投保单管理规定和实务

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1、投保单管理规定和实务为了加强承保业务规范化管理，增强从业人员责任意识，提高承保质量，避免因承保质量问题造成经营风险，特制定本制度。第一章承保信息数据来源客户信息和投保信息数据来源于客户提供的资料或中介提供的客户资料，上述资料由公司业务人员调查核实，客户信息数据应反映客户财产和风险的实际状况，符合客户投保的真实意图。第二章投保单填写1、投保单及投保单附件是保险合同的重要组成部分，不可缺失。2、业务人员应熟悉和掌握公司相关险种业务管理办法及操作实务，协助客户填写投保单上所有项目，对客户所填项目真实性进行核实。3、向投保人说明保险合同的条款内容，尤其是责任免除条款，确保客户理解并在投保单及其它投保

2、资料上签章确认。4、投保单的填写必须字迹清楚，如有更改，投保人应在更正处签字或盖章。第三章车险业务投保规范1、指导客户将投保单填写完整，不得缺项、遗漏或隐瞒。2、按照有关业务规定，对新保车辆进行验车、验证，检验3结果与投保人提交信息不符时，应指导客户按照实际检验结果重新填写投保单或拒绝承保。验车、验证后，相关人员在投保单“验车验证情况”栏内签字确认。3、新保业务需要提供的资料：（1）投保人为“法人或其他组织”的，需提供投保车辆行驶证和组织机构代码复印件、投保经办人身份证明、上年度交强险保单。（2）投保人为“自然人”的新保业务需要提供投保车辆行驶证复印件、驾驶证复印件、身份证复印件、上年度交强

3、险保单。（3）对于新注册登记的机动车辆，提供购车发票和车辆合格证，投保人应在获得被保险机动车行驶证后向保险人提供复印件。4、被保险人为法人的，应有公章；被保险人为个人的，应由其签名，以保证投保单信息的真实性。5、严禁代替客户签字，否则引起的一切违规违法后果及处罚，由该代签字人承担。6、对于新车，业务人员应督促投保人在保单起保45日内申请批改正式车牌，否则业务人员应负相应责任。第四章非车险业务投保规范1、业务人员应按照投保单以及投保清单项目要求，逐项指导客户完整填写；按照有关风险调查规定，需要进行风险调查的，业务人员应对保险标的客观风险要素进行实地核实及拍照，并如实填写风险调查表等相关表格。2

4、、企财险业务要提供财产保险风险情况问询表、资产负债表，保险金额按估价方式投保的，要有详细的保险标的清单，标的物坐落3地址要填写清楚。3、家财险业务家庭地址要精确到**路**幢**室。4、雇主责任险和团体意外险业务一定要提供被保险人的有效身份证号码，个人意外险业务要提供被保险人的有效身份证。5、被保险人为法人的，应有公章；被保险人为个人的，应由其签名，以保证投保单信息的真实性。6、严禁代替客户签字，否则引起的一切违规违法后果及处罚，由代签人员承担。第五章处罚规定凡业务经办人员应严格按照要求履行投保手续，未能完善投保手续，确因业务发展要提前办理投保手续的，经分管领导签字同意后，在前台接单员处付押

5、金一百，如在约定时间内补齐，即退还押金。3