后客户仍然坚持解约，应让客户填写《客户续收服务评鉴表》；2、业务员/收展员持客户签字的《客户续收服务评鉴表》，由部经理/课长签字确认；3、业务员/收展员持部经理/课长签字确认的《客户续收服务评鉴表》，交给保费督导，由保费督导对客户进行回访；4、保费督导回访后劝阻成功的保单，业务员/收展员代客户缴费或办理复效；5、保费督导回访后劝阻不成功的保单，在《客户续收服务评鉴表》上签字；6、业务员/收展员持《客户续收服务评鉴表》及其他材

6、料到公司柜面办理解约手续。7、在宽限期内的保单，两万元以上的需要保费主管签字后方能办理退保手续。8、在宽限期内的保单，五万元以上的需要种昉签字后方能办理退保手续。9、在宽限期内的保单，十万元以上的需要胡海梅总签字后方能办理退保手续。10、未到应缴月的保单在营业区一律不予办理退保手续。