出单中心财务流程(暂行)

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1、出单中心财务流程（暂行）根据总公司《关于完善出单模式的实施方案》要求，结合出单中心的运行模式，为向客户提供“一站式”出单服务，采用“录单、收费与打单一体的柜员制”服务方式，即：客户在出单网点的任一出单窗口就可实现投保、缴费、取单等服务。为确保全省出单中心建设顺利实施，现将财务处理规则及流程明确如下：一、总体要求实行“柜员制”将收付费系统中有关保费收款的操作前移整合至业务系统。对于POS机刷卡以外的其他保费收款方式，在信息系统中以财务确认“资金到账”作为出具保单和保费发票的前一控制点，并将其作为信息系统控制的关键风险点。二、暂行模式（一）刷卡业务所有刷卡业务由出单员在前台刷卡，

2、打印保费发票（非车险在二代出单系统中通过业务打印发票实现自动收付），实施“柜员制”，财务人员在收付费系统进行自动收付处理。（二）转账业务（收取支票、汇款等其他收款方式）出单员在前台收到支票后交财务人员，在资金到账后，由财务专人负责在见费出单系统确认保费到账，出单员在业务系统打印保单和保费发票，由公司财务人员在收付费系统进行收付处理完成“柜员制”操作。三、具体操作流程（一）车险三代见费出单流程1、见费出单（POS机刷卡收款）流程客户（业务员）POS机刷卡获取交易凭条→业务系统中投保单自动转保单→出单员登录业务系统，核对原始单据信息后，打印保单和预借保费发票→出单员查询当日POS

3、终端号下的交易记录清单，将原始单据一同整理好（直接或通过出单(分)中心主任）→公司财务人员→财务人员在收付费“日结处理菜单”选择“F)自动批收付”→录入提取条件，实现保费批收付处理→按临时凭证清理原始单据→地市分公司财务中心进行审核归档并制作凭证明细表→省财务共享中心核算部制单岗在账务系统中接收会计凭证→省财务共享服务中心核算部审核岗进行凭证复核、记账2、见费出单（收取支票、汇款等其他收款方式）流程客户（业务员）到支公司出单（分）中心办理投保手续→出单员签单、核保通过后，打印缴费通知书交客户（业务员）→出单员（业务员）向客户收取支票、核对金额，或客户以其他收款方式直接缴入公司

4、收入户→出单员在业务系统或财务人员在见费出单系统进行支票登记、登记确认→公司财务主管下载网银明细清单，向公司出单（分）中心公布到账信息→出单员（业务员）认领保费→财务人员（报备保监局）在见费出单系统进行到账确认和交费完成确认→出单员打印保单、保险费发票，将原始单据一同整理装订好（直接或通过出单(分)中心主任）→公司财务人员→财务人员在收付费进行收付处理（在现有三代车险模式下）→此后流程与POS机刷卡相同。(二)非车险见费出单流程1、见费出单（POS机刷卡收款）流程客户（业务员）POS机刷卡（或代刷卡）获取交易凭条→业务系统中投保单自动转保单→出单员登录业务系统，核对原始单据信

5、息后，打印保单和保费发票（自动收付）→出单员查询当日POS终端号下的交易记录清单，将原始单据一同整理装订好直接（通过出单分中心主任）→公司财务人员→根据临时凭证清理原始单据→地市分公司财务中心进行审核归档并制作凭证明细表→省财务共享中心核算部制单岗在总账系统中接收会计凭证→省财务共享服务中心核算部审核岗进行凭证复核、记账2、见费出单（收取支票、汇款等其他收款方式）流程客户（业务员）到支公司出单（分）中心办理客户投保手续→出单员签单、核保通过后，打印缴费通知书交客户（业务员）→出单员(业务员)向客户收取支票、核对金额，或客户以其他收款方式直接缴入公司收入户→公司财务主管下载网银

6、明细清单，向公司出单(分)中心公布到账信息→出单员(业务员)认领保费→财务人员或指定的专人（报备保监局）确认保费到账→此后流程与POS机刷卡相同。（三）非见费出单收费流程客户(业务员)到公司出单（分）中心办理客户投保手续→出单员签单、核保通过后在信息系统中登记收据信息，打印预借发票，进行备查簿登记→客户缴费、资金到账后财务人员在信息系统中进行收款处理→核销预借发票→此后流程参考见费出单。（四）预收保费（未签单业务）收费流程在还未签单的情况下，客户先将保费转入我公司账户，不能计入应收应付款等过渡科目，由公司财务人员在收付费系统手工输入[R50]收预收保费信息，待业务签单录入投保

7、信息后，参照见费出单（收取支票、汇款等其他收款方式）流程进行转保单收费处理。（五）对账流程对于非POS机收保费，公司财务主管每日定时区分银行账户分别下载网银到账信息，向公司出单（分）中心公布进行保费确认→对账人员每日根据银行提供的到账回单对未确认数据进行网银到账信息的补录→对账人员每日核对收付费系统银行存款余额与网上银行存款实际余额，向公司出单（分）中心公布未达账项明细，督促公司对未达账进行清理。（六）财务单证交接1、出单员对于收到的现金及支票应做好登记并及时交财务人员进行现金入库、资金到账处理。2、远