英国金融服务局简介

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1、英国金融服务局简介　　金融服务管理局于1997年10月由证券投资委员会(SecuritiesandInvestmentsBoard，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。　　1998年6月完成第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。　　2000年6月，皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局(SecuritiesandFuturesAuthority)、投资管理监管组织(InvestmentManag

2、ementRegulatoryOrganisation)、个人投资局(PersonalInvestmentAuthority)以及BuildingSocietiesCommission、FriendlySocietiesCommission、RegisterofFriendlySocieties等机构职责，将并入FSA。[编辑]FSA宗旨　　对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。[编辑]FSA目标　　依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：　　(一)维护英国金融市场及业界信心。

3、　　(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。　　(三)确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。　　(四)监督、防范和打击金融犯罪。[编辑]FSA实现目标的基本原则　　(一)重视成本与效益的经营观念。　　(二)加速金融服务业的改革。　　(三)重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。　　(四)在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡；维持公司合理竞争的价值。[编辑]职责范围　　负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和

4、期货。与英格兰银行(BOE)同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。[编辑]组织机构及主要职能(2000年11月)　　(一)董事会：由财政部任命，包括执行主席一名，首席行政官(ChiefAdministrativeOfficer)一名，管理董事(managingdirector)两名，董事会成员十九名，共二十三名。董事会主要负责FSA总体政策制定。　　(二)职能部门设置。在职能部门设置方面，董事会下设五个部门，直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块，一是首席行政官班子，二是负责金融监

5、督(FianacialSupervision)的管理董事班子，主要对机构进行监管；三是负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子(Authorisation,Enforcement&ConsumerRelations)。三套班子直接向董事会负责。　　(三)具体职能部门：每个职能部门都有相关的董事负责。　　●直接向董事会负责的部门　　1、董事会秘书(CompanySecretary)：直接向主席会议负责。　　2、董事会总顾问办公室(GeneralCounseltotheBoard)：包括银行和综合事务首席顾问，投资事业首席顾问，保险和友

6、谊协会首席顾问。　　3、联络和FSA公司事务(Communications&CorporateAffairs)：负责媒体联系，通信基础设施，对外公开事务及新闻发布和说明。　　4、质量保证及内部审计(QualityAssurance&InternalAudit)：负责外部风险和银行规则，内部风险以及质量保证、内部审计的运作。　　●直接向首席行政官负责的部门　　5、首席行政官办公室：负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。　　6、财税部门(InterimFinance)：负责会计事务、税收及管理信息等。　　7、信息系统(Informat

7、ionSystem)：负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。　　8、人力资源(HumanResources)：负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。　　●直接向金融监督管理董事负责的部门　　9、银行及房屋协会(Banking&BuildingSocieties)：负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。　　10、投资事业(InvestmentBusiness)：监管原属证券和期货局(SFA)、投资管理监管组织(IMRO)、个人投资局(PIA)的监管对象，以及政策制定。　　11

8、、市场和交易所(Markets&Exchangse)：负责监督市场行为和基础设施、交易所和清算公司。　　12、保险和友谊协会(Insurance&FriendlySocieties)：负责监督保险及其相关协会等机构，监督劳埃德和伦敦保