《投资理财工具介绍》PPT课件

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1、投资理财工具介绍AXAAdvisorTrainingSchool看看你的投资感觉你去找一个久未谋面的朋友，你只有他的住址但不知道具体位置，你会用什么方法到达目的地呢？A看地图B找路标或标志性建筑C问路边的行人D直接坐出租车看看你的投资感觉参考答案：A你非常独立，适合单独做投资决策，你在做出决策后会非常自信，觉得自己可以承担由此带来的风险。相信自己的直觉是你的特点。B你的独立性一般，喜欢在做出投资决策前询问别人的意见。即使做出了决定，你也会不断考量决定的正确性。看看你的投资感觉参考答案：C你有些依赖别人，希望别人能够帮你做出投资决定。如果要你独立来决定一个投

2、资，你会感到非常恐惧，甚至要选择逃避。D你非常依赖别人，如果没有别人替你做决定，你在投资理财方面很有可能会无所作为。如果你这样发展下去，你的投资很难获得成功。课程内容1.投资理财规划的意义2.何为投资？何为理财？3.投资理财工具介绍4.投资理财工具分析5．投资理财名词介绍掌握投资基础概念，丰富理财面谈内涵投资理财规划的意义1.避免财富缩水：负利时代如何解决财富的隐形缩水。2.防止财务风险：如何保全资产，如何合理避税。3.创造更高利润：如何累积财富，使资产保值、增值。4.做好退休规划：如何应对“老龄化”社会的到来。投资理财规划的意义何为投资？何为理财？投资：

3、将“资金”投入到钱滚钱的管道中赚取差价。可能获利，也可能损失；通常获利率高，损失率也高。理财：理财是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理，累积财富，保障财富，使个人和家庭的资产获取效益最大化，达成人生不同阶段的生活目标。通常获利率不如投资，但损失率近乎为零。错误观念：1.拼命的储蓄就是理财：达不到累计财富的目的。2.拼命的投资就是理财：达不到保障财富的目的。投资理财工具介绍1.银行存款：指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。银行存款的主要特点：（1）安全性高（2）变现性好（3）操作简易（4）收益较低2.债券

4、债券是一种表明债券债务关系的凭证，证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利。债券的主要分类：（1）按发行主体分类：国债、金融债、企业债。（2）按券面形式分类：记帐式国债、凭证式国债。债券的主要特点：（1）偿还性（2）流通性（3）安全性（4）收益性投资理财工具介绍投资理财工具介绍3.股票股票是股份公司发给股东作为已投资入股的证书与索取股息的凭票，像一般的商品一样，有价格，能买卖，可以作抵押品。股份公司借助发行股票来筹集资金,而投资者可以通过购买股票获取一定的股息收入。股票的主要特点（１）权责性（２）时间性（３）价格波动性（４）投资风险

5、性（５）流动性（６）有限清偿责任投资理财工具介绍4投资基金基金是发行单位以基金证券或份额的形式募集社会闲散资金，形成一定规律的信托资产，然后交由专业的基金管理人管理的运营，投资于股票、债券、外汇货币市场工具等金融投资工具，最终按投资比例分享投资收益。投资基金的主要分类：（1）封闭式基金：（2）开放式基金投资基金的主要特点：（1）分散投资，降低风险（2）专业化管理（3）降低交易成本（4）买卖方便，流通性强基金类别定义股票型基金主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例≥60%债券型基金主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥80%①混合型

6、基金投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准货币市场基金主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等②保本型基金基金招募说明书中明确规定相关的担保条例，即在满足一定的持有期限，为投资人提供本金或收益的保障（备注：①根据国内现行法规规定：“一个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的百分之二十”。②目前国内的货币市场基金尽管投资范围为货币市场工具，但不包括大额存单和商业票据，实际上是准货币市场基金。）投资理财工具介绍投资理财工具介绍5．房地产房地产投资

7、是一种中长期的投资，获利有两种形式：一是通过租金收益，二是通过转让获取差价。房地产特点是：起点较高，周期较长，风险适中，收益适中。变现成本较高，变现时间较长。投资理财工具介绍6．外汇外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。外汇交易就是一国货币与另一国货币进行兑换的过程。外汇交易是以浮动汇率交易成对货币，是世界上交易量最大，交易笔数最频繁的资金流动形式。外汇交易是一个真正的24小时全天交易市场。特点：交易自由手续简单成本较低市价成交投资理财工具介绍7．投资连结保险投资连结保险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户中拥有一定资产价值

8、的人身保险。特点：储蓄+投资+保障投资理财工具分析1.投资理财工具